2024年4月14日发(作者：臧嘉玉)
2023年客户经理年度述职报告
2023年客户经理年度述职报告1
4月我荣幸的加入x公司，成为一名普通的客户经理，从始至终我一直以饱
满的热情勤勤恳恳、兢兢业业奋战在工作的第一线，客户对我工作的肯定，就是
我工作动力的源泉，所以我回报客户的是：客户的每一件小事，都是我的大事。
下面，我就将到岗以来的工作情况，向各位领导作个简要汇报，以接受大家评议、
指正：
我在今年四月份加入x大家庭，新的工作带来新的挑战，经过参加业务知识
的培训，不懂就向领导和同事请教，让我的业务知识得到迅速提高，同时也为以
后的工作打下了坚实基础。
五月份，攻高战略活动拉开序幕。最后在全省的摸底打围评比中，我所在的
小组通过紧密合作获得了前三名优异成绩，并得到公司领导的嘉奖。
在这次活动中我主要针对大学教职工开展业务开拓工作，在这期间我与财大
和华农片区的领导建立了良好的合作关系，结合校园客户的实际情况，为客户提
供行之有效的解决方案，积极开展CDMA的销售工作。
炎热的九月，校园迎新工作如火如荼。根据经理的安排，我主要负责迎新现
场所有物料的配送和管理。为了让紧张的迎新工作及时有序的进行，这就要求我
在活动开始之前就做好一切准备工作，活动之后对物料入库都要做好详细记录；
为抓紧时间，更多时候是亲自搬运；为确保准确，对每种物料都要清点数遍。
虽然要起早贪黑，但我毫无怨言；虽然不能到现场参与一线的销售，但我更
能时刻感受到与战友们处在同一战线上。这次活动让我更加懂得了后勤保障和团
队合作的重要意义。
十一月，竞聘。与业务能力强资格老的同事们处在同一起点上，多少让我有
些紧张。本着对岗位的热爱之情参与竞聘，领导的厚爱让我能继续奋斗在客户服
务第一线。昨日的艰辛造就了今天的辉煌，昨日的磨练凝聚成了今日的坚强。在
今后的工作中，我将不断学习和借鉴其他同事的工作经验，立足岗位，扎实的工
作，为x做出新的更大的贡献。
努了力，流了汗。不管这次述职能否通过，我将一如既往地做事，一如既往
地为人，也希望领导和同志们一如既往关心我！
2023年客户经理年度述职报告2
工作职责
针对不同行业客户，协助上级完成客户的整体市场策略，并制订相应的公关
传播计划，撰写公关传播方案；协助直属部门总监，完成客户沟通和客户服务工
作，保障方案的顺利实施；针对客户需求撰写符合媒体需求的各类型稿件；协调
各方面关系，包括与公司内部及外协人员进行沟通，与媒介人员、业管人员及财
务人员等协调，推进整个项目顺利运行；完成直属领导安排的其它工作。
本人目前工作状况
1、近期主要工作业绩
先期负责公司品牌推广，对外负责企业宣传及相关协会组织的外联，通过日
常沟通和联络，与公关协会、行业建立了良好关系；对内负责品牌管理与企业信
息管理，协助直属部门总监对公司大公关思进行了归纳整理，建立了大公关体系
的基本构架，参与了公司思想第一辑——公共性危机中的企业表现的策划，和公
司企业简介的制作，而由我部门独立完成的这两份企业危机管理建议书和企业推
广书，为市场拓展工作提供了强力支持，更展示出公司独到的企业文化，得到了
现有及大量潜在客户的高度认可；参与佰草集项目调研分析及投标方案撰写，为
项目成功中标提供了支持；现服务苏宁项目，与项目组配合完成公关传播策略制
订与危机管理，负责策略支持、信息监测、媒体稿件撰写及客户沟通与反馈工作，
团队工作在××年得到客户高度的认可与信任；在苏宁项目组的协助下，完成公
司思想特辑三——国美危机案例解析与建议书；负责业务拓展工作，协助直属部
门领导完成韩泰轮胎、张裕三鞭酒、索芙特、索爱及安莉芳等项目的策略方案制
订及项目投标工作，目前正处年终客户总结和规划期，项目在我部门的及时跟进
和沟通下正在进行中。
2、自我鉴定（管理能力、沟通能力、人际关系、协调能力等方面）在部门
领导的指导和协助下，本人已能比较出色的完成现有工作职能，在项目管理和执
行的过程中，能够从整体上对项目进行有效地统筹和把握，有一定的想法。项目
执行过程中，团队协作能力强，能够充分发挥个人与其他成员特点，提高效率。
能够充分调动公司现有各项资源，在团队的积极配合下，适时、出色的完成各项
任务。在日常工作中，本人与团队成员相互协助，配合默契，能够顺利而且愉快
的完成工作，在此过程中与公司各部门、客户之间也建立了良好的合作关系及友
谊。由于公关经验还不够丰富，阅历和资历也尚浅，在沟通和思维能力上，本人
还存在很多不足之处，包括知识面的进一步拓展，及时准确的应对和判断力，以
及语言组织的逻辑性等，都需要在未来不断的完善和提高。在未来的工作中，我
将学习用更开阔的观察和思维角度，不断尝试实现自我突破，为公司、为我们的
团队也为我个人赢得更多的收获。
3、对公司其它资源的认识及需求（包括策划能力、监测体系、财务管理、
人力资源运作及品牌推广力度等资源）个人的力量是微不足道的。以领导层为核
心的高级策划团队及其大公关思维，是公司最宝贵的财富和独到优势。在我所参
与的项目中，公司的策划能力都得到客户的充分肯定，这________于领导与各部
门给予的充分支持。而我也有幸通过参与其中而收获良多，对公关也有了更高层
次的体会。监测体系也是公司的优势力量之一，特别是在我参与公司思想特辑策
划时，监测体系在信息源管理上的迅速和高效，让我深有感触。希望这方面资源
能够在更多的项目中得以利用和实施。财务、人力系统保证了公司运作流程的顺
畅和优秀人才储备，而随着公司品牌推广力度的增强，公司已凸显出业内顶尖实
力和声望，利于公司未来业务拓展和市场竞争，对公司长期发展和具有重要的战
略意义。
4、详述本人督导能力并列述下属员工名单（限客户经理、媒介经理及以上
职级员工）
本人未来工作计划
1、在公司内部职业发展目标及定位希望在公司和部门领导的带领下，进一
步提升自身专业素质与业务技能，培养更强的思维和领导力，通过不断实战和总
结，尽快成为能够独立承担客户服务与公关项目，并带领团队共同成长，不断为
客户提供高质量的公关传播和营销策略服务的高级公关人才，期待在未来扮演更
为重要的角色。
2、在未来三个月内的工作目标继续为现有客户提供高质量的公关服务，并
深入挖掘客户潜在需求，对现有工作不断和完善和创新；独立负责大型公关项目，
并尝试带领团队达成既定目标；协助直属部门领导，保持现有客户的持续跟进，
并通过沟通完善项目可行性，促进项目合作合同的签订；
3、需要自我完善的方面
3.1业务技能水平方面进一步提高品牌及产品策划的针对性和创造力；
3.2管理能力方面进一步提高团队协调能力和对整体工作方向与进度的把
控；
3.3沟通能力方面进一步提升客户沟通过程中的专业程度和精准性；
3.4人际关系方面进一步增强客户交际能力和个人魅力的培养；
3.5其他方面进一步提高业务拓展能力和相关行业。
2023年客户经理年度述职报告3
是我行金融市场部业务快速发展的一年，成立了北京代表处、也根据业务特
性下设了四个二级部门。作为金融市场部一名客户经理，在通过金融市场部这个
大的平台不断学习业务，办理业务，提高业务能力。以下是我度述职总结报告。
一、关键绩效指标完成情况
__年本人工作内容比较分散，在投行部、票据部、资产管理部、风控中台都
做了一些业务。主要的业务指标完成情况是：在投行部配置了一些高收益的上市
公司质押式回购、定增项目共计__x亿。票据直贴业务__x万元、资产管理业务
__亿。
二、日常主要工作的完成情况
1、投行业务：上半年主要在投行部，主要与__信托、__信托、__证券这些
交易对手操作了有x笔业务，金额共计__x亿元，业务形式主要为股票质押式回
购、上市公司定增。有些业务形式也是我们刚接触，在不断摸索中开展，积累经
验；
2、票据业务：做的票据业务主要还是一些直贴业务，共计__x万元，转贴
现业务主要辅助做一些基础工作。另外，对未开展票据的分行客户经理进行了票
据业务培训讲课；
3、资产管理业务：__年末调到__，进入资产管理部工作，与__信托操作了
一笔__亿集合资金信托计划。资产管理业务对灵活性、创新性要求较高，本人也
希望在的工作中付出更多的努力去做好这项工作；
4、中台业务：x月份由于外派风控官的离任，在空档期内本人兼任了2个
月的中台，也是按照要求完成了中台平时各项业务，组织投审会、印章的管理以
及业务审批、人民银行票据数据的提供等；
5、同业授信业务：由于投行业务涉及到交易对手的授信准入。申请了x户
客户的授信工作，主要有：__信托、__信托、__基金；
6、合规专员兼职：__年完成了法律合规部要求合规专员的相关职责：包括
自查相关业务、部门规章制度的整理上传、季度年度合规报告的撰写。
三、员工培训和成长
培训情况：
1、授信业务培训学习：__年行内进行了授信业务案例学习，均有参加，通
过行内领导这一系列的案例学习，学习到了很多前辈的经验、很多平时未意识到
的风险点，更加坚定了金融业务风险永远是第一位；
2、部门培训学习：__月份部门组织集中培训，主要课题有有企业文化、投
行案例的.分享、宏观经济分析、可转债可交换债的学习、分级基金、融资租赁、
券商固定收益凭证、债券交易基础知识等。通过这次培训学习了二级部门之间的
业务经验，以及更加全面认识了各个部门的业务情况。
成长：
1、视野更加开拓以及自身的不足：在也来到__，通过与同业的交流，拓展
自己的视野，去服务自己工作。同时也认识到自己的很多不足之处，需要提高的
地方太多，在__年度中不断的去完善提高。
2、风险意识进一步提高：在过去一年的工作当中，市场同业业务的风险也
有所暴露。资本市场在牛熊切换中，也切身体会整个过程中的市场业务偏好，以
及风险成本。这也给了本人更深刻的风险感受。
3、提高对细节问题的注意力：在__工作当中认识到了很多细节性的问题在
风险暴露的时候可能是很重要的。学习了、积累了一些经验。
2023年客户经理年度述职报告4
时间过得真快，转眼间即将逝去，新的一年又将到来，回顾这一年来的工作，
才发现自己的成绩虽未拔得头筹，但也名列前茅，位居三甲。现在想来，能取得
这样的成绩，顾然同单位领导的关怀、各位同志的帮助不无干系，但同自己的努
力和付出的辛勤也同样密不可分。现就我个人方面的原因做一下分析：
敬业爱岗，视单位为我家
自从被招入烟草公司至今已过了三年多的时间，作为一名濒临破产企业的下
岗职工，我深深知道爱岗敬业的重要性和一份工作的来之不易，我对烟草公司招
收我是怀着一份深深感激之情的，也许正是这样，才使我对新的工作充满热情。
正所谓隔行如隔山，对于从事烟草公司客户经理一职来说，我以前所学知识和工
作经验完全无用武之地，以前的财务工作是对着表格来做。现在要面对的是一个
个活生生的人，这就要求我重新做起，从头再来。我想尽一切办法，利用业余时
间向一些老同志请教，但是由于这项工作在我县起步较晚，也算是一种新生事物，
实在是没有太多现成的经验可学，一切几乎全得自己摸索，包括怎样搞好同客户
的关系，怎样培育新的卷烟品牌，怎样调剂卷烟品种来满足不同的消费地域和群
体等等。总之，学这学那只有一个目的，那就是尽快掌握新的工作要领，满足新
的工作要求，使之成为我新的人生起点。
在抓紧一切时间学习业务知识，充实头脑，提高工作技能的同时，我更注重
与所里的同事们之间保持一种亲密的兄弟关系，作为一个基层单位，一个所就是
一个家，所里的同事就是自己的弟兄，而一个人的成绩也不仅是靠一个人就能取
得的，每个人实际上就是所有的工作链条中的一环，哪一个环节出了问题都不可
能把工作干好，所以与同事们之间的团结协作也是很重要的，不管是稽查员、送
货员还是司机师傅，都与我的所谓成绩密不可分，而我作为集体的一员，单位效
益的好坏直接影响到我的既得利益，对此我有切身体会，而单位要想有好的效益，
又与每个员工的一点一滴的积累不无关系，所以我在单位就像在自己家里一样，
就像为家里人做事一样，认真负责、殚精竭虑、不遗余力。这样我与同事们的关
系非常融洽，为我在工作中能取得优异成绩奠定了良好的人际关系。
加强沟通，维护客户利益
作为烟草公司的客户经理，同我每天接触最多的就要算是卷烟零售客户了，
没有他们的支持，我所做的一切全是无用功，通过两年多的磨合，我同他们之间
建立了牢不可破的亲情关系。因此我必须把他们的利益放在第一位，设身处地为
他们的利益着想，这样做的目的也正是为了使他们成为我公司忠实的客户，把我
们作为商品的第一供应商，自觉地抵制假冒伪劣卷烟的冲击，更好地保护好消费
者身体健康、维护好消费者利益的同时，无形中也为公司创造了效益，在客户能
获得最大利益的时候他们也就真正成为了烟草公司的销售终端，为公司的可持续
发展提供了充足的网络保障。
进入，我同卷烟经营户的关系也进入一个新阶段，我对他们可说是已经非常
熟悉了，谁最爱卖什么样的卷烟，谁最爱老品牌，谁最爱新品牌，谁几天该补一
次货等，我都了如指掌，对于他们提出的一些问题我也能够及时处理并提供帮助。
对于个性化服务，我更是驾轻就熟，运用自如，我把自己的手机号给每个经销户
都留了一份，他们谁有问题可以随时同我联系，对于该补仓而未补的情况，我也
会打电话过去或亲自登门去提醒一下，他们对此都非常感谢，把我当成知心人，
有什么事全对我说，而我在卷烟品牌的调剂方面尽量做到紧俏烟户户有，断档卷
烟一定会告知他们一个合理的理由。现在广大农民的收入还较有限，消费水平也
较城市低很多，加上外出务工人员较多，所以五类卷烟在农村这块市场的消费需
求比较大，而由于烟厂在生产方面也在提档增效，因此，五类卷烟的生产量极小，
根本无法满足消费需求。在访销过程中，就有很多经销户、普通消费者问到这个
问题，问为什么没有五类卷烟，我对他们提出的问题一一答复，不论时间再晚都
会解释清楚每个问题，真到他们满意为止，这些东西看来是微不足道的小事，实
际上并不尽然，虽然多费些口舌，但对于他们来说却是一种信息的传达，使他们
增加了对我、对烟草公司的信任度，不解释清楚的话，他会认为是烟草公司故意
不给他烟，断他的财路，他就会转而向别的地方寻求货源，对于烟草公司以后的
发展造成不稳定因素。
由于我与经销户的沟通，他们都非常理解和支持我的工作，这种融洽的关系
也使我受益匪浅，他们向我反馈了很多有价值的需求信息，更有经销户直接拒绝
那些来路不明的私烟，认为通过我给他订的卷烟才货真价实。
乐观自信，养成良好的心态
自信是使看似不可为的事情取得成功的前提，有了自信才有取得成功的可能
性，而乐观却是一种对于工作的态度，视工作为快乐、享受，必然会得到工作给
你带来的最大回报。
自从进入烟草公司以来，我对于领导及单位交给的各项任务都持自信和乐观
的心态：别人能完成的我也能完成，他们能做好的我也同样做得出色，我并不比
他们差。对于每月的任务指标，由于我对于经销户的真情实感及他们的大力支持，
我完全有把握很好地完成，事实也果真如此，这样的工作业绩也使我感受到了成
功的快乐。正所谓知足者常乐，我的快乐正是来自于低起点的目标定位，这样的
定位使我很快便实现了一个个的目标，而正是一个个目标实现的积累收到了意想
不到的结果，也使我从中得到更大的乐趣，使我懂得在工作中一定要有自己实现
工作任务的标准，哪怕它与实际目标有一定差距，那也没什么，先把它实现了吧，
然后再做其他的，这样就是在享受工作了，而不会感到它带给你的压力，你就会
更加热爱自己的工作，也会干出更多的成绩。因此保持良好的心态以及乐观自信
的工作态度也是我取得成绩的保证。
态度决定一切，只要你努力了，你终究会得到回报，成绩只代表过去，这点
成绩的取得有我的辛勤和汗水，更离不开同志们的协助以及经销户的大力配合，
这是大家共同努力的结果。尽管有了成绩，但是和先进同志相比还是有很大差距，
还有努力的余地。因此，我会在新的一年里以此为新的起点，去开拓更灿烂辉煌
的局面。
2023年客户经理年度述职报告5
时光如电，转瞬即逝，弹指一挥间，就过去了，在担任__支行这一年的客户
经理期间，我勤奋努力，不断进取，在自身业务水平得到较大提高的同时，思想
意识方面也取得了不小的进步。现将工作状况述职如下：
一、工作方面
，在支行行长和各位领导同时的关心指导下，我用较短的时间熟悉了新的工
作环境，在工作中，认真学习各项金融法律法规，用心参加行里组织的各种学习
活动，不断提高自身的理论素质和业务技能，到了新的工作环境，工作经验、营
销技能等都存在必须的欠缺，加之支行为新设外地支行，要开展工作，就务必先
增加客户群体。
工作中我始终“勤动口、勤动手、勤动脑”去争取客户对我行业务的支持，
扩大自身客户数量，在较短的时间内透过优质的服务和业务专业性，搜集信息、
寻求支持，成功营销__贵族白酒交易中心、__市电力实业公司、__市中小企业服
务中心等一大批优质客户和业务，虽然目前账面贡献度还不大，但为未来储存了
上亿元的存款和贷款。
至12月末，个人累计完成存款2200多万元，完成全年日均1800余万元，
代替发工资、PS商户、通知存款等业务都有新的突破。
二、个人体会
担任客户经理以来，我深刻体会和感触到该岗位的职责和使命。客户经理是
我行对公众服务的一张名片，是客户和我行联系的枢纽。与客户的交际风度和言
谈举止，均代表着我行形象。平时不断学习沟通技巧，掌握沟通方法，以“工作
就是我的事业”的态度和用跑步前进的工作方式来对待工作。
从各方各面搜集优质客户信息，及时掌握客户动态，拜访客户中间桥梁，下
到企业、机关，深入客户，没有公车时坐公交，天晴下雨一如既往，每一天对不
一样的客户进行日常维护，哪怕是一条信息祝福与问候，均代表着我行对客户的
一种想念。
热情、耐心地为客户答疑解惑，从容地用简单地姿态和亲切的微笑来应对客
户，快速、清晰地向客户传达他们所要了解的信息，与客户良好的沟通并取得很
好的效果，赢得客户对我工作的普遍认同。在信贷业务中，认真做好贷前调查、
贷后检查、跟踪调查，资料及时提交审查及归档。
，累计发放贷款3350余万元，按时清收贷款641万元，其中无一笔不良贷
款和信用不良产生，在优质获取营业利润的同时实现个人合规工作，保证了信贷
资金的安全。
三、存在的问题
在过去的一年，虽然我在各方面取得了必须的成绩，然而，我也清楚地看到
了自身存在的不足。
（一）是学习不够，应对金融改革的日益深化和市场经济的多样化，如何掌
握最新的财经信息和我市发展动态，有时跟不上步伐。
（二）是对挖掘现有客户资源，客户优中选优，提高客户数量和质量，提升
客户对我行更大的贡献度和忠诚度还有待加强。
（三）是进一步客服年轻气躁，做到脚踏实地，提高工作主动性，多干少说，
在实践中完善提高自我，以上不足我正在努力改正。
四、今后努力地方向
在新的一年，我将再接再厉，更加注重对新的规章、新的业务、新的知识的
学习专研，改善工作方式方法，用心努力工作，增强服务宗旨意识，拿出十分的
勇气，拿出开拓的魄力，夯实自我的业务基础，朝着更高、更远的方向努力，用
“新”的工作解决实际工作中遇到的种种困难。
2023年客户经理年度述职报告6
转眼间我到__银行工作已经x年了，在领导的培养帮忙和同事们的支持下，
我从一个法学专业出生的学生成长为一个能够熟练掌握大部分业务的银行员工。
x月我从__分理处调至__支行从事客户经理岗位工作，静心回顾这一年的工作生
活，我感觉收获颇丰，现将这一年的学习工作状况述职如下：
一、加强学习、提高素质
我今年二月份从__分理处调到__支行从事客户经理工作，以前对资产业务接
触比较少，并且各项业务变化比较多，这就需要我静下心来重新学习信贷业务知
识，在我到岗理清思路后，我自觉加强各种金融产品的理论知识学习，提高自我
对我行金融产品的理解，并在较短时间内熟悉信贷业务，在领导和师傅们的帮忙
下，很快就上手了。
我想只有自我对业务掌握透彻后才能更好的为客户带给服务。作为一名客户
经理，我深刻体会和感触到该岗位的职责，客户经理是我行资产业务对公众服务
的一张名片，是客户与我行联系的枢纽，怎样更好地服务好客户是我要学习和进
步的地方，一方面要熟悉自我行里的业务产品，明白自我能够给客户带来什么，
另一方面，要明白客户需求什么，尤其是后一方面，明白了客户的需求，才能去
有的放矢的服务客户。
在加强业务学习的同时，我还用心认真学习政治理论，提高自身政治素质。
我用心拥护中国共产党的领导，并用心参与建言献策，努力学习中国共产党的先
进性文件，认真践行党的群众路线。
二、脚踏实地、勤奋工作
作为一名客户经理，我勤勤恳恳，任劳任怨。我的工作主要是银行资产业务，
为单位创造效益的同时还要时刻把握业务风险，不能因为自我的疏忽给银行带来
损失，这就要求我做事要细心，观察要仔细，调查要属实，报告要认真，分析要
专业，在维护好存量客户的同时要努力挖掘新的客户，并以专业的业务处理潜力
来满足客户的需求，在优先获取营业利润的同时实现个人合规工作，保证信贷资
金的安全。
三、存在不足
对挖掘现有客户资源，客户好中选优，提高客户数量和质量，提升客户对我
行更大的贡献度和忠诚度还有待加强。我还需要进一步克服年轻气躁，做到脚踏
实地，提高工作主动性，多干少说，在实践中完善提高自我。
在新的一年，我将再接再厉，更加注重对新的规章、新的业务、新的知识的
学习专研，改善工作方式方法，用心努力工作，增强服务意识，争取在各个方面
取得进步，成为一名优秀客户经理。
2024年4月14日发(作者：臧嘉玉)
2023年客户经理年度述职报告
2023年客户经理年度述职报告1
4月我荣幸的加入x公司，成为一名普通的客户经理，从始至终我一直以饱
满的热情勤勤恳恳、兢兢业业奋战在工作的第一线，客户对我工作的肯定，就是
我工作动力的源泉，所以我回报客户的是：客户的每一件小事，都是我的大事。
下面，我就将到岗以来的工作情况，向各位领导作个简要汇报，以接受大家评议、
指正：
我在今年四月份加入x大家庭，新的工作带来新的挑战，经过参加业务知识
的培训，不懂就向领导和同事请教，让我的业务知识得到迅速提高，同时也为以
后的工作打下了坚实基础。
五月份，攻高战略活动拉开序幕。最后在全省的摸底打围评比中，我所在的
小组通过紧密合作获得了前三名优异成绩，并得到公司领导的嘉奖。
在这次活动中我主要针对大学教职工开展业务开拓工作，在这期间我与财大
和华农片区的领导建立了良好的合作关系，结合校园客户的实际情况，为客户提
供行之有效的解决方案，积极开展CDMA的销售工作。
炎热的九月，校园迎新工作如火如荼。根据经理的安排，我主要负责迎新现
场所有物料的配送和管理。为了让紧张的迎新工作及时有序的进行，这就要求我
在活动开始之前就做好一切准备工作，活动之后对物料入库都要做好详细记录；
为抓紧时间，更多时候是亲自搬运；为确保准确，对每种物料都要清点数遍。
虽然要起早贪黑，但我毫无怨言；虽然不能到现场参与一线的销售，但我更
能时刻感受到与战友们处在同一战线上。这次活动让我更加懂得了后勤保障和团
队合作的重要意义。
十一月，竞聘。与业务能力强资格老的同事们处在同一起点上，多少让我有
些紧张。本着对岗位的热爱之情参与竞聘，领导的厚爱让我能继续奋斗在客户服
务第一线。昨日的艰辛造就了今天的辉煌，昨日的磨练凝聚成了今日的坚强。在
今后的工作中，我将不断学习和借鉴其他同事的工作经验，立足岗位，扎实的工
作，为x做出新的更大的贡献。
努了力，流了汗。不管这次述职能否通过，我将一如既往地做事，一如既往
地为人，也希望领导和同志们一如既往关心我！
2023年客户经理年度述职报告2
工作职责
针对不同行业客户，协助上级完成客户的整体市场策略，并制订相应的公关
传播计划，撰写公关传播方案；协助直属部门总监，完成客户沟通和客户服务工
作，保障方案的顺利实施；针对客户需求撰写符合媒体需求的各类型稿件；协调
各方面关系，包括与公司内部及外协人员进行沟通，与媒介人员、业管人员及财
务人员等协调，推进整个项目顺利运行；完成直属领导安排的其它工作。
本人目前工作状况
1、近期主要工作业绩
先期负责公司品牌推广，对外负责企业宣传及相关协会组织的外联，通过日
常沟通和联络，与公关协会、行业建立了良好关系；对内负责品牌管理与企业信
息管理，协助直属部门总监对公司大公关思进行了归纳整理，建立了大公关体系
的基本构架，参与了公司思想第一辑——公共性危机中的企业表现的策划，和公
司企业简介的制作，而由我部门独立完成的这两份企业危机管理建议书和企业推
广书，为市场拓展工作提供了强力支持，更展示出公司独到的企业文化，得到了
现有及大量潜在客户的高度认可；参与佰草集项目调研分析及投标方案撰写，为
项目成功中标提供了支持；现服务苏宁项目，与项目组配合完成公关传播策略制
订与危机管理，负责策略支持、信息监测、媒体稿件撰写及客户沟通与反馈工作，
团队工作在××年得到客户高度的认可与信任；在苏宁项目组的协助下，完成公
司思想特辑三——国美危机案例解析与建议书；负责业务拓展工作，协助直属部
门领导完成韩泰轮胎、张裕三鞭酒、索芙特、索爱及安莉芳等项目的策略方案制
订及项目投标工作，目前正处年终客户总结和规划期，项目在我部门的及时跟进
和沟通下正在进行中。
2、自我鉴定（管理能力、沟通能力、人际关系、协调能力等方面）在部门
领导的指导和协助下，本人已能比较出色的完成现有工作职能，在项目管理和执
行的过程中，能够从整体上对项目进行有效地统筹和把握，有一定的想法。项目
执行过程中，团队协作能力强，能够充分发挥个人与其他成员特点，提高效率。
能够充分调动公司现有各项资源，在团队的积极配合下，适时、出色的完成各项
任务。在日常工作中，本人与团队成员相互协助，配合默契，能够顺利而且愉快
的完成工作，在此过程中与公司各部门、客户之间也建立了良好的合作关系及友
谊。由于公关经验还不够丰富，阅历和资历也尚浅，在沟通和思维能力上，本人
还存在很多不足之处，包括知识面的进一步拓展，及时准确的应对和判断力，以
及语言组织的逻辑性等，都需要在未来不断的完善和提高。在未来的工作中，我
将学习用更开阔的观察和思维角度，不断尝试实现自我突破，为公司、为我们的
团队也为我个人赢得更多的收获。
3、对公司其它资源的认识及需求（包括策划能力、监测体系、财务管理、
人力资源运作及品牌推广力度等资源）个人的力量是微不足道的。以领导层为核
心的高级策划团队及其大公关思维，是公司最宝贵的财富和独到优势。在我所参
与的项目中，公司的策划能力都得到客户的充分肯定，这________于领导与各部
门给予的充分支持。而我也有幸通过参与其中而收获良多，对公关也有了更高层
次的体会。监测体系也是公司的优势力量之一，特别是在我参与公司思想特辑策
划时，监测体系在信息源管理上的迅速和高效，让我深有感触。希望这方面资源
能够在更多的项目中得以利用和实施。财务、人力系统保证了公司运作流程的顺
畅和优秀人才储备，而随着公司品牌推广力度的增强，公司已凸显出业内顶尖实
力和声望，利于公司未来业务拓展和市场竞争，对公司长期发展和具有重要的战
略意义。
4、详述本人督导能力并列述下属员工名单（限客户经理、媒介经理及以上
职级员工）
本人未来工作计划
1、在公司内部职业发展目标及定位希望在公司和部门领导的带领下，进一
步提升自身专业素质与业务技能，培养更强的思维和领导力，通过不断实战和总
结，尽快成为能够独立承担客户服务与公关项目，并带领团队共同成长，不断为
客户提供高质量的公关传播和营销策略服务的高级公关人才，期待在未来扮演更
为重要的角色。
2、在未来三个月内的工作目标继续为现有客户提供高质量的公关服务，并
深入挖掘客户潜在需求，对现有工作不断和完善和创新；独立负责大型公关项目，
并尝试带领团队达成既定目标；协助直属部门领导，保持现有客户的持续跟进，
并通过沟通完善项目可行性，促进项目合作合同的签订；
3、需要自我完善的方面
3.1业务技能水平方面进一步提高品牌及产品策划的针对性和创造力；
3.2管理能力方面进一步提高团队协调能力和对整体工作方向与进度的把
控；
3.3沟通能力方面进一步提升客户沟通过程中的专业程度和精准性；
3.4人际关系方面进一步增强客户交际能力和个人魅力的培养；
3.5其他方面进一步提高业务拓展能力和相关行业。
2023年客户经理年度述职报告3
是我行金融市场部业务快速发展的一年，成立了北京代表处、也根据业务特
性下设了四个二级部门。作为金融市场部一名客户经理，在通过金融市场部这个
大的平台不断学习业务，办理业务，提高业务能力。以下是我度述职总结报告。
一、关键绩效指标完成情况
__年本人工作内容比较分散，在投行部、票据部、资产管理部、风控中台都
做了一些业务。主要的业务指标完成情况是：在投行部配置了一些高收益的上市
公司质押式回购、定增项目共计__x亿。票据直贴业务__x万元、资产管理业务
__亿。
二、日常主要工作的完成情况
1、投行业务：上半年主要在投行部，主要与__信托、__信托、__证券这些
交易对手操作了有x笔业务，金额共计__x亿元，业务形式主要为股票质押式回
购、上市公司定增。有些业务形式也是我们刚接触，在不断摸索中开展，积累经
验；
2、票据业务：做的票据业务主要还是一些直贴业务，共计__x万元，转贴
现业务主要辅助做一些基础工作。另外，对未开展票据的分行客户经理进行了票
据业务培训讲课；
3、资产管理业务：__年末调到__，进入资产管理部工作，与__信托操作了
一笔__亿集合资金信托计划。资产管理业务对灵活性、创新性要求较高，本人也
希望在的工作中付出更多的努力去做好这项工作；
4、中台业务：x月份由于外派风控官的离任，在空档期内本人兼任了2个
月的中台，也是按照要求完成了中台平时各项业务，组织投审会、印章的管理以
及业务审批、人民银行票据数据的提供等；
5、同业授信业务：由于投行业务涉及到交易对手的授信准入。申请了x户
客户的授信工作，主要有：__信托、__信托、__基金；
6、合规专员兼职：__年完成了法律合规部要求合规专员的相关职责：包括
自查相关业务、部门规章制度的整理上传、季度年度合规报告的撰写。
三、员工培训和成长
培训情况：
1、授信业务培训学习：__年行内进行了授信业务案例学习，均有参加，通
过行内领导这一系列的案例学习，学习到了很多前辈的经验、很多平时未意识到
的风险点，更加坚定了金融业务风险永远是第一位；
2、部门培训学习：__月份部门组织集中培训，主要课题有有企业文化、投
行案例的.分享、宏观经济分析、可转债可交换债的学习、分级基金、融资租赁、
券商固定收益凭证、债券交易基础知识等。通过这次培训学习了二级部门之间的
业务经验，以及更加全面认识了各个部门的业务情况。
成长：
1、视野更加开拓以及自身的不足：在也来到__，通过与同业的交流，拓展
自己的视野，去服务自己工作。同时也认识到自己的很多不足之处，需要提高的
地方太多，在__年度中不断的去完善提高。
2、风险意识进一步提高：在过去一年的工作当中，市场同业业务的风险也
有所暴露。资本市场在牛熊切换中，也切身体会整个过程中的市场业务偏好，以
及风险成本。这也给了本人更深刻的风险感受。
3、提高对细节问题的注意力：在__工作当中认识到了很多细节性的问题在
风险暴露的时候可能是很重要的。学习了、积累了一些经验。
2023年客户经理年度述职报告4
时间过得真快，转眼间即将逝去，新的一年又将到来，回顾这一年来的工作，
才发现自己的成绩虽未拔得头筹，但也名列前茅，位居三甲。现在想来，能取得
这样的成绩，顾然同单位领导的关怀、各位同志的帮助不无干系，但同自己的努
力和付出的辛勤也同样密不可分。现就我个人方面的原因做一下分析：
敬业爱岗，视单位为我家
自从被招入烟草公司至今已过了三年多的时间，作为一名濒临破产企业的下
岗职工，我深深知道爱岗敬业的重要性和一份工作的来之不易，我对烟草公司招
收我是怀着一份深深感激之情的，也许正是这样，才使我对新的工作充满热情。
正所谓隔行如隔山，对于从事烟草公司客户经理一职来说，我以前所学知识和工
作经验完全无用武之地，以前的财务工作是对着表格来做。现在要面对的是一个
个活生生的人，这就要求我重新做起，从头再来。我想尽一切办法，利用业余时
间向一些老同志请教，但是由于这项工作在我县起步较晚，也算是一种新生事物，
实在是没有太多现成的经验可学，一切几乎全得自己摸索，包括怎样搞好同客户
的关系，怎样培育新的卷烟品牌，怎样调剂卷烟品种来满足不同的消费地域和群
体等等。总之，学这学那只有一个目的，那就是尽快掌握新的工作要领，满足新
的工作要求，使之成为我新的人生起点。
在抓紧一切时间学习业务知识，充实头脑，提高工作技能的同时，我更注重
与所里的同事们之间保持一种亲密的兄弟关系，作为一个基层单位，一个所就是
一个家，所里的同事就是自己的弟兄，而一个人的成绩也不仅是靠一个人就能取
得的，每个人实际上就是所有的工作链条中的一环，哪一个环节出了问题都不可
能把工作干好，所以与同事们之间的团结协作也是很重要的，不管是稽查员、送
货员还是司机师傅，都与我的所谓成绩密不可分，而我作为集体的一员，单位效
益的好坏直接影响到我的既得利益，对此我有切身体会，而单位要想有好的效益，
又与每个员工的一点一滴的积累不无关系，所以我在单位就像在自己家里一样，
就像为家里人做事一样，认真负责、殚精竭虑、不遗余力。这样我与同事们的关
系非常融洽，为我在工作中能取得优异成绩奠定了良好的人际关系。
加强沟通，维护客户利益
作为烟草公司的客户经理，同我每天接触最多的就要算是卷烟零售客户了，
没有他们的支持，我所做的一切全是无用功，通过两年多的磨合，我同他们之间
建立了牢不可破的亲情关系。因此我必须把他们的利益放在第一位，设身处地为
他们的利益着想，这样做的目的也正是为了使他们成为我公司忠实的客户，把我
们作为商品的第一供应商，自觉地抵制假冒伪劣卷烟的冲击，更好地保护好消费
者身体健康、维护好消费者利益的同时，无形中也为公司创造了效益，在客户能
获得最大利益的时候他们也就真正成为了烟草公司的销售终端，为公司的可持续
发展提供了充足的网络保障。
进入，我同卷烟经营户的关系也进入一个新阶段，我对他们可说是已经非常
熟悉了，谁最爱卖什么样的卷烟，谁最爱老品牌，谁最爱新品牌，谁几天该补一
次货等，我都了如指掌，对于他们提出的一些问题我也能够及时处理并提供帮助。
对于个性化服务，我更是驾轻就熟，运用自如，我把自己的手机号给每个经销户
都留了一份，他们谁有问题可以随时同我联系，对于该补仓而未补的情况，我也
会打电话过去或亲自登门去提醒一下，他们对此都非常感谢，把我当成知心人，
有什么事全对我说，而我在卷烟品牌的调剂方面尽量做到紧俏烟户户有，断档卷
烟一定会告知他们一个合理的理由。现在广大农民的收入还较有限，消费水平也
较城市低很多，加上外出务工人员较多，所以五类卷烟在农村这块市场的消费需
求比较大，而由于烟厂在生产方面也在提档增效，因此，五类卷烟的生产量极小，
根本无法满足消费需求。在访销过程中，就有很多经销户、普通消费者问到这个
问题，问为什么没有五类卷烟，我对他们提出的问题一一答复，不论时间再晚都
会解释清楚每个问题，真到他们满意为止，这些东西看来是微不足道的小事，实
际上并不尽然，虽然多费些口舌，但对于他们来说却是一种信息的传达，使他们
增加了对我、对烟草公司的信任度，不解释清楚的话，他会认为是烟草公司故意
不给他烟，断他的财路，他就会转而向别的地方寻求货源，对于烟草公司以后的
发展造成不稳定因素。
由于我与经销户的沟通，他们都非常理解和支持我的工作，这种融洽的关系
也使我受益匪浅，他们向我反馈了很多有价值的需求信息，更有经销户直接拒绝
那些来路不明的私烟，认为通过我给他订的卷烟才货真价实。
乐观自信，养成良好的心态
自信是使看似不可为的事情取得成功的前提，有了自信才有取得成功的可能
性，而乐观却是一种对于工作的态度，视工作为快乐、享受，必然会得到工作给
你带来的最大回报。
自从进入烟草公司以来，我对于领导及单位交给的各项任务都持自信和乐观
的心态：别人能完成的我也能完成，他们能做好的我也同样做得出色，我并不比
他们差。对于每月的任务指标，由于我对于经销户的真情实感及他们的大力支持，
我完全有把握很好地完成，事实也果真如此，这样的工作业绩也使我感受到了成
功的快乐。正所谓知足者常乐，我的快乐正是来自于低起点的目标定位，这样的
定位使我很快便实现了一个个的目标，而正是一个个目标实现的积累收到了意想
不到的结果，也使我从中得到更大的乐趣，使我懂得在工作中一定要有自己实现
工作任务的标准，哪怕它与实际目标有一定差距，那也没什么，先把它实现了吧，
然后再做其他的，这样就是在享受工作了，而不会感到它带给你的压力，你就会
更加热爱自己的工作，也会干出更多的成绩。因此保持良好的心态以及乐观自信
的工作态度也是我取得成绩的保证。
态度决定一切，只要你努力了，你终究会得到回报，成绩只代表过去，这点
成绩的取得有我的辛勤和汗水，更离不开同志们的协助以及经销户的大力配合，
这是大家共同努力的结果。尽管有了成绩，但是和先进同志相比还是有很大差距，
还有努力的余地。因此，我会在新的一年里以此为新的起点，去开拓更灿烂辉煌
的局面。
2023年客户经理年度述职报告5
时光如电，转瞬即逝，弹指一挥间，就过去了，在担任__支行这一年的客户
经理期间，我勤奋努力，不断进取，在自身业务水平得到较大提高的同时，思想
意识方面也取得了不小的进步。现将工作状况述职如下：
一、工作方面
，在支行行长和各位领导同时的关心指导下，我用较短的时间熟悉了新的工
作环境，在工作中，认真学习各项金融法律法规，用心参加行里组织的各种学习
活动，不断提高自身的理论素质和业务技能，到了新的工作环境，工作经验、营
销技能等都存在必须的欠缺，加之支行为新设外地支行，要开展工作，就务必先
增加客户群体。
工作中我始终“勤动口、勤动手、勤动脑”去争取客户对我行业务的支持，
扩大自身客户数量，在较短的时间内透过优质的服务和业务专业性，搜集信息、
寻求支持，成功营销__贵族白酒交易中心、__市电力实业公司、__市中小企业服
务中心等一大批优质客户和业务，虽然目前账面贡献度还不大，但为未来储存了
上亿元的存款和贷款。
至12月末，个人累计完成存款2200多万元，完成全年日均1800余万元，
代替发工资、PS商户、通知存款等业务都有新的突破。
二、个人体会
担任客户经理以来，我深刻体会和感触到该岗位的职责和使命。客户经理是
我行对公众服务的一张名片，是客户和我行联系的枢纽。与客户的交际风度和言
谈举止，均代表着我行形象。平时不断学习沟通技巧，掌握沟通方法，以“工作
就是我的事业”的态度和用跑步前进的工作方式来对待工作。
从各方各面搜集优质客户信息，及时掌握客户动态，拜访客户中间桥梁，下
到企业、机关，深入客户，没有公车时坐公交，天晴下雨一如既往，每一天对不
一样的客户进行日常维护，哪怕是一条信息祝福与问候，均代表着我行对客户的
一种想念。
热情、耐心地为客户答疑解惑，从容地用简单地姿态和亲切的微笑来应对客
户，快速、清晰地向客户传达他们所要了解的信息，与客户良好的沟通并取得很
好的效果，赢得客户对我工作的普遍认同。在信贷业务中，认真做好贷前调查、
贷后检查、跟踪调查，资料及时提交审查及归档。
，累计发放贷款3350余万元，按时清收贷款641万元，其中无一笔不良贷
款和信用不良产生，在优质获取营业利润的同时实现个人合规工作，保证了信贷
资金的安全。
三、存在的问题
在过去的一年，虽然我在各方面取得了必须的成绩，然而，我也清楚地看到
了自身存在的不足。
（一）是学习不够，应对金融改革的日益深化和市场经济的多样化，如何掌
握最新的财经信息和我市发展动态，有时跟不上步伐。
（二）是对挖掘现有客户资源，客户优中选优，提高客户数量和质量，提升
客户对我行更大的贡献度和忠诚度还有待加强。
（三）是进一步客服年轻气躁，做到脚踏实地，提高工作主动性，多干少说，
在实践中完善提高自我，以上不足我正在努力改正。
四、今后努力地方向
在新的一年，我将再接再厉，更加注重对新的规章、新的业务、新的知识的
学习专研，改善工作方式方法，用心努力工作，增强服务宗旨意识，拿出十分的
勇气，拿出开拓的魄力，夯实自我的业务基础，朝着更高、更远的方向努力，用
“新”的工作解决实际工作中遇到的种种困难。
2023年客户经理年度述职报告6
转眼间我到__银行工作已经x年了，在领导的培养帮忙和同事们的支持下，
我从一个法学专业出生的学生成长为一个能够熟练掌握大部分业务的银行员工。
x月我从__分理处调至__支行从事客户经理岗位工作，静心回顾这一年的工作生
活，我感觉收获颇丰，现将这一年的学习工作状况述职如下：
一、加强学习、提高素质
我今年二月份从__分理处调到__支行从事客户经理工作，以前对资产业务接
触比较少，并且各项业务变化比较多，这就需要我静下心来重新学习信贷业务知
识，在我到岗理清思路后，我自觉加强各种金融产品的理论知识学习，提高自我
对我行金融产品的理解，并在较短时间内熟悉信贷业务，在领导和师傅们的帮忙
下，很快就上手了。
我想只有自我对业务掌握透彻后才能更好的为客户带给服务。作为一名客户
经理，我深刻体会和感触到该岗位的职责，客户经理是我行资产业务对公众服务
的一张名片，是客户与我行联系的枢纽，怎样更好地服务好客户是我要学习和进
步的地方，一方面要熟悉自我行里的业务产品，明白自我能够给客户带来什么，
另一方面，要明白客户需求什么，尤其是后一方面，明白了客户的需求，才能去
有的放矢的服务客户。
在加强业务学习的同时，我还用心认真学习政治理论，提高自身政治素质。
我用心拥护中国共产党的领导，并用心参与建言献策，努力学习中国共产党的先
进性文件，认真践行党的群众路线。
二、脚踏实地、勤奋工作
作为一名客户经理，我勤勤恳恳，任劳任怨。我的工作主要是银行资产业务，
为单位创造效益的同时还要时刻把握业务风险，不能因为自我的疏忽给银行带来
损失，这就要求我做事要细心，观察要仔细，调查要属实，报告要认真，分析要
专业，在维护好存量客户的同时要努力挖掘新的客户，并以专业的业务处理潜力
来满足客户的需求，在优先获取营业利润的同时实现个人合规工作，保证信贷资
金的安全。
三、存在不足
对挖掘现有客户资源，客户好中选优，提高客户数量和质量，提升客户对我
行更大的贡献度和忠诚度还有待加强。我还需要进一步克服年轻气躁，做到脚踏
实地，提高工作主动性，多干少说，在实践中完善提高自我。
在新的一年，我将再接再厉，更加注重对新的规章、新的业务、新的知识的
学习专研，改善工作方式方法，用心努力工作，增强服务意识，争取在各个方面
取得进步，成为一名优秀客户经理。