2024年3月11日发(作者：百依白)
美国寿险管理学会（Life Office Management Associate,简称LOMA）成立于1924
年，是一家民间的非盈利性的学术研究机构，该机构的宗旨是在国际保险和金融
服务领域推广寿险行业各个领域的专业技术资格考试。现有1000多家会员公司，
世界上几乎所有的大保险公司都是LOMA的会员。
LOMA提供的是职业教育计划和专业技术资格认证考试，考试共有以下8个
系列：
一、寿险管理学会会员（FellowLife Management Institute 简称FLMI简
称FLMI）资格
FLMI资格考试设立于1932年，是世界上规模最大的具有高等教育水平的保
险专业技术资格考试。获得FLMI资格必须参加10门课程的考试，他们是：
FLMI280：人寿与健康保险的原理（Principal of Insurance: Life, Health
and Annuities） 课程内容包含：人寿保险的原理，投保过程，保单受保人的权
益
FLMI290：人寿与健康保险的经营（Life and Health Insurance Company
Operation） 课程内容包含：寿险公司的组织，营业环境
FLMI301：保险原理（Insurance Administration） 课程内容包含：个人险
和团体险中（主要是核保、再保险、索赔和客户服务等环 节）的保险管理。
FLMI310：美国人寿和健康险的法规（Legal Aspects of Life and Health
InsuranceU.S.） 课程内容包含：寿险公司经营的法规环境、影响公司营运及产
品的法律 。
FLMI320：人寿与健康保险的营销（Marketing Life and Health Insurance）
课程内容包含：营销原理与操作，营销渠道，营销管理等。
FLMI330：管理学原理和实务（Management Principles and Practices）
课程内容包含：管理学原理和保险公司管理实务。
FLMI340：保险公司信息管理（Information Management of Insurance
Company）
课程内容包含：信息管理原理及其应用，信息系统软件与硬件应用、管理。
FLMI351：金融服务环境（Financial Services Environment） 课程内容包
含：经济学基础和保险公司经营的金融服务环境。
FLMI361：人寿与健康保险会计和财务（Accounting and Financial
Reporting in Life and Health Insurance Company） 课程内容包含：会计和
财务原理、操作程序，保险公司会计和财务的运作与管理。
FLMI371：人寿与健康保险公司获利能力和清偿能力管理（Managing for
Solvency and Profitability in of Life and Health Insurance） 课程内容
包含：当今影响保险人获利和清偿能力的金融管理因素。
通过FLMI280和FLMI290考试的考生可获得LOMA颁发的FLMI初级资格证书，
上述10门考试全部通过者即可获得FLMI资格证书。
FLMI资格考试是LOMA考试中最具有代表性的资格考试，适用于所有人寿、
健康保险行业的从业人员。目前，全球已有65000多人获得了FLMI资格。
二、初级客户服务师（Associate Customer Service简称ACS）资格
由LOMA设计的客户服务师资格考试，是为了满足保险行业和金融服务业的
特殊客户服务的教育计划。ACS课程适合于从事行政管理、技术/专业和管理人
员。获得ACS资格必须参加5门课程考试，他们是：
FLMI280：人寿与健康保险的原理（Principal of Insurance: Life, Health
and Annuities） 课程内容包含：人寿保险的原理，投保过程，保单受保人的权
益
FLMI290：人寿与健康保险的经营（Life and Health Insurance Company
Operation） 课程内容包含：寿险公司的组织，营业环境
FLMI310：美国人寿和健康险的法规（Legal Aspects of Life and Health
InsuranceU.S.） 课程内容包含：寿险公司经营的法规环境、影响公司营运及产
品的法律
FLMI320：人寿与健康保险的营销（Marketing Life and Health Insurance）
课程内容包含：营销原理与操作，营销渠道，营销管理等
ACS100：客户服务基础（Foundations of Customer Service） 客户服务概
念、文化及发展战略，有关客户服务的调研，建立和评价客户服务系统，培训客
户服务人员营销原理与操作，营销渠道，营销管理等。
2004年以前参加ACS考试的考生通过了上述5门课的考试即可以获得ACS
资格证书。从2004年开始ACS资格考试课目将进行调整，调整后的ACS考试将
按照保险产品的不同分为4个专业方向，即：
1、 寿险客户服务师方向；
2、 年金保险客户服务师方向；
2024年3月11日发(作者：百依白)
美国寿险管理学会（Life Office Management Associate,简称LOMA）成立于1924
年，是一家民间的非盈利性的学术研究机构，该机构的宗旨是在国际保险和金融
服务领域推广寿险行业各个领域的专业技术资格考试。现有1000多家会员公司，
世界上几乎所有的大保险公司都是LOMA的会员。
LOMA提供的是职业教育计划和专业技术资格认证考试，考试共有以下8个
系列：
一、寿险管理学会会员（FellowLife Management Institute 简称FLMI简
称FLMI）资格
FLMI资格考试设立于1932年，是世界上规模最大的具有高等教育水平的保
险专业技术资格考试。获得FLMI资格必须参加10门课程的考试，他们是：
FLMI280：人寿与健康保险的原理（Principal of Insurance: Life, Health
and Annuities） 课程内容包含：人寿保险的原理，投保过程，保单受保人的权
益
FLMI290：人寿与健康保险的经营（Life and Health Insurance Company
Operation） 课程内容包含：寿险公司的组织，营业环境
FLMI301：保险原理（Insurance Administration） 课程内容包含：个人险
和团体险中（主要是核保、再保险、索赔和客户服务等环 节）的保险管理。
FLMI310：美国人寿和健康险的法规（Legal Aspects of Life and Health
InsuranceU.S.） 课程内容包含：寿险公司经营的法规环境、影响公司营运及产
品的法律 。
FLMI320：人寿与健康保险的营销（Marketing Life and Health Insurance）
课程内容包含：营销原理与操作，营销渠道，营销管理等。
FLMI330：管理学原理和实务（Management Principles and Practices）
课程内容包含：管理学原理和保险公司管理实务。
FLMI340：保险公司信息管理（Information Management of Insurance
Company）
课程内容包含：信息管理原理及其应用，信息系统软件与硬件应用、管理。
FLMI351：金融服务环境（Financial Services Environment） 课程内容包
含：经济学基础和保险公司经营的金融服务环境。
FLMI361：人寿与健康保险会计和财务（Accounting and Financial
Reporting in Life and Health Insurance Company） 课程内容包含：会计和
财务原理、操作程序，保险公司会计和财务的运作与管理。
FLMI371：人寿与健康保险公司获利能力和清偿能力管理（Managing for
Solvency and Profitability in of Life and Health Insurance） 课程内容
包含：当今影响保险人获利和清偿能力的金融管理因素。
通过FLMI280和FLMI290考试的考生可获得LOMA颁发的FLMI初级资格证书，
上述10门考试全部通过者即可获得FLMI资格证书。
FLMI资格考试是LOMA考试中最具有代表性的资格考试，适用于所有人寿、
健康保险行业的从业人员。目前，全球已有65000多人获得了FLMI资格。
二、初级客户服务师（Associate Customer Service简称ACS）资格
由LOMA设计的客户服务师资格考试，是为了满足保险行业和金融服务业的
特殊客户服务的教育计划。ACS课程适合于从事行政管理、技术/专业和管理人
员。获得ACS资格必须参加5门课程考试，他们是：
FLMI280：人寿与健康保险的原理（Principal of Insurance: Life, Health
and Annuities） 课程内容包含：人寿保险的原理，投保过程，保单受保人的权
益
FLMI290：人寿与健康保险的经营（Life and Health Insurance Company
Operation） 课程内容包含：寿险公司的组织，营业环境
FLMI310：美国人寿和健康险的法规（Legal Aspects of Life and Health
InsuranceU.S.） 课程内容包含：寿险公司经营的法规环境、影响公司营运及产
品的法律
FLMI320：人寿与健康保险的营销（Marketing Life and Health Insurance）
课程内容包含：营销原理与操作，营销渠道，营销管理等
ACS100：客户服务基础（Foundations of Customer Service） 客户服务概
念、文化及发展战略，有关客户服务的调研，建立和评价客户服务系统，培训客
户服务人员营销原理与操作，营销渠道，营销管理等。
2004年以前参加ACS考试的考生通过了上述5门课的考试即可以获得ACS
资格证书。从2004年开始ACS资格考试课目将进行调整，调整后的ACS考试将
按照保险产品的不同分为4个专业方向，即：
1、 寿险客户服务师方向；
2、 年金保险客户服务师方向；