2024年4月1日发(作者：房晓星)

中国工商银行

个人金融业务操作规程

（NOVA+1.4.0版本）

个人金融业务部

2012年3月

1

目录

中国工商银行 .......................................................................................................................................... 1

个人金融业务操作规程 .......................................................................................................................... 1

（NOVA+1.4.0版本） ........................................................................................................................... 1

第四章 个人理财业务 ............................................................................................................................ 3

第一节

本外币理财业务 .......................................................... 3

九、创建理财产品预留订单 ..................................................... 3

第八章 个人客户营销管理系统 ............................................................................................................ 6

第十九节

特定客户群管理 ....................................................... 6

一、特定客户群导入 ........................................................... 6

二、特定客户群成员维护 ....................................................... 7

三、特定客户群清单查询 ....................................................... 9

四、专属产品管理 ............................................................ 10

五、俱乐部管理 .............................................................. 10

五、参数管理 ................................................................ 11

第二十节

个人客户营销管理系统订单管理 ........................................ 11

一、创建订单 ................................................................ 11

二、订单维护 ................................................................ 12

三、历史订单查询 ............................................................ 12

三、历史订单查询 ............................................................ 13

四、订单支付 ................................................................ 13

第二十一节

保险规划 ........................................................... 13

一、保险规划信息预处理 ...................................................... 13

二、保险规划 ................................................................ 14

第九章 个人客户信息 .......................................................................................................................... 16

第十节

存量个人人民币银行存款账户相关身份信息真实性核实 ...................... 16

一、核实范围 ................................................................ 17

二、核实内容 ................................................................ 17

三、核实处理 ................................................................ 18

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2024年4月1日发(作者：房晓星)

中国工商银行

个人金融业务操作规程

（NOVA+1.4.0版本）

个人金融业务部

2012年3月

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目录

中国工商银行 .......................................................................................................................................... 1

个人金融业务操作规程 .......................................................................................................................... 1

（NOVA+1.4.0版本） ........................................................................................................................... 1

第四章 个人理财业务 ............................................................................................................................ 3

第一节

本外币理财业务 .......................................................... 3

九、创建理财产品预留订单 ..................................................... 3

第八章 个人客户营销管理系统 ............................................................................................................ 6

第十九节

特定客户群管理 ....................................................... 6

一、特定客户群导入 ........................................................... 6

二、特定客户群成员维护 ....................................................... 7

三、特定客户群清单查询 ....................................................... 9

四、专属产品管理 ............................................................ 10

五、俱乐部管理 .............................................................. 10

五、参数管理 ................................................................ 11

第二十节

个人客户营销管理系统订单管理 ........................................ 11

一、创建订单 ................................................................ 11

二、订单维护 ................................................................ 12

三、历史订单查询 ............................................................ 12

三、历史订单查询 ............................................................ 13

四、订单支付 ................................................................ 13

第二十一节

保险规划 ........................................................... 13

一、保险规划信息预处理 ...................................................... 13

二、保险规划 ................................................................ 14

第九章 个人客户信息 .......................................................................................................................... 16

第十节

存量个人人民币银行存款账户相关身份信息真实性核实 ...................... 16

一、核实范围 ................................................................ 17

二、核实内容 ................................................................ 17

三、核实处理 ................................................................ 18

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