2024年3月25日发(作者：植如蓉)

现金收付流程与清分整点规范

一、现金收入流程

（一）审查凭证

收入客户缴存的现金，对按规定需填单的应认真审核缴款凭证上各项要素是否填写清

晰、齐全，大小写金额是否相符，发现不符应要求缴款人重新填写缴款凭证，现金柜员不

得代缴款人填写或更改缴款凭证.

(二）核验大数

按客户缴存现金实物券别顺序，由大到小点捆、卡把、逐张清点尾数加计金额总数，

与客户填写的现金存款凭条或客户口述金额核对。

(三）清点细数

核验大数无误,按券别依次清点整捆、整把现金，并按规定挑假、剔残。清点现金时，

应按人民银行《不宜流通人民币挑剔标准》进行挑剔、回笼残损票币。一笔款项未收妥前,

不得与其他款项调换,如同时收入数笔缴款时，也不得与其他尚未清点的票币进行调换、混

淆.

(四）找尾零款

核对款项无误后如需找零，应按要求进行找零配款操作.

（五）差错处理

发现客户缴款有误，须立即向缴款人说明，需要填写凭证的由缴款人重新填制正确凭

证,并登记《现金长短款登记簿》。

(六）记账并打印凭证

款项清点无误后，按要求记账并打印凭证，加盖业务印章,将存款凭证及回单联交客户

并提示客户确认金额。

(七）现金入箱

将收妥的现金按券别和残损情况分别入箱保管，做到一笔一清，安全保管.

二、封包收款

对公司客户交存的现金无法即时或当面清点的，可签订协议办理“封包收款”(客户不

在场，银行按照协议规定办理的收款）。

（一）“封包收款"双方必须签订收款协议，协议必须明确双方责任、入账时间、封包

要求、差错处理办法、银行清点要求等。

（二)拆封和清点封包现金必须在监控录像条件下进行，现场必须有两人（含）以上，

清点中发现差错,换人复核。

（三）接收的封包现金如果不能当天拆封清点,应办理手续入库保管。

2024年3月25日发(作者：植如蓉)

现金收付流程与清分整点规范

一、现金收入流程

（一）审查凭证

收入客户缴存的现金，对按规定需填单的应认真审核缴款凭证上各项要素是否填写清

晰、齐全，大小写金额是否相符，发现不符应要求缴款人重新填写缴款凭证，现金柜员不

得代缴款人填写或更改缴款凭证.

(二）核验大数

按客户缴存现金实物券别顺序，由大到小点捆、卡把、逐张清点尾数加计金额总数，

与客户填写的现金存款凭条或客户口述金额核对。

(三）清点细数

核验大数无误,按券别依次清点整捆、整把现金，并按规定挑假、剔残。清点现金时，

应按人民银行《不宜流通人民币挑剔标准》进行挑剔、回笼残损票币。一笔款项未收妥前,

不得与其他款项调换,如同时收入数笔缴款时，也不得与其他尚未清点的票币进行调换、混

淆.

(四）找尾零款

核对款项无误后如需找零，应按要求进行找零配款操作.

（五）差错处理

发现客户缴款有误，须立即向缴款人说明，需要填写凭证的由缴款人重新填制正确凭

证,并登记《现金长短款登记簿》。

(六）记账并打印凭证

款项清点无误后，按要求记账并打印凭证，加盖业务印章,将存款凭证及回单联交客户

并提示客户确认金额。

(七）现金入箱

将收妥的现金按券别和残损情况分别入箱保管，做到一笔一清，安全保管.

二、封包收款

对公司客户交存的现金无法即时或当面清点的，可签订协议办理“封包收款”(客户不

在场，银行按照协议规定办理的收款）。

（一）“封包收款"双方必须签订收款协议，协议必须明确双方责任、入账时间、封包

要求、差错处理办法、银行清点要求等。

（二)拆封和清点封包现金必须在监控录像条件下进行，现场必须有两人（含）以上，

清点中发现差错,换人复核。

（三）接收的封包现金如果不能当天拆封清点,应办理手续入库保管。