2024年1月18日发(作者：靳雪瑶)
证券业反洗钱知识题库
一、单选题（422题）
1、《反洗钱法》的立法宗旨是：（ C）
A、打击黑社会组织犯罪 B、遏制贪污腐败现象
C、预防洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪
D、打击非法金融活动
2、《反洗钱法》所指的反洗钱是指（ A）：
A、采取法律规定的措施，以预防通过各种方式掩饰犯罪所得 及其收益的行为
B、采取有效措施遏制贪污腐败现象的行为
C、为打击非法金融活动采取的措施
D、为打击黑社会组织犯罪所采取的措施
3、《反洗钱法》规定应当依法采取预防、监控措施，履行建立健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度等反洗钱义务的主体包括（ D）：
A、个体工商户
C、生产制造企业
4、反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于（B ）。
A、金融市场管理
C、征信管理
5、司法机关依照《反洗钱法》获得的客户身份资料和交易信息，只能用于（ C）
A、民事诉讼 B、治安管理
D、各类刑事诉讼
B、反洗钱行政调查
D、公众查询
B、商贸流通企业
D、金融机构和特定非金融机构
C、反洗钱刑事诉讼。
6、《反洗钱法》规定，履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交 （A ） ，受法律保护。
A、大额交易和可疑交易报告
C、财务报表
7、《反洗钱法》规定，反洗钱资金监测职责由（ A）负责。
B、现金交易报告
D、业务报告
A、中国人民银行
C、公安部
B、中国银行业监督管理委员会
D、财政部
8、《反洗钱法》规定，反洗钱监督、检查职责由（A ）负责。
A、中国人民银行
C、财政部
9、《反洗钱法》规定，由（ A）设立反洗钱信息中心，负责大额交易和可疑交易报告的接收、分析，并按照规定报告分析结果。
A、中国人民银行
C、财政部
10、《反洗钱法》规定，中国人民银行为履行（ D）职责，可以从国务院有关部门、机构获取所必需的信息，国务院有关部门、机构应当提供。
A、反洗钱行政管理
C、征信管理
11、《反洗钱法》规定，海关发现个人出入境携带的（ B）超过规定金额的，应当及时向中国人民银行通报。
A、贵金属
B、现金、无记名有价证券
D、有价证券
B、金融市场管理
D、反洗钱资金监测
B、公安部
D、中国银行业监督管理委员会
B、公安部
D、中国银行业监督管理委员会
C、高档消费品
12、《反洗钱法》规定，国务院有关金融监督管理机构审批新设金融机构或者金融机构增设分支机构时，应当审查新机构（ D）的方案；对于不符合《反洗钱法》规定的设立申请，不予批准。
A、现金管理制度
C、业务管理制度
13、《反洗钱法》规定，金融机构应当依照规定建立健全反洗钱内部控制制度，金融机构的（ A）应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。
A、负责人 B、工作人员
14、《反洗钱法》规定，金融机构应当设立（ D）负责反洗钱工作。
A、法律合规部门
B、安全保卫设施
D、反洗钱内部控制制度
C、股东 D、董事会
B、保卫部门
C、风险管理部门
D、反洗钱专门机构或者指定内设机构
15、客户由他人代理办理业务的，金融机构应当同时对（C ）的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。
A、代理人 B、被代理人
16、金融机构对先前获得的（D）的真实性、有效性或者完整性有疑问的，应当重新识别客户身份。
A、客户信用资料
C、客户交易信息
17、《反洗钱法》规定，（ C）在与金融机构建立业务关系或者要求金融机构为其提供一次性金融服务时，都应当提供真实有效的身份证件或者其他身份证明文件。
A、机关团体
B、企业单位
D、个人
B、客户申请开户资料
D、客户身份资料
C、代理人和被代理人 D、受益人
C、任何单位和个人
18、凡在规定金额以上的交易，不论是否可疑，都应当向反洗钱主管机关报告的制度,是指( B)。
A、客户尽职调查制度
C、可疑交易报告制度
19、金融机构办理的单笔交易或者在规定期限内的累计交易超过规定金额或者发现可疑交易的，应当及时向（B ）报告。
A、公安机关
B、中国反洗钱监测分析中心
D、金融监管机构
B、大额交易报告制度；
D、客户身份识别制度；
C、国家外汇管理局
20、《反洗钱法》规定，中国人民银行及其（D ）一级派出机构发现可疑交易活动，需要调查核实的，可以向金融机构进行调查，金融机构应当予以配合，如实提供有关文件和资料。
A、县（市）
21、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，单笔或者当日累计人民币交易（ C）元以上或者外币交易等值（ ）美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。
B、区 C、设区的市 D、省
A、5万，5000 B、10万，1万
D、50万，5万 C、20万，1万
22、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第十条明确，金融机构对符合规定条件的大额交易，如未发现该交易可疑的，可以不报告。以下不属于规定条件的是（ D）
A、活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一 金融机构开立的同一户名下的另一账户内的定期存款。
B、金融机构内部调拨资金。
C、商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇 机构、政策性银行发起的税收、错账冲正、利息支付。
D、个体工商户50万元大额现金存取
23、《反洗钱法》规定，（B ）根据国务院授权，代表中国政府与外国政府和有关国际组织开展反洗钱合作，依法与境外反洗钱机构交换与反洗钱有关的信息和资料。
A、外交部 B、中国人民银行 C、司法部 D、公安部
24、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币（ B）元以上或者外币等值（）美元以上的款项划转，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。
A、20万，5万
C、100万，20万
25、金融机构有违反《反洗钱法》规定的行为，由（C ）责令限期改正或给予行政处罚。
A、中国人民银行总行
B、中国人民银行及其省一级派出机构
C、中国人民银行或者其授权的设区的市一级以上派出机构：
D、中国人民银行当地分支机构
26、对于未按照规定履行客户身份识别义务且致使洗钱后果发生的金融机构，中国人民银行可以：( 无正确答案）原B选项改为：“处五十万元以上五百万元以下罚款并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上五十万元以下罚款”才为正确答案。
A、责令限期改正
B、处五十万元以上二百万元以下罚款并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任
B、50万，10万
D、200万，30万
人员，处五万元以上五十万元以下罚款
C、对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上十万元以下罚款
D、吊销许可证
27、负责支付交易报告工作的监督和管理的是：( A )
A、中国人民银行及其分支机构。 B、各金融机构总行。
C、中国人民银行分支机构。
28、下列支付交易属于大额交易的是：(B )
A、法人、其他组织和个体工商户（以下统称单位）之间金额100万元以上的单笔转账支付。
B、金额20万元以上的单笔现金收付，包括现金缴存、现金支付和现金汇款、现金本票解付。
C、个人银行结算账户之间以及个人银行结算账户与单位银行结算账户之间金额20万元以上的款项划转。
D、短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出。
29、下列支付交易属于可疑交易的是：( A )
A、短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出。
B、金融机构内部频繁的资金调拨。
C、自然人实盘外汇买卖交易过程不同外币币种之间的经常转换。
D、企业有时收付与企业经营特点明显不符。
30、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定的金融机构应当向反洗钱监测分析中心报告大额交易有几种：( A)
A、4
31、金融机构应将可疑交易报其总部，由总部或其指定的一个机构，在可疑交易发生后的几个工作内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心：(C )
A、5
32、《反洗钱法》规定，经调查仍不能排除洗钱嫌疑的，经中国人民银行负责人批准，可采取临时冻结措施，临时冻结不得超过多少小时：( C )
A、12
33、按照反洗钱的规定，金融机构对客户的交易记录，自交易记帐之日起至少保存（B ）年。
D、各金融机构营业网点。
B、5 C、15 D、17
B、7 C、10 D、15
B、24 C、48 D、64
A、3年
B、5年 C、10年 D、15年
34、调查中需要进一步核查的，经哪一级反洗钱行政主管部门负责人批准，可以查阅、复制被调查对象的账户信息、交易记录和其他有关资料；对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料、可以封存：(A )
A、国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构。
B、总行及其分支机构。
C、总行及其设区以上的分支机构。
D 、银行业管理委员会及其分支机构。
35、世界上最早对洗钱进行法律控制的国家是:( D )
A、英国 B、法国 C、澳大利亚 D、美国
36、中国人民银行会同银监会、证监会和保监会制定的反洗钱规章是：( C )
A、《金融机构反洗钱规定》
B、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》
C、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》
D、《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》
37、对于故意提供虚假材料的金融机构，中国人民银行可以：(B )
A、处二十万元以上五十万元以下罚款
B、责令限期改正
C、对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上十万元以下罚款
D、对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上二十万元以下罚款
38、为判断和评估被检查机构反洗钱组织机构建设方面的情况，中国人民银行及其分支机构可以：( C )
A、通过谈话听取反洗钱专职人员的意见，评估反洗钱机构职能的可靠性
B、通过了解不同部门、不同业务的临柜人员对反洗钱职责的理解度，评判反洗钱资源的充足性
C、通过查看会议记录、会议决定，核实反洗钱机构实际活动情况的真实性
D、如果反洗钱专职机构负责人认为人员配备不适应工作需要，则应视做判断反洗钱体系传导机制无效
39、我国的《反洗钱法》既是一部反洗钱组织法，也是一部：(D )
A、反洗钱义务法
C、反洗钱专门法
40、如果客户为外国政要，金融机构为其开立账户时，应采取什么措施？( A )
A、应当经高级管理层的批准
B、应当报告中国人民银行
C、应当报告中国反洗钱监测分析中心
D、应当经中国人民银行批准
41、下列有关持续客户身份识别的说法中错误的是：( D )
A、划分客户的风险等级 B、适时调整客户风险等级
C、定期审核本金融机构保存的客户基本信息
D、对客户或者账户，至少每年进行一次审核
42、以下说法中哪个是正确的？( A )
A、同一交易同时符合两项以上大额交易标准的，金融机构应当分别提交大额交易报告
B、同一交易同时符合两项以上大额交易标准的，金融机构只需提交一份大额交易报告
C、同一交易同时符合大额交易标准和可疑交易标准的，金融机构只需提交大额交易报告
D、同一交易同时符合大额交易标准和可疑交易标准的，金融机构只需提交可疑交易报告
43、关于金融机构保密义务以下说法正确的是：( D )
A、对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，金融机构必须绝对保密
B、对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，金融机构不得以任何形式对外提供
C、对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，金融机构可以向同业金融机构提供
D、对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，金融机构可以依法向反洗钱情报机构提供
44、对可疑交易标准进行明确规定的是：(B )
A、《金融机构反洗钱规定》（中国人民银行令2006年第1号发布）
B、反洗钱预防法
D、反洗钱行为法
B、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（中国人民银行令2006年第2号发布）
C、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（中国人民银行、银监会、证监会、保监会令2007年第2号发布）
D、《中国人民银行反洗钱调查实施细则（试行）》（银发［2007］158号文发布）
45、《反洗钱法》总共分为总则、反洗钱监督管理、金融机构反洗钱义务、反洗钱调查、反洗钱国际合作、法律责任、附则等七章，共计：( C)
A、35条
46、任何单位和个人发现洗钱活动，有权举报，接受举报的部门包括：( C )
A、中国人民银行 B、公安机关
D、司法机关
B、36条 C、37条 D、40条
C、人民银行或者公安机关
47、金融机构应在机构和人员上保障反洗钱义务的有效履行，反洗钱法律法规中规定的措施包括：( D )
A、应当指定专人负责反洗钱工作
B、配备必要的管理人员和技术人员
C、确定负责反洗钱工作的高层管理人员
D、应当建立专门的反洗钱部门
48、国家确定以哪个机构负责组织协调国家反洗钱工作？(A )
A、中国人民银行
C、公安部
49、对于未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作的金融机构，中国人民银行可以：(C )
A、处二十万元以上五十万元以下罚款
B、对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款
C、情节严重的，建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪 律处分
D、情节严重的，建议有关金融监督管理机构责令停业整顿或者吊销其经营许可证
50、根据《反洗钱法》的规定，下列哪些机构有权进行反洗钱调查?( A )
A、中国人民银行或者其省一级分支机构
B、国务院
D、中国反洗钱监测分析中心
B、银监会、证监会、保监会及其省一级派出机构
C、公安机关
D、人民检察院和人民法院
51、根据《反洗钱法》的规定，反洗钱调查中的询问对象是：( B )
A、金融机构主管 B、金融机构有关人员
C、非金融机构工作人员 D、金融机构反洗钱工作人员
52、对于哪类客户，金融机构应当了解其资金来源、资金用途、经济状况或者经营状况等信息？( D )
A、联合国安理会决议所列举的恐怖分子或恐怖组织
B、中国人民银行指定的关注名单上的人员或组织
C、外国政要
D、高风险客户或者高风险账户持有人
53、以下说法正确的是：( D )
A、大额交易和可疑交易的报告时限并不完全不同
B、大额交易和可疑交易的报告时限相同
C、大额交易和可疑交易的报送路径并不完全一致
D、大额交易和可疑交易的报送路径完全相同
54、客户身份资料不包括：( D )
A、客户身份信息 B、客户身份资料 C、客户账户记录
D、反映金融机构开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料
55、关于《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的报告主体，以下说法正确的是：(B )
A、只适用于金融机构总部 B、也适用于特定的非金融机构
C、只适用于金融机构 D、只适用于金融机构的所有分支机构
56、金融机构破产或者解散时，应当将客户身份资料和交易记录移交给哪个机构指定的机构？( A )
A、国务院金融监管机构
C、司法机关
B、中国人民银行
D、公安机关
57、当前我国反洗钱的被监管主体是：(C )
A、金融机构 B、特定非金融机构
C、金融机构和特定非金融机构 D、金融机构和非金融机构
58、中国人民银行设立( B )，负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告。
A、反洗钱局
C、保卫局
59、金融机构判断线索涉嫌犯罪，为及时有效地阻止和打击犯罪，应当及时以书面形式向( A )报告，并同时报中国人民银行当地分支机构，以便协助公安机关开展侦查工作。
A、当地公安机关
C、监管机构
60、《反洗钱法》第六条规定，(A )依法提交大额交易和可疑交易报告，受法律保护。
A、履行反洗钱义务的机构及其工作人员
C、中国反洗钱监测分析中心
61、根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的有关规定，大额交易指（C ）
A、客户单笔或当日累计外币等值5千美元以上非现金方式的出入金
B、客户单笔或当日累计人民币10万元以上现金方式的出入金
C、客户单笔或当日累计人民币20万元以上或外币等值1万美元以上现金方式的出入金
D、客户单笔或当日累计人民币20万元以上或外币等值1万美元以上非现金方式的出入金
62、保险公司不应当将下列交易或者行为，作为可疑交易进行报告( C )。
A、犹豫期退保时称大额发票丢失的，或者同一投保人短期内多次退保遗失发票总额达到大额的。
B、法人、其他组织坚持要求以现金或者转入非缴费账户方式退还保费，且不能合理解释原因的。
C、短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准。
D、保险公司支付赔偿金、给付保险金时，客户要求将资金汇往被保险人、受益人以外的第三人；或者客户要求将退还的保险费和保单现金价值汇往投保人以外的其他人。
63、下列哪一种犯罪不是洗钱犯罪的上游犯罪？(C )
B、中国反洗钱监测分析中心
D、分支机构
B、金融机构上一级机构
D、金融机构总部
B、客户
D、第三方
A、破坏金融管理秩序犯罪 B、金融诈骗犯罪
C、职务侵占罪 D、贪污贿赂犯罪
64、在国务院反洗钱行政主管部门的授权范围内，对金融机构履行反洗钱义务进行监督检查的职能由（C ）实施。
A、国务院反洗钱行政主管部门的派出机构
B、中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会及其分支机构
C、中国人民银行及其设区的市级以上分支机构
D、各级政府的公安机关
65、反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动，应当及时向（B ）报告。
A、司法机关 B、公安机关
C、侦查机关 D、中国人民银行
66、《中华人民共和国反洗钱法》所称反洗钱，是指为了预防通过各种方式( B )毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照《中华人民共和国反洗钱法》规定采取相关措施的行为。
A、协同、掩护； B、掩饰、隐瞒；
C、隐瞒、协助;
67、金融机构在履行客户身份识别义务时，对客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的，应当向( B )和中国人民银行当地分支机构报告。
A、中国人民银行 B、中国反洗钱监测中心
C、行业监管部门 D、公安部
68、对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以(B )。
A、公开 B、保密 C、登记备案
69、金融机构( C )为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易。
A、可以； B、原则上可以；
解析：《中华人民共和国反洗钱法》
D、掩饰、协助;
D、登记管理
C、不得 D、不可以
第十六条 金融机构应当按照规定建立客户身份识别制度。金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记。客户由他人代理办理业务的，金融机构应当同时对代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。与客户建立人身保险、信托等业务关系，合同的受益人不是客户本人的，金融机构还应当对受益人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或者假名账户。金融机构对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或者完整性有疑问的，应当重新识别客户身份。任何单位和个人在与金融机构建立业务关系或者要求金融机构为其提供一次性金融服务时，都应当提供真实有效的身份证件或者其他身份证明文件。
70、以下对可疑交易的认定标准，描述正确的是( D )。
A、客户存在对敲交易的嫌疑
B、与洗钱低风险国家和地区有业务联系
C、客户长期不进行或者少量进行期货交易
D、客户以同一种期货合约为标的，在以一价位开仓后以另一价位等量反向平仓
71、(A )是金融机构反洗钱活动的基础工作。
A、了解客户； B、大额现金交易报告；
C、可疑交易的分析；
72、我国(B )最先明确了洗钱属于犯罪。
A、修订后的新宪法。 B、修订后的新刑法
C、修订后的新中国人民银行法 D、金融机构反洗钱规定
D、与司法机关全面合作。
73、金融机构反洗钱法“一个规定，两个办法”在(无正确答案)正式实施。
A、2007年3月1日
C、2003年2月1日
B、2003年7月1日
D、2004年4月1日
解析：“一个规定，两个办法”在2003年3月1日正式实施
74、根据《最高人民法院关于审理洗钱等刑事案件具体应用法律若干问题的解释》（法释[2009]15号），下列哪种行为不属于刑法第一百九十一条第一款（五）项规定的“以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及收益的来源和性质”。正确答案为( C )
A、通过典当、租赁、买卖、投资等方式，协助转移、转换犯罪所得及其收益的
B、通过买卖彩票、奖券等方式，协助转换犯罪所得及其收益的
C、通过赠予方式，将非法所得捐赠的
D、通过赌博方式，协助将犯罪所得及其收益转换为赌博收益的
解析：根据《最高人民法院关于审理洗钱等刑事案件具体应用法律若干问题的解释》（法释[2009]15号）
第二条 具有下列情形之一的，可以认定为刑法第一百九十一条第一款第（五）项规定的“以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质”：
（一）通过典当、租赁、买卖、投资等方式，协助转移、转换犯罪所得及其收益的；
（二）通过与商场、饭店、娱乐场所等现金密集型场所的经营收入相混合的方式，协助转移、转换犯罪所得及其收益的；
（三）通过虚构交易、虚设债权债务、虚假担保、虚报收入等方式，协助将犯罪所得及其收益转换为“合法”财物的；
（四）通过买卖彩票、奖券等方式，协助转换犯罪所得及其收益的；
（五）通过赌博方式，协助将犯罪所得及其收益转换为赌博收益的；
（六）协助将犯罪所得及其收益携带、运输或者邮寄出入境的；
（七）通过前述规定以外的方式协助转移、转换犯罪所得及其收益的。
75、中国反洗钱工作部际联席会议的牵头组织者是( C )。
A、公安部 B、国务院 C、中国人民银行 D、财政部
76、9、11事件后，美国为加强对恐怖主义的打击，颁布了著名的( D )，涉及反恐融资，给金融机构赋予了额外的客户识别，业务禁止，情报收集和报告等义务。
A、《美国银行保密法》
C、《反恐宣言》
77、下列说法不正确的一项是( D )
A、反洗钱行政主管部门履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱行政调查
B、金融机构通过第三方识别客户身份的，因第三方未采取符合《反洗钱法》要求的客户身份识别措施的，由该金融机构承担未履行客户身份识别义务的责任
C、国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构调查可疑交易活动时，调查人员不得少于二人，且须出示合法证件和调查通知书，否则，金融机构有权拒绝
D、对客户要求将调查所涉及的帐户资金转往境外的，经国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构负责人批准，可以采取临时冻结措施
78、《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交
B、《美国洗钱管制法》
D、《爱国者法案》
易报告，情节严重的，对金融机构处（ ）罚款，并以直接负责的高管人员和其他直接责任人员处（ A ）罚款。
A、20万元以上50万元以下 、1万元以上5万元以下
B、50万元以上100万元以下、1万元以上5万元以下
C、50万元以上500万元以下、1万元以上5万元以下
D、50万元以上800万元以下、5万元以上50万元以下
解析：同88题
79、有权向反洗钱行政主管部门或公安机关举报洗钱活动的是( D )。
A、只能是金融机构工作人员
B、只能是金融机构
C、只能是金融机构工作人员或金融机构
D、可以是任何单位和个人
80、《中华人民共和国反洗钱法》自( B )起施行。
A、2006年1月1日
C、2008年1月1日
81、面关于金融机构建立客户身份资料和交易记录保存制度的叙述正确的有( A )。
A、在业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，应当及时更新客户身份资料
B、金融机构破产和解散时，应当将客户身份资料和客户交易信息移交当地政府指定的机构
C、客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存3年
D、委托第三方代为履行识别客户身份的，金融机构不应当承担未履行客户身份识别义务的责任
解析：《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》
金融机构破产或者解散时，应当将客户身份资料和交易记录移交中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会或者中国保险监督管理委员会指定的机构
客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存5年
委托第三方代为履行识别客户身份的，金融机构应当承担未履行客户身份识别义务的责任
《中华人民共和国反洗钱法》
第十九条 金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度。在业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，应当及时更新客户身份资料。客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存五年。金融机构破产和解散时，应当将客户身份资料和客户交易信息移交国务院有关部门指定的机构。
B、2007年1月1日
D、2008年3月1日
82、国务院反洗钱行政主管部门是指( B ) 。
A、中国反洗钱分析监测中心
B、中国人民银行
C、中国银行业监督管理委员会
D、公安部
83、一直以来就处于报告可疑（以及其他）交易体制的中心位置的报告机构是：( A)
A、银行
84、我国具有FIU（反洗钱金融情报中心）职能的机构是（ D）
A、中国人民银行反洗钱局 B、公安部
B、证券公司 C、保险公司 D、非金融机构
C、中国人民银行调查统计司 D、中国反洗钱检测分析中心
85、金融机构不得为客户开立匿名帐户或 （D ），不得为身份不明确的客户提供存款、结算等服务。
A、实名帐户
86、《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户且情节严重的，对金融机构处( D )罚款。
A、1万元以上五万元以下 B、5万元以上10万元以下
D、20万元以上五十万元以下
B、联名帐户 C、同名帐户 D、假名账户
C、10万元以上二十万元以下
解析：同88题
87、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，客户通过在境内金融机构开立的账户或者银行卡所发生的大额交易，由（ C）报告。
A、开立帐户的金融机构 B、发卡行
C、开立帐户的金融机构或发卡行 D、办理业务的金融机构
解析：《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》
第七条
金融机构应当在大额交易发生后的5个工作日内，通过其总部或者由总部指定的一个机构，及时以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。没有总部或者无法通过总部及总部指定的机构向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易的，其报告方式由中国人民银行另行确定。
客户通过在境内金融机构开立的账户或者银行卡发生的大额交易，由开立账户的金融机构或者发卡银行报告；客户通过境外银行卡所发生的大额交易，由收单行报告；客户不通过账户或者银行卡发生的大额交易，由办理业务的金融机构报告。
88、《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构未按照规定保存客户身份资料和交易记录且情节严重的，除对金融机构罚款外，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处( A )罚款。
A、1万元以上5万元以下 B、1万元以上10万元以下
C、5万元以上20万元以下 D、5万元以上50万元以下
解析：《中华人民共和国反洗钱法》第六章 法律责任
第三十二条 金融机构有下列行为之一的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款：（一）未按照规定履行客户身份识别义务的；（二）未按照规定保存客户身份资料和交易记录的；（三）未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的；（四）与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户的；（五）违反保密规定，泄露有关信息的；（六）拒绝、阻碍反洗钱检查、调查的；（七）拒绝提供调查材料或者故意提供虚假材料的。金融机构有前款行为，致使洗钱后果发生的，处五十万元以上五百万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处五万元以上五十万元以下罚款；情节特别严重的，反洗钱行政主管部门可以建议有关金融监督管理机构责令停业整顿或者吊销其经营许可证。对有前两款规定情形的金融机构直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，反洗钱行政主管部门可以建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构给予纪律处分，或者建议依法取消其任职资格、禁止其从事有关金融行业工作。
89、2004年5月10日，（ C ）因涉嫌介入与美国制裁的国家的交易，被美联储处以1亿美元的罚款，受到全球广泛关注。
A、里昂银行
B、巴林银行
D、日本大和银行 C、瑞士联合银行
90、国务院反洗钱行政主管部门或者省一级派出机构调查可疑交易活动时，调查人员不得少于 ( B ) 人。
A、1
91、美国的金融情报中心设在 ( C )。
A、司法部 B、国务院
92、( B )发现个人出入境携带的现金、无记名有价证券超过规定金额的，应当及时向反洗钱行政主管部门通报。
A、金融机构
B、2 C、3 D、4
C、财政部 D、美联储
B、海关 C、边防部队 D、公安部门
93、金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度。客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存( A )年。
A、5
94、人民银行通过书面调查通知书要求金融机构提供有关文件资料的调查方式为：( B )
A、现场调查
95、明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益，掩饰、隐瞒其来源和性质的，没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱数额（ A ）罚金。
A、5%以上20%以下 B、3%以上20%以下
C、5%以上10%以下 D、3%以上10%以下
96、金融机构在大额交易发生后的( B )个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。
A、3 B、5 C、7 D、10
97、金融机构在可疑交易发生后的(D )个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。
A、3 B、5 C、7 D、10
98、国务院反洗钱行政主管部门根据( B)授权，代表中国政府与外国政府和有关国际组织开展反洗钱合作，依法与境外反洗钱机构交换与反洗钱有关的信息和资料。
A、法律 B、国务院 C、行政法规 D、规章
99、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中所用的“短期”是指 ( B )
A、3个工作日以内，含3个工作日
B、10个工作日以内，含10个工作日
C、5个工作日以内，含5个工作日
D、2个工作日以内，含2个工作日
100、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中所用的“长期”是指 ( C )
A、6个月以上
B、１0 C、15 D、２0
B、非现场调查 C、主动调查 D、被动调查
B、9个月以上 C、1年以上 D、2年以上
101、人民银行的现场检查行为必须以什么样形式表现出来？( A )
A、相应的法律文书的
B、现场检查人员的现场作业
C、现场检查报告
D、现场检查意见书的内容包括检查情况、检查评价、改进意见与措施
102、中国人民银行令〔2006〕第1号《金融机构反洗钱规定》自( C )起施行。
A、 2006年10月31日 B、 2006年12月1日
C、 2007年1月1日 D 、2007年3月1日
103、中国人民银行令〔2006〕第2号《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》自( D )起施行。
A、 2006年10月31日 B、 2006年12月1日
C、 2007年1月1日 D 、2007年3月1日
104、中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出( A )。
A、补正通知
105、中国人民银行或者其分支机构实施反洗钱现场检查时，检查人员不得少于( A )人。
A、2
106、中国人民银行或者其分支机构实施反洗钱现场检查时，检查人员应当出示（ B ）和检查通知书。
A、工作证 B、执法证 C、身份证 D、以上都可以
107、中国人民银行或者其分支机构实施反洗钱现场检查后，应当制作现场检查意见书。现场检查意见书的内容包括检查情况、检查评价、( C )。
A、纪律处分建议
C、改进意见与措施
108、下列哪个是反洗钱的义务主体( A )。
A、金融机构及特定非金融机构 B、中国人民银行
B、整改通知 C、检查通知 D、处罚通知
B、3 C、4 D、5
B、行政处罚意见
D、以上都是
C、公安部门 D 、检察机关
109、金融机构应当建立健全反洗钱内部控制制度，金融机构的( A )应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。
A、负责人 B、董事会
C、监事会 D 、反洗钱工作领导小组
110、下列有关大额交易报告要素说法正确的是：( A )
A、各类金融机构的大额交易报告要素均相同
B、银行业金融机构的大额交易报告要素与证券期货业金融机构的相同
C、保险业金融机构的大额交易报告要素与证券期货业金融机构的相同
D、银行业金融机构的大额交易报告要素与保险业金融机构的相同
111、客户与证券公司进行金融交易，通过银行账户划转款项的，由( D )向中国反洗钱监测分析中心提交大额交易报告。
A、证券公司 B、证券公司和银行各自
C、证券公司和客户各自 D、银行
112、金融机构在( C )的情况下，应当将客户身份资料和客户交易信息移交国务院有关部门指定的机构。
A、兼并
113、《反洗钱法》赋予国务院反洗钱行政主管部门最强有力的调查措施是( D )。
A、查阅权 B、封存权 C、扣划权 D、临时冻结权
114、反洗钱行政主管部门从事反洗钱工作的人员有违反规定进行调查的行为，依法给予( B )。
A、行政处罚 B、行政处分 C、刑事处罚 D、行政拘留
115、金融机构有以下( C )行为，可以处二十万元以上五十万元以下罚款。
A、未按照规定建立反洗钱内部控制制度
B、未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作
C、未按照规定履行客户身份识别义务
D、未按照规定对职工进行反洗钱培训
B、接管 C、破产和解散 D、变更
116、金融机构有以下( B )行为，致使洗钱后果发生的，处五十万元以上五百万元以下罚款。
A、未按照规定对职工进行反洗钱培训
B、违反保密规定，泄露有关信息
C、未按照规定建立反洗钱内部控制制度
D、未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作
117、金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，致使洗钱后果发生的，国务院反洗钱行政主管部门可以对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处( B )罚款。
A、二十万元以上五十万元以下 B、五万元以上五十万元以下
C、一万元以上五万元以下
118、金融机构拒绝、阻碍反洗钱检查、调查，没有致使洗钱后果发生，国务院反洗钱行政主管部门可以对该机构处( A )罚款。
A、二十万元以上五十万元以下 B、五万元以上五十万元以下
C、一万元以上五万元以下
119、对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当( C )
A、合并提交报告
C、分别提交报告
120、下列职责不是中国人民银行反洗钱局职责范围的是( D )。
A、负责人民币和外币反洗钱的资金监测
B、监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况
C、在职责范围内调查可疑交易活动
D、要求金融机构及时补正人民币、外币大额交易和可疑交易报告
121、下列职责不是中国反洗钱监测分析中心职责范围的是( C )。
A、接收并分析人民币、外币大额交易和可疑交易报告
B、建立国家反洗钱数据库,妥善保存金融机构提交的大额交易和可疑交易报告信息。
C、监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况
D、要求金融机构及时补正人民币、外币大额交易和可疑交易报告
D、五十万元以上五百万元以下
D、五十万元以上五百万元以下
B、只提交可疑交易报告
D、只提交大额交易报告
122、金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，( B )对该金融机构作出行政处罚。
A、只能由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的省一级派出机构
B、只能由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构
C、只能由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的县一级以上派出机构
D、以上都是
123、调查封存清单一式二份，由(C)签名或者盖章，一份交金融机构，一份附卷备查。
A、调查人员
B、在场的金融机构工作人员
C、调查人员和在场的金融机构工作人员
D 、在场的金融机构工作人员和金融机构
124、《金融机构反洗钱规定》要求金融机构应当按照中国人民银行的规定，报送反洗钱统计报表、信息资料以及(B)。
A、现金流量表 B、稽核审计报告中与反洗钱工作有关的内容
C、利润分配表 D 、资产负债表
125、金融机构违反《金融机构反洗钱规定》，由中国人民银行或者其(B)按照《中华人民共和国反洗钱法》第三十一条、第三十二条的规定进行处罚。
A、省一级以上分支机构 B、地市中心支行以上分支机构
C、区一级支行以上机构 D、县（市）支行以上机构
126、中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要，可以与金融机构董事、(D)谈话，要求其就金融机构履行反洗钱义务的重大事项作出说明。
A、一般员工 B、反洗钱工作人员
C、中层管理人员 D、高级管理人员
127、金融机构应当根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》制定大额交易和可疑交易报告内部管理制度和操作规程，并向(C)报备。
A、公安部 B、中国银行业监督管理委员会
C、中国人民银行 D 、国务院
128、2006年11月14日中国人民银行发布的《金融机构反洗钱规定》属于(B)。
A、法律
B、行政法规 C、部门规章 D、部门文件
129、金融行动特别工作组通过的打击恐怖融资特别建议有(A)。
A、9项 B、10项 C、7项 D、8项
130、 金融行动特别工作组的秘书处设在 (A)
A、巴黎 B、纽约 C、伦敦 D、悉尼
131、随着经济的全球化，洗钱越来越具有(A)。
A、跨国性 B、整体性 C、联合性 D、本国性
132、2000年6月，金融行动特别工作组公开全球洗钱最猖獗的地区有(C)。
A、巴勒斯坦 B、北美地区 C、巴哈马群岛 D、斐济
133、根据《中华人民共和国反洗钱法》规定，在对客户进行身份识别时，下列哪些业务是金融机构可以开展的 (B)
A. 为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易
B. 通过第三方识别客户身份
C. 为客户开立假名账户
D. 为客户开立匿名账户
134、下列说法中，不正确的是(B)
A. 毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私 犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪都是洗钱犯罪的上游犯罪
B. 客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结 束后，应当至少保存十年。
C. 调查可疑交易活动时，反洗钱调查人员不得少于2人。
D. 临时冻结不得超过48小时。
135、国务院反洗钱行政主管部门调查人员封存文件、资料，应当会同在场的金融机构工作人员查点清楚，当场开列清单(B)。
A. 一式一份 B. 一式二份 C. 一式三份 D. 一式四份
136、在反洗钱工作中，记录保存制度的内容有( C )。
A、会议记录 B、出差记录 C、交易记录 D、谈话记录
137、目前，洗钱的一般特征体现为( B )。
A、越来越猖獗
C、越来越公开
138、调查中对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料，可以予以(A )。
A、封存
139、客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，经国务院反洗钱行政主管部门负责人批准，可以采取临时( B )措施。
A、管理
140、客户频繁地以（ D ）期货合约为标的，在以某一价位开仓的同时，在相同或（ ）价位、等量或接近等量反向开仓后平仓出局，支取资金的情形，作为可疑交易进行报告。正确答案应为( )
A、不同 相同 B、同一种 相同
C、同一种 完全不同 D、同一种 大致相同
141、下列机构中不属于《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》确定的报告主体的是：( A )
A、平安保险经纪有限责任公司
C、中远财务公司
142、我国的金融情报机构是( B )。
A、中国人民银行反洗钱局；
C、中国人民银行支付结算司；
143、根据反洗钱规定，在以下何种情况时，证券公司不必留存客户和代办人的有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件？（D ）
A、开户
B、交易密码挂失
D、申购基金
B、中国反洗钱监测分析中心；
D、中国人民银行保卫局；
B、国民信托投资公司
D、梅赛德斯－奔驰汽车金融公司
B、冻结 C、转移 D、封存
B、保管 C、带走 D、拍照
B、越来越专业化
D、越来越公益化
C、修改客户身份基本信息
144、客户开户后（ C ）个工作日内，证券营业部应进行客户风险等级的初次划分，并在反洗钱客户风险等级管理系统中录入客户风险等级和评定理由。
A、3
B、5 C、10 D、15
145、根据《最高人民法院关于审理洗钱等刑事案件具体应用法律若干问题的解释》（法释[2009]15号），下列不属于对恐怖活动提供“资助”的行为是（D ）
A、为恐怖组织筹集经费
B、为实施恐怖活动的个人提供物资
C、为恐怖组织提供活动场所
D、明知是恐怖活动，但未向有关部门举报
146、2006年11月14日，中国人民银行以中国人民银行令（[2006]第1、2号）的形式分别颁布了《金融机构反洗钱规定》和《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》。它们分别于（A ）和（B）起施行。
A、2007年1月1日
C、2007年6月1日
147、（ C ）是有关反洗钱国际标准和各国反洗钱法律规定的防范洗钱活动的核心制度.
A、客户身份识别制度
C、可疑交易报告制度
148、巴塞尔银行监管委员会关于洗钱的规定有（A ）
A、了解你的客户
C、记录保存
149、以下说法错误的是：(A )
A、金融机构的反洗钱内部控制制度所涵盖的内容可以比现行的反洗钱法律法规及行政规章的要求更加严格
B、金融机构的反洗钱内部控制制度所涵盖的内容，必须全面反映反洗钱法律法规、行政规章和各级中国人民银行反洗钱监管的要求
C、金融机构反洗钱内部控制制度的建设，集中体现了金融机构对反洗钱工作的认识和执行水准
D、金融机构反洗钱内部控制制度的建设是人民银行评价该金融机构反洗钱工作的一项重要依据
150、金融机构及其工作人员应当按照反洗钱的有关规定认真履行反洗钱义务，审慎地识别
B、2007年3月1日
D、2007年10月1日
B、大额交易报告制度
D、交易记录保存制度
B、可疑交易报告原则
D、反洗钱宣传培训
( C )。
A、大额交易 B、现金交易 C、可疑交易
151、专业反洗钱国际组织中，最巨影响力的核心组织是FATF，它的中文简称是：（D ）。
A、艾格蒙特集团 B、金融情报中心
D、金融行动特别工作组
D、转账交易
C、沃尔夫斯堡集团
152、下列身份证件不属于实名证件范畴的是(B )。
A 、临时居民身份证 B、港澳居民身份证
C、台湾居民的旅行证件
153、在当前和今后一段时期我国反洗钱工作的主要阵地是：( A )
A、金融业 B、银行
C、特定非金融行业 D、银行业金融机构
154、代理他人在金融机构开立个人存款账户的，金融机构应当要求其出示(C)的有效身份证件。
A、被代理人 B、代理人
D、被代理人或代理人
D、武警身份证
C、 被代理人和代理人
155、能够作为实名证件使用的有( A )。
A、临时身份证； B、学生证；
C、机动车驾驶证； D、法定身份证件的复印件
156、国际反洗钱和反恐融资领域最著名的指导性文件是：( B )
A、联合国《与犯罪收益有关的洗钱、没收和国际合作示范法》
B、金融行动特别工作组《反洗钱40项建议》和《反恐融资9项特别建议》
C、埃格蒙特集团《关于金融情报机构的目标声明》
D、沃尔夫斯堡集团《私人银行全球反洗钱指导原则》
157、国内首宗经人民法院审理并以“洗钱罪”定罪的洗钱案件是：（D ）。
A、许超凡等人洗钱案 B、成克杰洗钱案
C、厦门远华走私洗钱案 D、汪照投资企业洗钱案
158、金融机构利用电话、网络、自动柜员机以及其他方式为客户提供非柜台方式的服务时，
应实行严格的身份(B )措施，识别客户身份。
A、审查 B、核查 C、检查 D、认证
159、“洗钱”作为一个术语适用于法律领域的时间是( C )
A.十九世纪末 B.二十世纪50年代
C.二十世纪70年代
160、公检法等部门查阅与案件有关的银行存款或相关资料，查询人必须出示本人工作证或执行公务证和出具县级（含）以上公安局、人民检察院、人民法院签发的( C )。
A、介绍信 B、办案协查函
C、协助查询存款通知书 D、查询令
161、美国建立现金交易报告制度的反洗钱法律是 ( C )
A、《1994年禁止洗钱法》
C.《1970年银行保密法》
162、2004年10月6日，一个区域性的专业反洗钱国际组织——( B )在俄罗斯首都莫斯科正式成立，中国人民银行副行长李若谷代表中国政府在成立宣言上签字。中国与俄罗斯、哈萨克斯坦、塔吉克斯坦、吉尔吉斯斯坦、白俄罗斯共同成为该组织的创始成员国。
A、上海经合组织 B、欧亚反洗钱与反恐融资小组
B.《1986年控制洗钱法》
D.《1992年阿农奥-怀利反洗钱法》
D.二十一世纪初
C、亚太反洗钱小组 D、金融行动特别工作组
163、2004年5月10日，( C )因涉嫌介入与美国制裁国家的交易，被美联储处以1亿美元的罚款，这暗含美国金融监管当局在反洗钱和打击恐怖主义融资政策方面新的调整，受到全球广泛关注。
A、里昂银行 B、巴林银行
C、瑞士联合银行 D、日本大和银行
164、2004年5月12日， （ D ）中央银行以涉嫌洗钱为由，吊销了促进生意银行的许可证，同时披露多家银行有类似违规行为也会受到查处，一度引发其国民对银行业的信任危机，全国出现两个多月大规模的银行流动性危机。
A、美国
165、受理人民法院的冻结后，解冻时应由（B ）前来办理。
B、英国 C、日本 D、俄罗斯
A、公安机关 B、人民法院
C、人民检察院 D、以上三者均可
166、2005年1月，中国被（ D ）接纳为观察员。
A、艾格蒙特集团
B、金融情报中心
D、金融行动特别工作组 C、沃尔夫斯堡集团
167、（D ），中国被FATF接纳为正式成员。
A、2006年1月
C、2007年1月
168、2003年6月，在强大的压力下，（ B）政府被迫但明智地接受了FATF所规定地有关反洗钱义务，表明以保密著称于世的该国银行业谨慎突破了1934年制定地银行保密法的约束。
A、荷兰 B、瑞士 C、德国 D、英国
169、打击洗钱活动的关键是（ C ）阶段。
A、开户 B、处置 C、离析 D、归并
170、《关于洗钱问题的四十项建议》最初发布于( D )
A.1999年
171、目前我行使用的反洗钱可疑交易报告填报工具是由( C )开发。
A、人民银行反洗钱局 B、各银行总行
D、外汇局
B.1988年 C.1980年 D.1990年
B、2006年10月
D、2007年6月
C、中国反洗钱监测分析中心
172、( A )年成立于巴黎的金融行动特别工作组（FATF）是目前世界上最具影响力的国际反洗钱和反恐融资组织。
A、1989年 B、1990年 C、1998年 D、1995年
173、下列哪项犯罪不属于《刑法》修正案第191条规定的洗钱罪的上游犯罪？(B )
A、破坏金融秩序罪 B、偷漏税犯罪
C、贪污贿赂罪 D、恐怖活动犯罪
174、关于洗钱罪，下列说法不正确的是( C )。
A、实践中很多洗钱犯罪是金融机构及其从业人员实施或者协助实施的
B、洗钱罪的犯罪目的在于使非法资金合法化，以毁灭犯罪证据，逃避法律制裁
C、洗钱罪侵犯的客体是单一客体，即国家金融管理制度
D、洗钱罪也有单位犯罪
175、在下列各项中，构成受贿罪的主体的是（B ）。
A、国家机关 B、国家工作人员
C、国有公司 D、企业事业单位
176、在下列各项中，不属于贪污罪的犯罪对象的是（D ）。
A、国有财产 B、劳动群众集体所有的财产
C、用于扶贫和其他公益事业的社会捐助或者专项基金的财产
D、公民的合法收入
177、2006年6月28日，全国人大常委会对《刑法》第一百九十一条进行了第二次修订，增加的洗钱罪的上游犯罪包括贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪和：( C )
A、税务犯罪
B、走私犯罪
D、资助恐怖活动犯罪 C、金融诈骗犯罪
178、保密范围的资料和报表系指反洗钱开展反洗钱现场检查和非现场监管中，包括现场检查工作底稿、（ C ）被检查单位业务报表；被检查单位业务凭证、被检查单位内控制度等所有隶属保密范围的资料和报表。
A、会谈纪要
C、A和B都是
179、( A )，国务院决定由中国人民银行承办组织协调国家反洗钱工作，批准由中国人民银行行长为反洗钱部际联席会议的召集人。
A、2003年5月
C、2005年7月
180、《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》于（ B ）正式实施。
A、2007年6月1日 B、2007年6月11日
C、2007年6月21日 D、2007年7月1日
B、证据调查清单
D、A和B都不是
B、2004年3月
D、2006年7月
181、《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》不适用于（D ）。
A、财务公司 B、汽车金融公司
C、信托投资公司 D、典当行
182、客户身份识别又称：( B )
A、客户识别 B、客户身份尽职调查
C、实名制 D、客户风险控制
183、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》于（C ）正式实施。
A、2007年6月1日 B、2007年7月1日
C、2007年8月1日 D、2007年9月1日
184、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》不适用于（D）。
A、信托公司 B、财务公司
C、汽车租赁公司 D、货币经纪公司
185、金融机构与境外金融机构建立代理行业务关系时，应当评估境外金融机构接受反洗钱监管的情况和反洗钱、反恐怖融资措施的健全性和有效性，以书面方式明确本金融机构与境外金融机构相关职责，不包括（ D ）。
A、客户身份识别 B、客户身份资料保存
C、交易记录保存 D、大额和可疑交易报告
186、根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，客户为外国政要，金融机构为其开立账户应当经（B ）的批准。
A、董事长 B、高级管理层
C、分（支）行负责人 D、支行负责人
187、金融机构应按照客户的特点或者账户的属性，划分风险等级，并在持续关注的基础上，适时调整风险等级。对本金融机构风险等级最高的客户或者账户，至少（C）进行一次审核。
A、每月
188、金融机构识别或者重新识别客户采取措施包括要求客户补充其他身份资料或者身份证
B、每季度 C、每半年 D、每年
明文件、回访客户、（D）、向公安、工商行政管理等部门核实等措施。
A、侦查
189、金融机构核实自然人的公民身份信息时，可以通过（D）建立的联网核查公民身份信息系统进行核查。
A、公安部门
190、采取必要措施后，仍怀疑先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、（D）的，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构报告。
A、全面性 B、及时性 C、一致性 D、完整性
191、我国成为金融行动特别工作组正式成立的时间是：（B）
A、2005年1月28日 B、2007年6月28日
C、2007年10月31日 D、2006年6月28日
193、如客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动，且反洗钱调查工作在规定的最低保存期届满时仍未结束的，金融机构应将（C）。
A、按照操作规定不需保存 B、专门保管
C、保存至反洗钱调查工作结束 D、永久保留
194、根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当按（C）保存。
A、最短期限
195、根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，同一客户身份资料或者交易记录采用不同介质保存的，应当按照规定期限要求保存（B）介质的客户身份资料或者交易记录。
A、其中一种
196、金融机构违反《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，由中国人民银行按照《中华人民共和国反洗钱法》第三十一条、第三十二条的规定予以处罚；区别不同情形，向中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会或者中国保险监督管理委员会建议采取下列措施，其中下列说法错误的是：（B）。
B、协查 C、补正通知 D、实地查访
B、当地公安局 C、工商部门 D、中国人民银行
B、不同期限 C、最长期限 D、永久
B、至少一种 C、两种 D、所有
A、责令金融机构停业整顿
B、吊销其营业执照
C、取消金融机构直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员的任职资格、禁止其从事有关金融行业的工作
D、责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分
197、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，“可疑交易发生后的10个工作日”是指（A）
A、构成可疑交易的交易发生之日起计算
B、金融机构人员发现可疑交易之日起计算
C、金融机构的总部或者指定机构收到其分支机构之日起计算
D、构成可疑交易的最后一笔交易发生之日起计算
198、《中华人民共和国反洗钱法》是我国第一部关于反洗钱的专门性什么法律。（A）
A、行政 B、刑事 C、民事 D、经济
199、中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要，可以与金融机构 （B）、高级管理人员谈话，要求其就金融机构履行反洗钱义务的重大事项作出说明。
A、董事长 B、董事 C、监事 D、理事
200、对违反反洗钱规定行为的行政处罚决定由（A）作出。
A、中国人民银行； B、国家外汇管理局；
C、银监局；
201、洗钱预防制度背后的逆向追查犯罪思路是：( 找不到答案。。。 )
A、“由钱及人、由案及案” B、“由钱及人、由人及案”
C、“由钱及人、由人及案、由案及案”
D、“由钱及人、由案及人”
202、《反洗钱法》总共分为总则等（ D）章, 37条。
A、3
203、2003年以前，承担组织协调国家反洗钱工作的是（C）。
A、国务院金融监督管理机构
D、公安机关。
B、4 C、5 D、7
B、中国人民银行
C、公安部
D、海关
204、下面哪个不构成金融机构反洗钱工作原则（A）
A、谨慎安全原则 B、合法审慎原则 C、保密原则
D、与司法机关、行政执法机关全面合作原则
205、（D）处于反洗钱工作中的核心地位？
A、公安机构 B、审计机构
C、财政机构 D、金融机构
206、我国银行业反洗钱工作的领导和监督管理机关是（ C)。
A、商业银行总行； B、公安部；
C、中国人民银行； D、银监会。
207、我们通常说的反洗钱"一规定两办法"中的"规定"是指（D）。
A、《个人存款账户实名制规定》； B、《金融机构管理规定》；
C、《大额现金支付登记备案规定》； D、《金融机构反洗钱规定》。
208、金融机构反洗钱"一规定两办法"在（A）正式实施。
A、2003年3月1日； B、2003年7月1日；
C、2004年2月1日； D、2004年4月1日。
209、金融机构为不出示本人身份证件或者不使用本人身份证件上姓名的个人客户开立账户的，由中国人民银行给予该金融机构警告，可以处（A）的罚款。
A、1000元以上5000元以下；
C、5000元以上10000元以下；
210、反洗钱三大预防措施中处于基础地位的是（B）。
A、大额和可疑交易数据报送
B、客户身份识别
D、反洗钱监督检查
B、30000元；
D、1000元以下。
C、客户身份资料和交易记录保存
211、《中华人民共和国刑法》第几条规定了“洗钱罪”？（A）
A、第191条 B、第120条
C、第312条 D、第348条
212、按照《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，下列业务类型中应当进行客户身份识别的有（此题无正确答案 ）。
A、单个被保险人保险保费金额人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上且以现金形式缴纳的人身保险合同 （应为：“财产保险合同”）
B、保险保费金额人民币2万元以上或者外币等值2000美元以上且以转账形式缴纳的人身保险合同 （应为：“现金形式缴纳”）
C、在客户申请解除保险合同时，如退还的保险费或者退还的保单现金价值金额为人民币5000元以上或者外币等值500美元以上的 （应为：人民币10000元或者外币等值1000美元）
214、2001年12月29日，全国人大常委会对《刑法》第一百九十一条进行了修订，增加的洗钱罪的上游犯罪是：（C）
A、税务犯罪
B、走私犯罪
C、贪污贿赂犯罪
D、恐怖活动犯罪
215、我国的反洗钱行政主管、监督管理部门中不包括（D）
A、中国证监会 B、中国保监会
C、中国人民银行 D、工商行政管理局
216、金融机构反洗钱内部控制制度建设情况发生变化时，应如何报告？（B）
A、于年度结束后11个工作日报告
B、及时将更新情况报告中国人民银行或其当地分支机构
C、于年度结束后6个工作日报告
D、于变化后的11个工作日内将更新情况报告中国人民银行或其当地分支机构
217、内幕交易犯罪和操纵证券市场罪属于以下哪种犯罪的范围(B)
A、走私犯罪 B、破坏金融管理秩序犯罪
C、贪污贿赂犯罪 D、金融诈骗犯罪
218、根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，下列哪项有关大额资金交易的标准表述不正确？（D）
A、单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支
B、法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币200万元以上或者外币等值20万美元以上的款项划转
C、自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转
D、交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值5000美元以上的跨境交易
219、反洗钱调查的主体是什么？（A）
A、国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构
B、中国人民银行各分支机构
C、中国人民银行地市以上分支机构
D、公安机关
220、下列哪个国家规定了“过失洗钱罪”？ （D ）
A、美国 B、瑞士 C、意大利 D、澳大利亚
221、客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应如何受理客户办理的业务？ （C）
A、终止 B、选择性 C、中止 D、继续
222、《反洗钱法》赋予金融机构的权利是什么？（D）
A、免责权、请求保护权 B、获得帮助权、拒绝调查权
C、请求更正权、解除冻结权 D、以上均是
223、司法机关依照本法获得的客户身份资料和交易信息，只能用于（C）诉讼。
A、民事诉讼 B、纠纷仲裁
D、行政诉讼 C、反洗钱刑事诉讼
224、在业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的（A）。
A、应当及时更新资料
C、不予理睬
225、中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要，可依法采取措施进行反洗钱现场检查，下列说法不正确的是（B）。
A、进入金融机构进行检查
B、询问金融机构的工作人员，要求其对所有工作事项作出说明
B、应当中止为客户办理业务
D、等待客户主动更新资料
C、查阅、复制金融机构与检查事项有关的文件、资料，并对可能被转移、销毁、隐匿或者篡改的文件资料予以封存
D、检查金融机构运用电子计算机管理业务数据的系统
226、金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告大额交易，下列说法不正确的是( A ) 。
A、单笔或者当日累计人民币交易5万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取等现金收支
B、法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币200万元以上或者外币等值20万美元以上的款项划转。
C、自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转。
D、交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值1万美元以上的跨境交易。
227、在反洗钱调查中，不能采取下列哪种调查方式？( D )
A、现场调 B、书面调查
D、直接向被调查对象调查
228、关于向公安机关报告涉嫌犯罪线索的义务，以下说法正确的是：( C )
A、仅适用于金融机构
C、可适用于银监会
D、仅适用于金融机构和特定非金融机构
229、金融机构应当按照安全、准确、完整、保密的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录，确保能足以（D ），以提供识别客户身份、监测分析交易情况、调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息。
A、发现可疑交易线索 B、反映反洗钱工作痕迹
C、找到客户 D、重现每项交易
230、金融机构利用电话、网络、自动柜员机以及其他方式为客户提供非柜台方式的服务时，应实行（D ）措施，采取相应的技术保障手段，强化内部管理程序，识别客户身份。
A、严格的资金来源审核 B、严格的资金用途审核
C、严格的交易信息认证 D、严格的身份认证
231、除信托公司以外的金融机构了解或者应当了解客户的资金或者财产属于信托财产的，
C、综合调查
B、不适用于中国人民银行
应当识别信托关系（ ）的身份，登记信托（ ）、（ ）的姓名或者名称、联系方式。( D )
A、委托人、当事人、受益人
C、当事人、受益人、被委托人
232、金融机构在履行客户身份识别义务时，发现以下可疑行为：客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的；对向境内汇入资金的境外机构提出要求后，仍无法完整获得汇款人姓名或者名称、汇款人账号和汇款人住所及其他相关替代性信息的；客户无正当理由拒绝更新客户基本信息的；……时应当向( C )报告。
A、中国反洗钱监测分析中心
B、中国人民银行当地分支机构
C、中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构
D、当地公安机关和中国人民银行当地分支机构
233、哪个国际公约增加了了有关重要公职人员帐户强化审查新内容？（B ）
A、《联合国禁止非法贩运麻醉药品和精神药物公约》
B、《联合国打击跨国有组织犯罪公约》
C、《联合国制止向恐怖主义提供资助的国际公约》。
D、《联合国反腐败公约》
234、下列关于法人、其他组织和个体工商户客户的“身份基本信息”的说法错误的有( B )。
A、包括客户的名称、住所、经营范围、组织机构代码、税务登记证号码
B、包括可证明该客户依法设的执照、证件或者文件的名称、号码和有效期限
C、包括各股东或者实际控制人、法定代表人、负责人和授权办理业务人员的姓名、身份证件或者身份证明文件的种类、号码、有效期限
D、包括可证明该客户可依法开展经营、社会活动的执照、证件或者文件的名称、号码和有效期限
235、下列不属于金融机构应按年度向中国人民银行或其当地分支机构报告的反洗钱信息有（D ）。
A、反洗钱内部控制制度建设情况
B、反洗钱工作机构和岗位设立情况
C、反洗钱宣传和培训情况
D、执行中国人民银行及其分支机构临时冻结措施的情况
B、委托人、受益人、当事人
D、当事人、委托人、受益人
236、下列关于金融机构应按季度汇总统计并向中国人民银行或其当地分支机构报告反洗钱信息的说法错误的有（ D ）。
A、金融机构必须按季报告执行客户身份识别制度的情况
B、金融机构必须按季报告协助司法机关和行政执法机关打击洗钱活动的情况
C、金融机构必须按季报告向公安机关报告涉嫌犯罪的情况
D、金融机构必须按季报告协助司法机关和行政执法机关打击严重刑事犯罪案件的情况
237、同一客户身份资料或者交易记录采用四种同介质保存的，至少应当按照上述期限要求（D ）的客户身份资料或者交易记录。
A、保存四种介质
C、保存二种介质
238、以下制度中，由国务院反洗钱行政主管部门制定的是：( C )。
A、金融机构建立客户身份识别制度的具体办法
B、金融机构建立客户身份资料和交易记录保存制度的具体办法
C、金融机构大额交易和可疑交易报告的具体办法
D、应当履行反洗钱义务的特定非金融机构履行反洗钱义务的具体办法
239、任何单位和个人在与金融机构建立业务关系或者要求金融机构为其提供一次性金融服务时，都应当提供( C )。
A、真实有效的身份证件 B、身份证
B、保存三种介质
D、保存一种介质
C、真实有效的身份证件或者其他身份证明文件
D、组织机构代码证或身份证
240、《中华人民共和国反洗钱法》规定：海关发现个人出入境携带的现金超过规定金额的，应当及时向( A )通报。
A、反洗钱行政主管部门
C、反洗钱监测分析中心
241、以下有关反洗钱法律法规对中国人民银行及其派出机构监督检查权限划分的说法错误的是：( D )
A、中国人民银行及其派出机构都享有监督检查权
B、中国人民银行设区市一级以上派出机构享有行政处罚权
B、侦查机关
D、国务院反洗钱行政主管部门
C、中国人民银行副省级以上机构享有行政调查权
D、中国人民银行及其分行享有临时冻结权
242、以下哪项不是中国人民银行反洗钱监管的方式？( A )
A、提交报告 B、现场检查
243、金融机构应当按季度向中国人民银行报送的反洗钱信息有哪些？( D )
A、执行客户身份识别制度情况
B、协助司法机关和行政执法机关打击洗钱活动情况
C、向公安机关报告涉嫌犯罪情况
D、以上均是
244、中国人民银行及其分支机构在履行反洗钱行政职责过程中，为实现特定的行政目的，而实施的收集资料、核实信息的行为，这是描述的下列哪个概念？( C )
A、反洗钱现场检查
C、反洗钱行政调查
245、以下哪项是反洗钱行政调查的客体？( C )
A、客户身份资料 B、客户交易记录
C、可疑交易活动 D、大额交易活动
246、下列哪项不是中国人民银行或者其省一级派出机构在反洗钱调查中采取询问措施必须满足的条件？( A )
A、询问必须在金融机构的营业场所进行
B、询问的事项必须是与调查的可疑交易活动有关的事项
C、询问的对象仅限于金融机构有关人员
D、询问必须制作询问笔录并由被询问人员签字或者盖章
247、以下哪项是反洗钱行政调查的方式？( C)
A、口头调查和书面调查 B、现场调查和非现场调查
C、书面调查和现场调查 D、口头调查和非现场调查
248、下列有关金融机构受理反洗钱现场检查的说法中错误的是哪一项？(C )
A、《反洗钱调查通知书》中如果被调查单位名称不符或缺少调查单位公章的，金融机构可
C、非现场监管 D、约见谈话
B、反洗钱非现场监管
D、反洗钱行政措施
不予受理
B、调查人员少于两人且证件不齐的，金融机构可以拒绝调查
C、被询问人员有义务如实回答调查组所提出的任何问题，即使问题与调查事项无关
D、调查组需要对相关文件进行封存的，金融机构应当与调查人员对封存的文件、资料进行清点，核对无误后与调查人员一并在清单上签字或盖章
249、金融机构反洗钱工作中的义务不包括( D )
A、向有关部门进行大额和可疑交易报告，向公安机关报告涉嫌犯罪线索
B、对客户尽职调查，保存客户资料和交易记录
C、建立反洗钱内部控制制度和机构，并配备人员
D、抓住洗钱犯罪分子
250、下列哪项不是《金融机构反洗钱规定》对金融机构建立健全反洗钱内控制度提出的具体要求？( D )
A、设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作
B、制定反洗钱内部操作流程和控制措施
C、对工作人员进行反洗钱培训
D、自觉接受反洗钱现场检查和非现场监管
251、中国反洗钱监测分析中心互联网站已建成开通，设有“我要了解反洗钱”、“我要举报”、“我要报告”和“我要查询”四个板块。网址为：www、camlmac、gov、cn，任何单位和个人也可通过输入其中文域名登陆该网站，其中文域名为(A)。
A、反洗钱中心
C、反洗钱报告
252、根据《金融机构反洗钱规定》，金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当( B )。
A、及时以书面形式向中国人民银行当地分支机构报告
B、及时以书面形式向中国人民银行当地分支机构和当地公安机关报告
C、及时以书面形式向中国人民银行当地分支机构或当地公安机关报告
D、及时以书面形式向当地公安机关报告
253、经反洗钱调查排除洗钱嫌疑之前，客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，金融机构应当( B )。
B、反洗钱网站
D、反洗钱监测分析
A、立即向当地公安机关报告
B、立即向中国人民银行当地分支机构报告
C、立即向中国人民银行总行报告
D、立即向当地公安机关或者中国人民银行当地分支机构报告
254、 下列哪项反洗钱调查措施的实施，不必经过中国人民银行或者其省一级分支机构负责人的批准？( A )
A、询问
255、 《中华人民共和国反洗钱法》所称应当履行反洗钱义务的特定非金融机构的范围、其履行反洗钱义务和对其监督管理的具体办法由（ D ）制定。
A、国务院 B、国务院反洗钱行政主管部门
C、国务院有关部门
D、国务院反洗钱行政主管部门会同国务院有关部门
256、根据我国现行法律，个人犯洗钱罪的，最高可判处( B )。
A、十年以上有期徒刑 B、十年有期徒刑
C、无期徒刑 D、死刑
257、金融机构委托第三方代为履行识别客户身份义务的，谁应当承担未履行客户身份识别义务的责任？（ A）
A、金融机构 B、第三方
C、金融机构和第三方 D、其他机构
258、下列选项中属于金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告的大额交易的是( C )。
A、王某2007年3月5日上午在某银行存入15万元人民币现金，并于当天下午取出现金10万元人民币。
B、李某2007年3月9日上午在某银行转帐20万元给张某。
C、赵某2007年4月5日上午在某银行存入8千美元现金，当天下午在该网点又存入9千美元现金。
D、甲公司2007年5月5日转帐180万元人民币给乙公司。
解析： 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第九条
金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告下列大额交易：
（一）单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现
B、查阅、复制 C、封存 D、临时冻结
金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。
（二）法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币200万元以上或者外币等值20万美元以上的款项划转。
（三）自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转。
（四）交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值1万美元以上的跨境交易。
累计交易金额以单一客户为单位，按资金收入或者付出的情况，单边累计计算并报告，中国人民银行另有规定的除外。
259、根据我国现行法律，单位犯洗钱罪的，除对单位判处罚金外，还要对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处 ( A ) 。
A、五年以下有期徒刑或者拘役
C、三年以上十年以下有期徒刑
260、下列国际公约中，第一个反洗钱国际法规范是( A )。
A、《联合国禁止非法贩运麻醉品和精神药物公约》（简称《维也纳公约》）
B、《联合国打击跨国有组织犯罪公约》（简称《巴勒莫公约》）
C、《联合国制止向恐怖主义提供资助的国际公约》
D、《联合国反腐败公约》
261、中国人民银行及其分支行走访金融机构时，反洗钱工作人员不得少于（ D）人，否则，金融机构有权拒绝。
A、5
262、根据国务院授权，代表中国政府与外国政府和有关国际组织开展反洗钱合作，依法与境外反洗钱机构交换与反洗钱有关的信息和资料。( A )
A、国务院反洗钱行政主管部门
C、司法部
263、下列关于客户身份资料和交易记录保存制度的说法中错误的有：( C )
A、客户身份资料在业务关系结束后应当至少保存五年。
B、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存五年。
C、金融机构破产和解散时，应当将客户身份资料和客户交易信息集中销毁。
B、十年以下有期徒刑
D、七年以下有期徒刑
B、10 C、1 D、2
B、外交部
D、反洗钱信息中心
D、在业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，应当及时更新客户身份资料。
264、金融机构在开展业务过程中，违反有关法律、行政法规，从事不正当竞争,损害反洗钱义务的履行的，依照哪个有关规定处罚？（D ）
A、《金融机构反洗钱规定》 B、《境内外汇账户管理规定》
C、《商业银行法》 D、《金融违法行为处罚办法》
265、金融机构有( C )行为，情节严重的，除处罚单位外，还要对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款：
A、未按照规定建立反洗钱内部控制制度的
B、未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作的
C、未按照规定保存客户身份资料和交易记录的
D、未按照规定对职工进行反洗钱培训的
266、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中，大额交易累计交易金额以单一客户为单位，(D ) 计算并报告，中国人民银行另有规定的除外。
A、按资金收入情况，单边累计
B、按资金付出情况，单边累计
C、按资金收入以及付出的情况累计
D、按资金收入或者付出的情况，单边累计
267、下列大额交易中，金融机构可以不向中国反洗钱监测分析中心报告的是（A ） 。
A、甲某于2007年3月1日有一张200万的定期存单到期，他当天到银行直接把这笔存款的本金及利息一起存入他在该银行的活期账户。该银行未发现这笔交易有可疑之处。
B、乙某于2007年3月15日到某银行将其到期的60万存款本息取出，并存入丙某的活期账户。该银行未发现这笔交易有可疑之处。
C、丁某于2007年4月1日持长城借记卡在美国刷卡2万美元买了一辆汽车。该汽车是要送给其在美国读书的儿子的，开卡行认为这笔交易不可疑。
D、甲公司于2007年4月10日向丁某转账21万英镑。
268、根据我国现行法律，为(B )罪的违法所得及其产生的收益提供资金帐户的，可能构成洗钱罪。
A、抢劫
B、走私 C、盗窃 D、诈骗
269、下列哪个机构负责对金融机构履行大额交易和可疑交易报告的情况进行监督检查？( D )
A、中国反洗钱检测分析中心
C、人民法院
270、新的客户洗钱风险要素，不包括以下（ D ）
A、客户特性 B、地域 C、业务 D、交易
271、《金融机构反洗钱内控建设情况表》应填报（ A）
A、填报单位的上级机构或填报单位自行制定的内控制度等相关文件
B、本级及所辖分支机构反洗钱岗位
C、单位本级及所所辖分支机构举办的内部人员培训情况和对外的宣传活动
D、机构内部审计或稽核部门开展的反洗钱审计活动
272、按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的有关规定，金融机构应当制定( B)，并向中国人民银行报备。
A、反洗钱培训制度
B、大额交易和可疑交易报告内部管理制度
C、反洗钱工作保密制度
D、内部审计和稽核制度
273、金融机构通过第三方识别客户身份，而第三方未采取符合《反洗钱法》要求的客户身份识别措施的，( A)。
A、由该金融机构承担未履行客户身份识别义务的责任
B、双方皆不承担责任
C、客户
274、中国反洗钱监测分析中心互联网站的中文域名为( A)。
A、反洗钱中心
C、反洗钱报告
B、侦查机关
D、中国人民银行及其分支机构
D、直接经办人
B、反洗钱网站
D、反洗钱监测分析
275、金融机构的以下行为没有违反反洗钱规定的是（ D）。
A、擅自进行检查、调查或者采取临时冻结措施
B、泄露因反洗钱知悉的国家、商业秘密或者个人隐私
C、其他不依法履行职责的行为
D、按照规定建立反洗钱内部控制制度
276、中国人民银行于2001年8月成立了( C)组长由中国人民银行一名副行长担任。
A 、反洗钱局 B、 中国反洗钱监测分析中心
D 、金融行动特别工作组 C 、金融机构反洗钱领导小组
277、中国反洗钱监测分析中心根据工作需要，在(D )市设立分中心，作为派出机构开展工作。
A、北京和上海 B、上海和天津
C、上海和广州 D、上海和深圳
278、以下关于中国反洗钱监测分析中心的基本情况的说法中哪个是错误的？( C)
A、成立于2004年4月7日
B、直属于中国人民银行总行
C、以营利为目的的独立的法人单位
D、收集、分析、监测和提供反洗钱情报的专门机构
279、( A根据国务院授权，依法开展反洗钱国际合作。
A、国务院反洗钱行政主管部门
C、司法部
280、根据《中华人民共和国反洗钱法》和有关规定，国务院反洗钱行政主管部门是指（B）。
A、国务院金融协调办公室
B、中国人民银行
C、中国人民银行、中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会
B、外交部
D、反洗钱信息中心
D、中华人民共和国公安部
281、人民银行在协助侦查机关侦查洗钱案件时，承担相应法律后果的主体是：( C)
A、人民银行 B、人民银行的工作人员
C、侦查机关 D、侦查机关的侦查人员
282、在反洗钱制度中处于基础地位的制度是下列哪项？（A）
A、客户身份识别制度 B、客户资料和交易记录保存制度
C、大额交易报告制度 D、可疑交易报告制度
283、下列国家中哪个没有同时采取大额和可疑交易报告制度？(C )
A、中国 B、美国
284、金融机构对现场检查事实认定书应在几个工作日内书面确认？( B)
A、3 B、5 C、7 D、10
285、关于中国人民银行开展反洗钱现场检查主体，以下说法错误的是( A )
A、中国人民银行及其分支机构内设的职能部门具有现场检查的主体资格
B、中国人民银行及其分支机构具有对金融机构进行反洗钱现场检查的主体资格
C、中国人民银行及其分支机构具有对特定非金融机构进行反洗钱现场检查的主体资格
D、中国人民银行的各级分支机构也必须在其上级行授权的管辖范围内开展现场检查
286、《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》所称的“长期”概念是指（ A）。
A、1年以上
287、《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》中，“频繁”系指：（ D）。
A、交易行为营业日每天发生5次以上，或者营业日每天发生持续5天以上
B、交易行为营业日每天发生5次以上，并且营业日每天发生持续5天以上
C、交易行为营业日每天发生3次以上，并且营业日每天发生持续3天以上
D、交易行为营业日每天发生3次以上，或者营业日每天发生持续3天以上
C、英国 D、澳大利亚
B、2年以上 C、3年以上 D、5年以上
288、金融机构在与客户建立业务关系时，首先应进行（ A）。
A、客户身份识别 B、大额和可疑交易报告
C、可疑交易的分析 D、与司法机关全面合作
289、中国人民银行或其分支机构约见金融机构高级管理人员谈话需要( C)批准后可执行
A、中国人民银行或其分支机构反洗钱工作人员
B、被约见人
290、EAG指的是什么？( A )
A、欧亚反冼钱和反恐融资工作小组
C、沃尔夫斯堡集团
291、除核对有效身份证件或者其他身份证明文件外，金融机构还可以采取哪些识别或者重新识别措施？（ D ）
（1）要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件；
（2）回访客户；
（3）实地采访;
（4）向公安、工商行政管理等部门核实；
（5）其他可依法采取的措施
A、(1)(2)(3) B、(1)(2)(3)(4)
C、(1)(3)(4) D、全部正确
292、非现场报表信息不完整货 不准确是，金融机构应在几个工作日内补充更正？（ C）
A、10 B、7 C、5 D、3
293、下列哪项不属于人民银行在反洗钱工作中的职责（A ）
A、反洗钱立法
B、制定金融业反洗钱规则的职能
C、对金融业反洗钱的行政管理职能
C、单位负责人 D、部门负责人
B、金融情报中心
D、金融行动特别工作组
D、负责反洗钱的资金监控
294、我国《刑法》规定的洗钱罪的上游犯罪有（ D）种。
A、4种 B、5种 C、6种 D、7种
295、客户的住所地与经常居住地不一致的，应该登记哪个？( B )
A、住所地 B、经常居住地
C、两个都登记 D、由客户自行选择
296、下列哪些组织不属于专业反洗钱国际组织（ C ）
A、亚太反洗钱小组(APG)
B、欧亚反洗钱与反恐融资小组（EAG）
C、巴塞尔银行监管委员会 D、金融行动特别工作组
297、反洗钱法的立法目的有( D )
A、预防洗钱活动 B、维护金融秩序
C、遏制洗钱犯罪及相关犯罪 D、三者都是
298、以下不属于“黑钱”来源的是（D ）。
A、毒品交易所得 B、敲诈勒索所得
C、走私收入 D、诚实守法经营所得
299、国际社会第一个对洗钱行为进行法律控制的法律文件是(A )
A、《联合国禁止非法贩运麻醉药品和精神药物公约》
B、《关于防止犯罪分子利用银行系统洗钱的原则声明》
C、《关于洗钱问题的四十点建议》
D、《关于为防止洗钱目的利用金融系统的指令》
300、在中华人民共和国境内设立的金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构，应当依法采取预防、监控措施，建立健全（D ）制度
A、客户身份识别制度 B、客户身份资料和交易记录保存制度
D、三者都是 C、大额交易和可疑交易报告制度
301、下列可疑交易活动中，有必要进行反洗钱调查的是：(A )
A、金融机构依据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第十五条的规定报告的重点可疑交易报告
B、明显与洗钱活动无关的可疑交易活动
C、可疑程度显著轻微、可能造成的危害不大的交易活动
D、超过法定资料保存期限的可疑交易活动
302、中国反洗钱监测分析中心的职责不包括（ B）
A、按照规定向中国人民银行报告分析结果
B、制定金融机构反洗钱规章
C、接收并分析人民币、外币大额交易和可疑交易报告
D、要求金融机构及时补正人民币、外币大额交易和可疑交易报告
303、下列属于大额交易的是（ A）
A、一笔25万元人民币的现金汇款
B、当日累计支取人民币18万元
C、个人银行账户之间当日累计45万元人民币的款项划转
D、单位银行帐户之间一笔150万元人民币的转账
304、以下活动可能存在洗钱行为（ D）。
A、地下钱庄
B、购买保险立即退保
D、以上都是 C、成立空壳公司
305、涉及追究洗钱犯罪的司法协助，由( B )依照有关法律的规定办理。
A、侦查机关
C、公安机关
B、司法机关
D、人民银行
306、为了预防洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪，制定( C)。
A、刑法 B、可疑交易报告制度
C、反洗钱法 D、大额交易报告制度
307、司法机关依照反洗钱法获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱( B)。
A、民事诉讼 B、刑事诉讼 C、职务犯罪
308、任何单位和个人发现洗钱活动，有权向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报。接受举报的机关应当对举报人和举报内容（ D）。
A、保存
309、海关发现个人出入境携带的（ B）超过规定金额的，应当及时向反洗钱行政主管部门通报。
A、现金、支票 B、现金、无记名有价证券
C、汇票、无记名有价证券 D、支票、汇票
310、下列表述中哪一句是错误的（B ）
A、金融机构应依法建立健全反洗钱内部控制制度
B、金融机构可以不设立反洗钱专门机构或制定内设机构负责反洗钱工作。
C、金融机构的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。
D、金融机构应当对工作人员进行反洗钱培训，增强反洗钱工作能力。
311、对涉嫌恐怖活动资金的监控适用于（ D）；其他法律另有规定的，适用其规定。
A、《刑法》 B、《民法》
B、封存 C、公开 D、保密
D、金融诈骗
C、《商业银行法》 D、《反洗钱法》
312、中国反洗钱监测分析中心成立于：( A )
A、2004年6月 B、2007年10月
C、2003年5月 D、2003年9月
2024年1月18日发(作者：靳雪瑶)
证券业反洗钱知识题库
一、单选题（422题）
1、《反洗钱法》的立法宗旨是：（ C）
A、打击黑社会组织犯罪 B、遏制贪污腐败现象
C、预防洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪
D、打击非法金融活动
2、《反洗钱法》所指的反洗钱是指（ A）：
A、采取法律规定的措施，以预防通过各种方式掩饰犯罪所得 及其收益的行为
B、采取有效措施遏制贪污腐败现象的行为
C、为打击非法金融活动采取的措施
D、为打击黑社会组织犯罪所采取的措施
3、《反洗钱法》规定应当依法采取预防、监控措施，履行建立健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度等反洗钱义务的主体包括（ D）：
A、个体工商户
C、生产制造企业
4、反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于（B ）。
A、金融市场管理
C、征信管理
5、司法机关依照《反洗钱法》获得的客户身份资料和交易信息，只能用于（ C）
A、民事诉讼 B、治安管理
D、各类刑事诉讼
B、反洗钱行政调查
D、公众查询
B、商贸流通企业
D、金融机构和特定非金融机构
C、反洗钱刑事诉讼。
6、《反洗钱法》规定，履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交 （A ） ，受法律保护。
A、大额交易和可疑交易报告
C、财务报表
7、《反洗钱法》规定，反洗钱资金监测职责由（ A）负责。
B、现金交易报告
D、业务报告
A、中国人民银行
C、公安部
B、中国银行业监督管理委员会
D、财政部
8、《反洗钱法》规定，反洗钱监督、检查职责由（A ）负责。
A、中国人民银行
C、财政部
9、《反洗钱法》规定，由（ A）设立反洗钱信息中心，负责大额交易和可疑交易报告的接收、分析，并按照规定报告分析结果。
A、中国人民银行
C、财政部
10、《反洗钱法》规定，中国人民银行为履行（ D）职责，可以从国务院有关部门、机构获取所必需的信息，国务院有关部门、机构应当提供。
A、反洗钱行政管理
C、征信管理
11、《反洗钱法》规定，海关发现个人出入境携带的（ B）超过规定金额的，应当及时向中国人民银行通报。
A、贵金属
B、现金、无记名有价证券
D、有价证券
B、金融市场管理
D、反洗钱资金监测
B、公安部
D、中国银行业监督管理委员会
B、公安部
D、中国银行业监督管理委员会
C、高档消费品
12、《反洗钱法》规定，国务院有关金融监督管理机构审批新设金融机构或者金融机构增设分支机构时，应当审查新机构（ D）的方案；对于不符合《反洗钱法》规定的设立申请，不予批准。
A、现金管理制度
C、业务管理制度
13、《反洗钱法》规定，金融机构应当依照规定建立健全反洗钱内部控制制度，金融机构的（ A）应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。
A、负责人 B、工作人员
14、《反洗钱法》规定，金融机构应当设立（ D）负责反洗钱工作。
A、法律合规部门
B、安全保卫设施
D、反洗钱内部控制制度
C、股东 D、董事会
B、保卫部门
C、风险管理部门
D、反洗钱专门机构或者指定内设机构
15、客户由他人代理办理业务的，金融机构应当同时对（C ）的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。
A、代理人 B、被代理人
16、金融机构对先前获得的（D）的真实性、有效性或者完整性有疑问的，应当重新识别客户身份。
A、客户信用资料
C、客户交易信息
17、《反洗钱法》规定，（ C）在与金融机构建立业务关系或者要求金融机构为其提供一次性金融服务时，都应当提供真实有效的身份证件或者其他身份证明文件。
A、机关团体
B、企业单位
D、个人
B、客户申请开户资料
D、客户身份资料
C、代理人和被代理人 D、受益人
C、任何单位和个人
18、凡在规定金额以上的交易，不论是否可疑，都应当向反洗钱主管机关报告的制度,是指( B)。
A、客户尽职调查制度
C、可疑交易报告制度
19、金融机构办理的单笔交易或者在规定期限内的累计交易超过规定金额或者发现可疑交易的，应当及时向（B ）报告。
A、公安机关
B、中国反洗钱监测分析中心
D、金融监管机构
B、大额交易报告制度；
D、客户身份识别制度；
C、国家外汇管理局
20、《反洗钱法》规定，中国人民银行及其（D ）一级派出机构发现可疑交易活动，需要调查核实的，可以向金融机构进行调查，金融机构应当予以配合，如实提供有关文件和资料。
A、县（市）
21、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，单笔或者当日累计人民币交易（ C）元以上或者外币交易等值（ ）美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。
B、区 C、设区的市 D、省
A、5万，5000 B、10万，1万
D、50万，5万 C、20万，1万
22、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第十条明确，金融机构对符合规定条件的大额交易，如未发现该交易可疑的，可以不报告。以下不属于规定条件的是（ D）
A、活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一 金融机构开立的同一户名下的另一账户内的定期存款。
B、金融机构内部调拨资金。
C、商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇 机构、政策性银行发起的税收、错账冲正、利息支付。
D、个体工商户50万元大额现金存取
23、《反洗钱法》规定，（B ）根据国务院授权，代表中国政府与外国政府和有关国际组织开展反洗钱合作，依法与境外反洗钱机构交换与反洗钱有关的信息和资料。
A、外交部 B、中国人民银行 C、司法部 D、公安部
24、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币（ B）元以上或者外币等值（）美元以上的款项划转，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。
A、20万，5万
C、100万，20万
25、金融机构有违反《反洗钱法》规定的行为，由（C ）责令限期改正或给予行政处罚。
A、中国人民银行总行
B、中国人民银行及其省一级派出机构
C、中国人民银行或者其授权的设区的市一级以上派出机构：
D、中国人民银行当地分支机构
26、对于未按照规定履行客户身份识别义务且致使洗钱后果发生的金融机构，中国人民银行可以：( 无正确答案）原B选项改为：“处五十万元以上五百万元以下罚款并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上五十万元以下罚款”才为正确答案。
A、责令限期改正
B、处五十万元以上二百万元以下罚款并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任
B、50万，10万
D、200万，30万
人员，处五万元以上五十万元以下罚款
C、对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上十万元以下罚款
D、吊销许可证
27、负责支付交易报告工作的监督和管理的是：( A )
A、中国人民银行及其分支机构。 B、各金融机构总行。
C、中国人民银行分支机构。
28、下列支付交易属于大额交易的是：(B )
A、法人、其他组织和个体工商户（以下统称单位）之间金额100万元以上的单笔转账支付。
B、金额20万元以上的单笔现金收付，包括现金缴存、现金支付和现金汇款、现金本票解付。
C、个人银行结算账户之间以及个人银行结算账户与单位银行结算账户之间金额20万元以上的款项划转。
D、短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出。
29、下列支付交易属于可疑交易的是：( A )
A、短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出。
B、金融机构内部频繁的资金调拨。
C、自然人实盘外汇买卖交易过程不同外币币种之间的经常转换。
D、企业有时收付与企业经营特点明显不符。
30、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定的金融机构应当向反洗钱监测分析中心报告大额交易有几种：( A)
A、4
31、金融机构应将可疑交易报其总部，由总部或其指定的一个机构，在可疑交易发生后的几个工作内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心：(C )
A、5
32、《反洗钱法》规定，经调查仍不能排除洗钱嫌疑的，经中国人民银行负责人批准，可采取临时冻结措施，临时冻结不得超过多少小时：( C )
A、12
33、按照反洗钱的规定，金融机构对客户的交易记录，自交易记帐之日起至少保存（B ）年。
D、各金融机构营业网点。
B、5 C、15 D、17
B、7 C、10 D、15
B、24 C、48 D、64
A、3年
B、5年 C、10年 D、15年
34、调查中需要进一步核查的，经哪一级反洗钱行政主管部门负责人批准，可以查阅、复制被调查对象的账户信息、交易记录和其他有关资料；对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料、可以封存：(A )
A、国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构。
B、总行及其分支机构。
C、总行及其设区以上的分支机构。
D 、银行业管理委员会及其分支机构。
35、世界上最早对洗钱进行法律控制的国家是:( D )
A、英国 B、法国 C、澳大利亚 D、美国
36、中国人民银行会同银监会、证监会和保监会制定的反洗钱规章是：( C )
A、《金融机构反洗钱规定》
B、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》
C、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》
D、《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》
37、对于故意提供虚假材料的金融机构，中国人民银行可以：(B )
A、处二十万元以上五十万元以下罚款
B、责令限期改正
C、对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上十万元以下罚款
D、对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上二十万元以下罚款
38、为判断和评估被检查机构反洗钱组织机构建设方面的情况，中国人民银行及其分支机构可以：( C )
A、通过谈话听取反洗钱专职人员的意见，评估反洗钱机构职能的可靠性
B、通过了解不同部门、不同业务的临柜人员对反洗钱职责的理解度，评判反洗钱资源的充足性
C、通过查看会议记录、会议决定，核实反洗钱机构实际活动情况的真实性
D、如果反洗钱专职机构负责人认为人员配备不适应工作需要，则应视做判断反洗钱体系传导机制无效
39、我国的《反洗钱法》既是一部反洗钱组织法，也是一部：(D )
A、反洗钱义务法
C、反洗钱专门法
40、如果客户为外国政要，金融机构为其开立账户时，应采取什么措施？( A )
A、应当经高级管理层的批准
B、应当报告中国人民银行
C、应当报告中国反洗钱监测分析中心
D、应当经中国人民银行批准
41、下列有关持续客户身份识别的说法中错误的是：( D )
A、划分客户的风险等级 B、适时调整客户风险等级
C、定期审核本金融机构保存的客户基本信息
D、对客户或者账户，至少每年进行一次审核
42、以下说法中哪个是正确的？( A )
A、同一交易同时符合两项以上大额交易标准的，金融机构应当分别提交大额交易报告
B、同一交易同时符合两项以上大额交易标准的，金融机构只需提交一份大额交易报告
C、同一交易同时符合大额交易标准和可疑交易标准的，金融机构只需提交大额交易报告
D、同一交易同时符合大额交易标准和可疑交易标准的，金融机构只需提交可疑交易报告
43、关于金融机构保密义务以下说法正确的是：( D )
A、对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，金融机构必须绝对保密
B、对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，金融机构不得以任何形式对外提供
C、对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，金融机构可以向同业金融机构提供
D、对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，金融机构可以依法向反洗钱情报机构提供
44、对可疑交易标准进行明确规定的是：(B )
A、《金融机构反洗钱规定》（中国人民银行令2006年第1号发布）
B、反洗钱预防法
D、反洗钱行为法
B、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（中国人民银行令2006年第2号发布）
C、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（中国人民银行、银监会、证监会、保监会令2007年第2号发布）
D、《中国人民银行反洗钱调查实施细则（试行）》（银发［2007］158号文发布）
45、《反洗钱法》总共分为总则、反洗钱监督管理、金融机构反洗钱义务、反洗钱调查、反洗钱国际合作、法律责任、附则等七章，共计：( C)
A、35条
46、任何单位和个人发现洗钱活动，有权举报，接受举报的部门包括：( C )
A、中国人民银行 B、公安机关
D、司法机关
B、36条 C、37条 D、40条
C、人民银行或者公安机关
47、金融机构应在机构和人员上保障反洗钱义务的有效履行，反洗钱法律法规中规定的措施包括：( D )
A、应当指定专人负责反洗钱工作
B、配备必要的管理人员和技术人员
C、确定负责反洗钱工作的高层管理人员
D、应当建立专门的反洗钱部门
48、国家确定以哪个机构负责组织协调国家反洗钱工作？(A )
A、中国人民银行
C、公安部
49、对于未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作的金融机构，中国人民银行可以：(C )
A、处二十万元以上五十万元以下罚款
B、对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款
C、情节严重的，建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪 律处分
D、情节严重的，建议有关金融监督管理机构责令停业整顿或者吊销其经营许可证
50、根据《反洗钱法》的规定，下列哪些机构有权进行反洗钱调查?( A )
A、中国人民银行或者其省一级分支机构
B、国务院
D、中国反洗钱监测分析中心
B、银监会、证监会、保监会及其省一级派出机构
C、公安机关
D、人民检察院和人民法院
51、根据《反洗钱法》的规定，反洗钱调查中的询问对象是：( B )
A、金融机构主管 B、金融机构有关人员
C、非金融机构工作人员 D、金融机构反洗钱工作人员
52、对于哪类客户，金融机构应当了解其资金来源、资金用途、经济状况或者经营状况等信息？( D )
A、联合国安理会决议所列举的恐怖分子或恐怖组织
B、中国人民银行指定的关注名单上的人员或组织
C、外国政要
D、高风险客户或者高风险账户持有人
53、以下说法正确的是：( D )
A、大额交易和可疑交易的报告时限并不完全不同
B、大额交易和可疑交易的报告时限相同
C、大额交易和可疑交易的报送路径并不完全一致
D、大额交易和可疑交易的报送路径完全相同
54、客户身份资料不包括：( D )
A、客户身份信息 B、客户身份资料 C、客户账户记录
D、反映金融机构开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料
55、关于《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的报告主体，以下说法正确的是：(B )
A、只适用于金融机构总部 B、也适用于特定的非金融机构
C、只适用于金融机构 D、只适用于金融机构的所有分支机构
56、金融机构破产或者解散时，应当将客户身份资料和交易记录移交给哪个机构指定的机构？( A )
A、国务院金融监管机构
C、司法机关
B、中国人民银行
D、公安机关
57、当前我国反洗钱的被监管主体是：(C )
A、金融机构 B、特定非金融机构
C、金融机构和特定非金融机构 D、金融机构和非金融机构
58、中国人民银行设立( B )，负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告。
A、反洗钱局
C、保卫局
59、金融机构判断线索涉嫌犯罪，为及时有效地阻止和打击犯罪，应当及时以书面形式向( A )报告，并同时报中国人民银行当地分支机构，以便协助公安机关开展侦查工作。
A、当地公安机关
C、监管机构
60、《反洗钱法》第六条规定，(A )依法提交大额交易和可疑交易报告，受法律保护。
A、履行反洗钱义务的机构及其工作人员
C、中国反洗钱监测分析中心
61、根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的有关规定，大额交易指（C ）
A、客户单笔或当日累计外币等值5千美元以上非现金方式的出入金
B、客户单笔或当日累计人民币10万元以上现金方式的出入金
C、客户单笔或当日累计人民币20万元以上或外币等值1万美元以上现金方式的出入金
D、客户单笔或当日累计人民币20万元以上或外币等值1万美元以上非现金方式的出入金
62、保险公司不应当将下列交易或者行为，作为可疑交易进行报告( C )。
A、犹豫期退保时称大额发票丢失的，或者同一投保人短期内多次退保遗失发票总额达到大额的。
B、法人、其他组织坚持要求以现金或者转入非缴费账户方式退还保费，且不能合理解释原因的。
C、短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准。
D、保险公司支付赔偿金、给付保险金时，客户要求将资金汇往被保险人、受益人以外的第三人；或者客户要求将退还的保险费和保单现金价值汇往投保人以外的其他人。
63、下列哪一种犯罪不是洗钱犯罪的上游犯罪？(C )
B、中国反洗钱监测分析中心
D、分支机构
B、金融机构上一级机构
D、金融机构总部
B、客户
D、第三方
A、破坏金融管理秩序犯罪 B、金融诈骗犯罪
C、职务侵占罪 D、贪污贿赂犯罪
64、在国务院反洗钱行政主管部门的授权范围内，对金融机构履行反洗钱义务进行监督检查的职能由（C ）实施。
A、国务院反洗钱行政主管部门的派出机构
B、中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会及其分支机构
C、中国人民银行及其设区的市级以上分支机构
D、各级政府的公安机关
65、反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动，应当及时向（B ）报告。
A、司法机关 B、公安机关
C、侦查机关 D、中国人民银行
66、《中华人民共和国反洗钱法》所称反洗钱，是指为了预防通过各种方式( B )毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照《中华人民共和国反洗钱法》规定采取相关措施的行为。
A、协同、掩护； B、掩饰、隐瞒；
C、隐瞒、协助;
67、金融机构在履行客户身份识别义务时，对客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的，应当向( B )和中国人民银行当地分支机构报告。
A、中国人民银行 B、中国反洗钱监测中心
C、行业监管部门 D、公安部
68、对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以(B )。
A、公开 B、保密 C、登记备案
69、金融机构( C )为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易。
A、可以； B、原则上可以；
解析：《中华人民共和国反洗钱法》
D、掩饰、协助;
D、登记管理
C、不得 D、不可以
第十六条 金融机构应当按照规定建立客户身份识别制度。金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记。客户由他人代理办理业务的，金融机构应当同时对代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。与客户建立人身保险、信托等业务关系，合同的受益人不是客户本人的，金融机构还应当对受益人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或者假名账户。金融机构对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或者完整性有疑问的，应当重新识别客户身份。任何单位和个人在与金融机构建立业务关系或者要求金融机构为其提供一次性金融服务时，都应当提供真实有效的身份证件或者其他身份证明文件。
70、以下对可疑交易的认定标准，描述正确的是( D )。
A、客户存在对敲交易的嫌疑
B、与洗钱低风险国家和地区有业务联系
C、客户长期不进行或者少量进行期货交易
D、客户以同一种期货合约为标的，在以一价位开仓后以另一价位等量反向平仓
71、(A )是金融机构反洗钱活动的基础工作。
A、了解客户； B、大额现金交易报告；
C、可疑交易的分析；
72、我国(B )最先明确了洗钱属于犯罪。
A、修订后的新宪法。 B、修订后的新刑法
C、修订后的新中国人民银行法 D、金融机构反洗钱规定
D、与司法机关全面合作。
73、金融机构反洗钱法“一个规定，两个办法”在(无正确答案)正式实施。
A、2007年3月1日
C、2003年2月1日
B、2003年7月1日
D、2004年4月1日
解析：“一个规定，两个办法”在2003年3月1日正式实施
74、根据《最高人民法院关于审理洗钱等刑事案件具体应用法律若干问题的解释》（法释[2009]15号），下列哪种行为不属于刑法第一百九十一条第一款（五）项规定的“以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及收益的来源和性质”。正确答案为( C )
A、通过典当、租赁、买卖、投资等方式，协助转移、转换犯罪所得及其收益的
B、通过买卖彩票、奖券等方式，协助转换犯罪所得及其收益的
C、通过赠予方式，将非法所得捐赠的
D、通过赌博方式，协助将犯罪所得及其收益转换为赌博收益的
解析：根据《最高人民法院关于审理洗钱等刑事案件具体应用法律若干问题的解释》（法释[2009]15号）
第二条 具有下列情形之一的，可以认定为刑法第一百九十一条第一款第（五）项规定的“以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质”：
（一）通过典当、租赁、买卖、投资等方式，协助转移、转换犯罪所得及其收益的；
（二）通过与商场、饭店、娱乐场所等现金密集型场所的经营收入相混合的方式，协助转移、转换犯罪所得及其收益的；
（三）通过虚构交易、虚设债权债务、虚假担保、虚报收入等方式，协助将犯罪所得及其收益转换为“合法”财物的；
（四）通过买卖彩票、奖券等方式，协助转换犯罪所得及其收益的；
（五）通过赌博方式，协助将犯罪所得及其收益转换为赌博收益的；
（六）协助将犯罪所得及其收益携带、运输或者邮寄出入境的；
（七）通过前述规定以外的方式协助转移、转换犯罪所得及其收益的。
75、中国反洗钱工作部际联席会议的牵头组织者是( C )。
A、公安部 B、国务院 C、中国人民银行 D、财政部
76、9、11事件后，美国为加强对恐怖主义的打击，颁布了著名的( D )，涉及反恐融资，给金融机构赋予了额外的客户识别，业务禁止，情报收集和报告等义务。
A、《美国银行保密法》
C、《反恐宣言》
77、下列说法不正确的一项是( D )
A、反洗钱行政主管部门履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱行政调查
B、金融机构通过第三方识别客户身份的，因第三方未采取符合《反洗钱法》要求的客户身份识别措施的，由该金融机构承担未履行客户身份识别义务的责任
C、国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构调查可疑交易活动时，调查人员不得少于二人，且须出示合法证件和调查通知书，否则，金融机构有权拒绝
D、对客户要求将调查所涉及的帐户资金转往境外的，经国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构负责人批准，可以采取临时冻结措施
78、《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交
B、《美国洗钱管制法》
D、《爱国者法案》
易报告，情节严重的，对金融机构处（ ）罚款，并以直接负责的高管人员和其他直接责任人员处（ A ）罚款。
A、20万元以上50万元以下 、1万元以上5万元以下
B、50万元以上100万元以下、1万元以上5万元以下
C、50万元以上500万元以下、1万元以上5万元以下
D、50万元以上800万元以下、5万元以上50万元以下
解析：同88题
79、有权向反洗钱行政主管部门或公安机关举报洗钱活动的是( D )。
A、只能是金融机构工作人员
B、只能是金融机构
C、只能是金融机构工作人员或金融机构
D、可以是任何单位和个人
80、《中华人民共和国反洗钱法》自( B )起施行。
A、2006年1月1日
C、2008年1月1日
81、面关于金融机构建立客户身份资料和交易记录保存制度的叙述正确的有( A )。
A、在业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，应当及时更新客户身份资料
B、金融机构破产和解散时，应当将客户身份资料和客户交易信息移交当地政府指定的机构
C、客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存3年
D、委托第三方代为履行识别客户身份的，金融机构不应当承担未履行客户身份识别义务的责任
解析：《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》
金融机构破产或者解散时，应当将客户身份资料和交易记录移交中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会或者中国保险监督管理委员会指定的机构
客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存5年
委托第三方代为履行识别客户身份的，金融机构应当承担未履行客户身份识别义务的责任
《中华人民共和国反洗钱法》
第十九条 金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度。在业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，应当及时更新客户身份资料。客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存五年。金融机构破产和解散时，应当将客户身份资料和客户交易信息移交国务院有关部门指定的机构。
B、2007年1月1日
D、2008年3月1日
82、国务院反洗钱行政主管部门是指( B ) 。
A、中国反洗钱分析监测中心
B、中国人民银行
C、中国银行业监督管理委员会
D、公安部
83、一直以来就处于报告可疑（以及其他）交易体制的中心位置的报告机构是：( A)
A、银行
84、我国具有FIU（反洗钱金融情报中心）职能的机构是（ D）
A、中国人民银行反洗钱局 B、公安部
B、证券公司 C、保险公司 D、非金融机构
C、中国人民银行调查统计司 D、中国反洗钱检测分析中心
85、金融机构不得为客户开立匿名帐户或 （D ），不得为身份不明确的客户提供存款、结算等服务。
A、实名帐户
86、《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户且情节严重的，对金融机构处( D )罚款。
A、1万元以上五万元以下 B、5万元以上10万元以下
D、20万元以上五十万元以下
B、联名帐户 C、同名帐户 D、假名账户
C、10万元以上二十万元以下
解析：同88题
87、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，客户通过在境内金融机构开立的账户或者银行卡所发生的大额交易，由（ C）报告。
A、开立帐户的金融机构 B、发卡行
C、开立帐户的金融机构或发卡行 D、办理业务的金融机构
解析：《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》
第七条
金融机构应当在大额交易发生后的5个工作日内，通过其总部或者由总部指定的一个机构，及时以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。没有总部或者无法通过总部及总部指定的机构向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易的，其报告方式由中国人民银行另行确定。
客户通过在境内金融机构开立的账户或者银行卡发生的大额交易，由开立账户的金融机构或者发卡银行报告；客户通过境外银行卡所发生的大额交易，由收单行报告；客户不通过账户或者银行卡发生的大额交易，由办理业务的金融机构报告。
88、《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构未按照规定保存客户身份资料和交易记录且情节严重的，除对金融机构罚款外，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处( A )罚款。
A、1万元以上5万元以下 B、1万元以上10万元以下
C、5万元以上20万元以下 D、5万元以上50万元以下
解析：《中华人民共和国反洗钱法》第六章 法律责任
第三十二条 金融机构有下列行为之一的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款：（一）未按照规定履行客户身份识别义务的；（二）未按照规定保存客户身份资料和交易记录的；（三）未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的；（四）与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户的；（五）违反保密规定，泄露有关信息的；（六）拒绝、阻碍反洗钱检查、调查的；（七）拒绝提供调查材料或者故意提供虚假材料的。金融机构有前款行为，致使洗钱后果发生的，处五十万元以上五百万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处五万元以上五十万元以下罚款；情节特别严重的，反洗钱行政主管部门可以建议有关金融监督管理机构责令停业整顿或者吊销其经营许可证。对有前两款规定情形的金融机构直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，反洗钱行政主管部门可以建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构给予纪律处分，或者建议依法取消其任职资格、禁止其从事有关金融行业工作。
89、2004年5月10日，（ C ）因涉嫌介入与美国制裁的国家的交易，被美联储处以1亿美元的罚款，受到全球广泛关注。
A、里昂银行
B、巴林银行
D、日本大和银行 C、瑞士联合银行
90、国务院反洗钱行政主管部门或者省一级派出机构调查可疑交易活动时，调查人员不得少于 ( B ) 人。
A、1
91、美国的金融情报中心设在 ( C )。
A、司法部 B、国务院
92、( B )发现个人出入境携带的现金、无记名有价证券超过规定金额的，应当及时向反洗钱行政主管部门通报。
A、金融机构
B、2 C、3 D、4
C、财政部 D、美联储
B、海关 C、边防部队 D、公安部门
93、金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度。客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存( A )年。
A、5
94、人民银行通过书面调查通知书要求金融机构提供有关文件资料的调查方式为：( B )
A、现场调查
95、明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益，掩饰、隐瞒其来源和性质的，没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱数额（ A ）罚金。
A、5%以上20%以下 B、3%以上20%以下
C、5%以上10%以下 D、3%以上10%以下
96、金融机构在大额交易发生后的( B )个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。
A、3 B、5 C、7 D、10
97、金融机构在可疑交易发生后的(D )个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。
A、3 B、5 C、7 D、10
98、国务院反洗钱行政主管部门根据( B)授权，代表中国政府与外国政府和有关国际组织开展反洗钱合作，依法与境外反洗钱机构交换与反洗钱有关的信息和资料。
A、法律 B、国务院 C、行政法规 D、规章
99、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中所用的“短期”是指 ( B )
A、3个工作日以内，含3个工作日
B、10个工作日以内，含10个工作日
C、5个工作日以内，含5个工作日
D、2个工作日以内，含2个工作日
100、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中所用的“长期”是指 ( C )
A、6个月以上
B、１0 C、15 D、２0
B、非现场调查 C、主动调查 D、被动调查
B、9个月以上 C、1年以上 D、2年以上
101、人民银行的现场检查行为必须以什么样形式表现出来？( A )
A、相应的法律文书的
B、现场检查人员的现场作业
C、现场检查报告
D、现场检查意见书的内容包括检查情况、检查评价、改进意见与措施
102、中国人民银行令〔2006〕第1号《金融机构反洗钱规定》自( C )起施行。
A、 2006年10月31日 B、 2006年12月1日
C、 2007年1月1日 D 、2007年3月1日
103、中国人民银行令〔2006〕第2号《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》自( D )起施行。
A、 2006年10月31日 B、 2006年12月1日
C、 2007年1月1日 D 、2007年3月1日
104、中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出( A )。
A、补正通知
105、中国人民银行或者其分支机构实施反洗钱现场检查时，检查人员不得少于( A )人。
A、2
106、中国人民银行或者其分支机构实施反洗钱现场检查时，检查人员应当出示（ B ）和检查通知书。
A、工作证 B、执法证 C、身份证 D、以上都可以
107、中国人民银行或者其分支机构实施反洗钱现场检查后，应当制作现场检查意见书。现场检查意见书的内容包括检查情况、检查评价、( C )。
A、纪律处分建议
C、改进意见与措施
108、下列哪个是反洗钱的义务主体( A )。
A、金融机构及特定非金融机构 B、中国人民银行
B、整改通知 C、检查通知 D、处罚通知
B、3 C、4 D、5
B、行政处罚意见
D、以上都是
C、公安部门 D 、检察机关
109、金融机构应当建立健全反洗钱内部控制制度，金融机构的( A )应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。
A、负责人 B、董事会
C、监事会 D 、反洗钱工作领导小组
110、下列有关大额交易报告要素说法正确的是：( A )
A、各类金融机构的大额交易报告要素均相同
B、银行业金融机构的大额交易报告要素与证券期货业金融机构的相同
C、保险业金融机构的大额交易报告要素与证券期货业金融机构的相同
D、银行业金融机构的大额交易报告要素与保险业金融机构的相同
111、客户与证券公司进行金融交易，通过银行账户划转款项的，由( D )向中国反洗钱监测分析中心提交大额交易报告。
A、证券公司 B、证券公司和银行各自
C、证券公司和客户各自 D、银行
112、金融机构在( C )的情况下，应当将客户身份资料和客户交易信息移交国务院有关部门指定的机构。
A、兼并
113、《反洗钱法》赋予国务院反洗钱行政主管部门最强有力的调查措施是( D )。
A、查阅权 B、封存权 C、扣划权 D、临时冻结权
114、反洗钱行政主管部门从事反洗钱工作的人员有违反规定进行调查的行为，依法给予( B )。
A、行政处罚 B、行政处分 C、刑事处罚 D、行政拘留
115、金融机构有以下( C )行为，可以处二十万元以上五十万元以下罚款。
A、未按照规定建立反洗钱内部控制制度
B、未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作
C、未按照规定履行客户身份识别义务
D、未按照规定对职工进行反洗钱培训
B、接管 C、破产和解散 D、变更
116、金融机构有以下( B )行为，致使洗钱后果发生的，处五十万元以上五百万元以下罚款。
A、未按照规定对职工进行反洗钱培训
B、违反保密规定，泄露有关信息
C、未按照规定建立反洗钱内部控制制度
D、未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作
117、金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，致使洗钱后果发生的，国务院反洗钱行政主管部门可以对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处( B )罚款。
A、二十万元以上五十万元以下 B、五万元以上五十万元以下
C、一万元以上五万元以下
118、金融机构拒绝、阻碍反洗钱检查、调查，没有致使洗钱后果发生，国务院反洗钱行政主管部门可以对该机构处( A )罚款。
A、二十万元以上五十万元以下 B、五万元以上五十万元以下
C、一万元以上五万元以下
119、对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当( C )
A、合并提交报告
C、分别提交报告
120、下列职责不是中国人民银行反洗钱局职责范围的是( D )。
A、负责人民币和外币反洗钱的资金监测
B、监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况
C、在职责范围内调查可疑交易活动
D、要求金融机构及时补正人民币、外币大额交易和可疑交易报告
121、下列职责不是中国反洗钱监测分析中心职责范围的是( C )。
A、接收并分析人民币、外币大额交易和可疑交易报告
B、建立国家反洗钱数据库,妥善保存金融机构提交的大额交易和可疑交易报告信息。
C、监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况
D、要求金融机构及时补正人民币、外币大额交易和可疑交易报告
D、五十万元以上五百万元以下
D、五十万元以上五百万元以下
B、只提交可疑交易报告
D、只提交大额交易报告
122、金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，( B )对该金融机构作出行政处罚。
A、只能由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的省一级派出机构
B、只能由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构
C、只能由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的县一级以上派出机构
D、以上都是
123、调查封存清单一式二份，由(C)签名或者盖章，一份交金融机构，一份附卷备查。
A、调查人员
B、在场的金融机构工作人员
C、调查人员和在场的金融机构工作人员
D 、在场的金融机构工作人员和金融机构
124、《金融机构反洗钱规定》要求金融机构应当按照中国人民银行的规定，报送反洗钱统计报表、信息资料以及(B)。
A、现金流量表 B、稽核审计报告中与反洗钱工作有关的内容
C、利润分配表 D 、资产负债表
125、金融机构违反《金融机构反洗钱规定》，由中国人民银行或者其(B)按照《中华人民共和国反洗钱法》第三十一条、第三十二条的规定进行处罚。
A、省一级以上分支机构 B、地市中心支行以上分支机构
C、区一级支行以上机构 D、县（市）支行以上机构
126、中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要，可以与金融机构董事、(D)谈话，要求其就金融机构履行反洗钱义务的重大事项作出说明。
A、一般员工 B、反洗钱工作人员
C、中层管理人员 D、高级管理人员
127、金融机构应当根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》制定大额交易和可疑交易报告内部管理制度和操作规程，并向(C)报备。
A、公安部 B、中国银行业监督管理委员会
C、中国人民银行 D 、国务院
128、2006年11月14日中国人民银行发布的《金融机构反洗钱规定》属于(B)。
A、法律
B、行政法规 C、部门规章 D、部门文件
129、金融行动特别工作组通过的打击恐怖融资特别建议有(A)。
A、9项 B、10项 C、7项 D、8项
130、 金融行动特别工作组的秘书处设在 (A)
A、巴黎 B、纽约 C、伦敦 D、悉尼
131、随着经济的全球化，洗钱越来越具有(A)。
A、跨国性 B、整体性 C、联合性 D、本国性
132、2000年6月，金融行动特别工作组公开全球洗钱最猖獗的地区有(C)。
A、巴勒斯坦 B、北美地区 C、巴哈马群岛 D、斐济
133、根据《中华人民共和国反洗钱法》规定，在对客户进行身份识别时，下列哪些业务是金融机构可以开展的 (B)
A. 为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易
B. 通过第三方识别客户身份
C. 为客户开立假名账户
D. 为客户开立匿名账户
134、下列说法中，不正确的是(B)
A. 毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私 犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪都是洗钱犯罪的上游犯罪
B. 客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结 束后，应当至少保存十年。
C. 调查可疑交易活动时，反洗钱调查人员不得少于2人。
D. 临时冻结不得超过48小时。
135、国务院反洗钱行政主管部门调查人员封存文件、资料，应当会同在场的金融机构工作人员查点清楚，当场开列清单(B)。
A. 一式一份 B. 一式二份 C. 一式三份 D. 一式四份
136、在反洗钱工作中，记录保存制度的内容有( C )。
A、会议记录 B、出差记录 C、交易记录 D、谈话记录
137、目前，洗钱的一般特征体现为( B )。
A、越来越猖獗
C、越来越公开
138、调查中对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料，可以予以(A )。
A、封存
139、客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，经国务院反洗钱行政主管部门负责人批准，可以采取临时( B )措施。
A、管理
140、客户频繁地以（ D ）期货合约为标的，在以某一价位开仓的同时，在相同或（ ）价位、等量或接近等量反向开仓后平仓出局，支取资金的情形，作为可疑交易进行报告。正确答案应为( )
A、不同 相同 B、同一种 相同
C、同一种 完全不同 D、同一种 大致相同
141、下列机构中不属于《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》确定的报告主体的是：( A )
A、平安保险经纪有限责任公司
C、中远财务公司
142、我国的金融情报机构是( B )。
A、中国人民银行反洗钱局；
C、中国人民银行支付结算司；
143、根据反洗钱规定，在以下何种情况时，证券公司不必留存客户和代办人的有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件？（D ）
A、开户
B、交易密码挂失
D、申购基金
B、中国反洗钱监测分析中心；
D、中国人民银行保卫局；
B、国民信托投资公司
D、梅赛德斯－奔驰汽车金融公司
B、冻结 C、转移 D、封存
B、保管 C、带走 D、拍照
B、越来越专业化
D、越来越公益化
C、修改客户身份基本信息
144、客户开户后（ C ）个工作日内，证券营业部应进行客户风险等级的初次划分，并在反洗钱客户风险等级管理系统中录入客户风险等级和评定理由。
A、3
B、5 C、10 D、15
145、根据《最高人民法院关于审理洗钱等刑事案件具体应用法律若干问题的解释》（法释[2009]15号），下列不属于对恐怖活动提供“资助”的行为是（D ）
A、为恐怖组织筹集经费
B、为实施恐怖活动的个人提供物资
C、为恐怖组织提供活动场所
D、明知是恐怖活动，但未向有关部门举报
146、2006年11月14日，中国人民银行以中国人民银行令（[2006]第1、2号）的形式分别颁布了《金融机构反洗钱规定》和《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》。它们分别于（A ）和（B）起施行。
A、2007年1月1日
C、2007年6月1日
147、（ C ）是有关反洗钱国际标准和各国反洗钱法律规定的防范洗钱活动的核心制度.
A、客户身份识别制度
C、可疑交易报告制度
148、巴塞尔银行监管委员会关于洗钱的规定有（A ）
A、了解你的客户
C、记录保存
149、以下说法错误的是：(A )
A、金融机构的反洗钱内部控制制度所涵盖的内容可以比现行的反洗钱法律法规及行政规章的要求更加严格
B、金融机构的反洗钱内部控制制度所涵盖的内容，必须全面反映反洗钱法律法规、行政规章和各级中国人民银行反洗钱监管的要求
C、金融机构反洗钱内部控制制度的建设，集中体现了金融机构对反洗钱工作的认识和执行水准
D、金融机构反洗钱内部控制制度的建设是人民银行评价该金融机构反洗钱工作的一项重要依据
150、金融机构及其工作人员应当按照反洗钱的有关规定认真履行反洗钱义务，审慎地识别
B、2007年3月1日
D、2007年10月1日
B、大额交易报告制度
D、交易记录保存制度
B、可疑交易报告原则
D、反洗钱宣传培训
( C )。
A、大额交易 B、现金交易 C、可疑交易
151、专业反洗钱国际组织中，最巨影响力的核心组织是FATF，它的中文简称是：（D ）。
A、艾格蒙特集团 B、金融情报中心
D、金融行动特别工作组
D、转账交易
C、沃尔夫斯堡集团
152、下列身份证件不属于实名证件范畴的是(B )。
A 、临时居民身份证 B、港澳居民身份证
C、台湾居民的旅行证件
153、在当前和今后一段时期我国反洗钱工作的主要阵地是：( A )
A、金融业 B、银行
C、特定非金融行业 D、银行业金融机构
154、代理他人在金融机构开立个人存款账户的，金融机构应当要求其出示(C)的有效身份证件。
A、被代理人 B、代理人
D、被代理人或代理人
D、武警身份证
C、 被代理人和代理人
155、能够作为实名证件使用的有( A )。
A、临时身份证； B、学生证；
C、机动车驾驶证； D、法定身份证件的复印件
156、国际反洗钱和反恐融资领域最著名的指导性文件是：( B )
A、联合国《与犯罪收益有关的洗钱、没收和国际合作示范法》
B、金融行动特别工作组《反洗钱40项建议》和《反恐融资9项特别建议》
C、埃格蒙特集团《关于金融情报机构的目标声明》
D、沃尔夫斯堡集团《私人银行全球反洗钱指导原则》
157、国内首宗经人民法院审理并以“洗钱罪”定罪的洗钱案件是：（D ）。
A、许超凡等人洗钱案 B、成克杰洗钱案
C、厦门远华走私洗钱案 D、汪照投资企业洗钱案
158、金融机构利用电话、网络、自动柜员机以及其他方式为客户提供非柜台方式的服务时，
应实行严格的身份(B )措施，识别客户身份。
A、审查 B、核查 C、检查 D、认证
159、“洗钱”作为一个术语适用于法律领域的时间是( C )
A.十九世纪末 B.二十世纪50年代
C.二十世纪70年代
160、公检法等部门查阅与案件有关的银行存款或相关资料，查询人必须出示本人工作证或执行公务证和出具县级（含）以上公安局、人民检察院、人民法院签发的( C )。
A、介绍信 B、办案协查函
C、协助查询存款通知书 D、查询令
161、美国建立现金交易报告制度的反洗钱法律是 ( C )
A、《1994年禁止洗钱法》
C.《1970年银行保密法》
162、2004年10月6日，一个区域性的专业反洗钱国际组织——( B )在俄罗斯首都莫斯科正式成立，中国人民银行副行长李若谷代表中国政府在成立宣言上签字。中国与俄罗斯、哈萨克斯坦、塔吉克斯坦、吉尔吉斯斯坦、白俄罗斯共同成为该组织的创始成员国。
A、上海经合组织 B、欧亚反洗钱与反恐融资小组
B.《1986年控制洗钱法》
D.《1992年阿农奥-怀利反洗钱法》
D.二十一世纪初
C、亚太反洗钱小组 D、金融行动特别工作组
163、2004年5月10日，( C )因涉嫌介入与美国制裁国家的交易，被美联储处以1亿美元的罚款，这暗含美国金融监管当局在反洗钱和打击恐怖主义融资政策方面新的调整，受到全球广泛关注。
A、里昂银行 B、巴林银行
C、瑞士联合银行 D、日本大和银行
164、2004年5月12日， （ D ）中央银行以涉嫌洗钱为由，吊销了促进生意银行的许可证，同时披露多家银行有类似违规行为也会受到查处，一度引发其国民对银行业的信任危机，全国出现两个多月大规模的银行流动性危机。
A、美国
165、受理人民法院的冻结后，解冻时应由（B ）前来办理。
B、英国 C、日本 D、俄罗斯
A、公安机关 B、人民法院
C、人民检察院 D、以上三者均可
166、2005年1月，中国被（ D ）接纳为观察员。
A、艾格蒙特集团
B、金融情报中心
D、金融行动特别工作组 C、沃尔夫斯堡集团
167、（D ），中国被FATF接纳为正式成员。
A、2006年1月
C、2007年1月
168、2003年6月，在强大的压力下，（ B）政府被迫但明智地接受了FATF所规定地有关反洗钱义务，表明以保密著称于世的该国银行业谨慎突破了1934年制定地银行保密法的约束。
A、荷兰 B、瑞士 C、德国 D、英国
169、打击洗钱活动的关键是（ C ）阶段。
A、开户 B、处置 C、离析 D、归并
170、《关于洗钱问题的四十项建议》最初发布于( D )
A.1999年
171、目前我行使用的反洗钱可疑交易报告填报工具是由( C )开发。
A、人民银行反洗钱局 B、各银行总行
D、外汇局
B.1988年 C.1980年 D.1990年
B、2006年10月
D、2007年6月
C、中国反洗钱监测分析中心
172、( A )年成立于巴黎的金融行动特别工作组（FATF）是目前世界上最具影响力的国际反洗钱和反恐融资组织。
A、1989年 B、1990年 C、1998年 D、1995年
173、下列哪项犯罪不属于《刑法》修正案第191条规定的洗钱罪的上游犯罪？(B )
A、破坏金融秩序罪 B、偷漏税犯罪
C、贪污贿赂罪 D、恐怖活动犯罪
174、关于洗钱罪，下列说法不正确的是( C )。
A、实践中很多洗钱犯罪是金融机构及其从业人员实施或者协助实施的
B、洗钱罪的犯罪目的在于使非法资金合法化，以毁灭犯罪证据，逃避法律制裁
C、洗钱罪侵犯的客体是单一客体，即国家金融管理制度
D、洗钱罪也有单位犯罪
175、在下列各项中，构成受贿罪的主体的是（B ）。
A、国家机关 B、国家工作人员
C、国有公司 D、企业事业单位
176、在下列各项中，不属于贪污罪的犯罪对象的是（D ）。
A、国有财产 B、劳动群众集体所有的财产
C、用于扶贫和其他公益事业的社会捐助或者专项基金的财产
D、公民的合法收入
177、2006年6月28日，全国人大常委会对《刑法》第一百九十一条进行了第二次修订，增加的洗钱罪的上游犯罪包括贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪和：( C )
A、税务犯罪
B、走私犯罪
D、资助恐怖活动犯罪 C、金融诈骗犯罪
178、保密范围的资料和报表系指反洗钱开展反洗钱现场检查和非现场监管中，包括现场检查工作底稿、（ C ）被检查单位业务报表；被检查单位业务凭证、被检查单位内控制度等所有隶属保密范围的资料和报表。
A、会谈纪要
C、A和B都是
179、( A )，国务院决定由中国人民银行承办组织协调国家反洗钱工作，批准由中国人民银行行长为反洗钱部际联席会议的召集人。
A、2003年5月
C、2005年7月
180、《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》于（ B ）正式实施。
A、2007年6月1日 B、2007年6月11日
C、2007年6月21日 D、2007年7月1日
B、证据调查清单
D、A和B都不是
B、2004年3月
D、2006年7月
181、《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》不适用于（D ）。
A、财务公司 B、汽车金融公司
C、信托投资公司 D、典当行
182、客户身份识别又称：( B )
A、客户识别 B、客户身份尽职调查
C、实名制 D、客户风险控制
183、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》于（C ）正式实施。
A、2007年6月1日 B、2007年7月1日
C、2007年8月1日 D、2007年9月1日
184、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》不适用于（D）。
A、信托公司 B、财务公司
C、汽车租赁公司 D、货币经纪公司
185、金融机构与境外金融机构建立代理行业务关系时，应当评估境外金融机构接受反洗钱监管的情况和反洗钱、反恐怖融资措施的健全性和有效性，以书面方式明确本金融机构与境外金融机构相关职责，不包括（ D ）。
A、客户身份识别 B、客户身份资料保存
C、交易记录保存 D、大额和可疑交易报告
186、根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，客户为外国政要，金融机构为其开立账户应当经（B ）的批准。
A、董事长 B、高级管理层
C、分（支）行负责人 D、支行负责人
187、金融机构应按照客户的特点或者账户的属性，划分风险等级，并在持续关注的基础上，适时调整风险等级。对本金融机构风险等级最高的客户或者账户，至少（C）进行一次审核。
A、每月
188、金融机构识别或者重新识别客户采取措施包括要求客户补充其他身份资料或者身份证
B、每季度 C、每半年 D、每年
明文件、回访客户、（D）、向公安、工商行政管理等部门核实等措施。
A、侦查
189、金融机构核实自然人的公民身份信息时，可以通过（D）建立的联网核查公民身份信息系统进行核查。
A、公安部门
190、采取必要措施后，仍怀疑先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、（D）的，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构报告。
A、全面性 B、及时性 C、一致性 D、完整性
191、我国成为金融行动特别工作组正式成立的时间是：（B）
A、2005年1月28日 B、2007年6月28日
C、2007年10月31日 D、2006年6月28日
193、如客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动，且反洗钱调查工作在规定的最低保存期届满时仍未结束的，金融机构应将（C）。
A、按照操作规定不需保存 B、专门保管
C、保存至反洗钱调查工作结束 D、永久保留
194、根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当按（C）保存。
A、最短期限
195、根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，同一客户身份资料或者交易记录采用不同介质保存的，应当按照规定期限要求保存（B）介质的客户身份资料或者交易记录。
A、其中一种
196、金融机构违反《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，由中国人民银行按照《中华人民共和国反洗钱法》第三十一条、第三十二条的规定予以处罚；区别不同情形，向中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会或者中国保险监督管理委员会建议采取下列措施，其中下列说法错误的是：（B）。
B、协查 C、补正通知 D、实地查访
B、当地公安局 C、工商部门 D、中国人民银行
B、不同期限 C、最长期限 D、永久
B、至少一种 C、两种 D、所有
A、责令金融机构停业整顿
B、吊销其营业执照
C、取消金融机构直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员的任职资格、禁止其从事有关金融行业的工作
D、责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分
197、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，“可疑交易发生后的10个工作日”是指（A）
A、构成可疑交易的交易发生之日起计算
B、金融机构人员发现可疑交易之日起计算
C、金融机构的总部或者指定机构收到其分支机构之日起计算
D、构成可疑交易的最后一笔交易发生之日起计算
198、《中华人民共和国反洗钱法》是我国第一部关于反洗钱的专门性什么法律。（A）
A、行政 B、刑事 C、民事 D、经济
199、中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要，可以与金融机构 （B）、高级管理人员谈话，要求其就金融机构履行反洗钱义务的重大事项作出说明。
A、董事长 B、董事 C、监事 D、理事
200、对违反反洗钱规定行为的行政处罚决定由（A）作出。
A、中国人民银行； B、国家外汇管理局；
C、银监局；
201、洗钱预防制度背后的逆向追查犯罪思路是：( 找不到答案。。。 )
A、“由钱及人、由案及案” B、“由钱及人、由人及案”
C、“由钱及人、由人及案、由案及案”
D、“由钱及人、由案及人”
202、《反洗钱法》总共分为总则等（ D）章, 37条。
A、3
203、2003年以前，承担组织协调国家反洗钱工作的是（C）。
A、国务院金融监督管理机构
D、公安机关。
B、4 C、5 D、7
B、中国人民银行
C、公安部
D、海关
204、下面哪个不构成金融机构反洗钱工作原则（A）
A、谨慎安全原则 B、合法审慎原则 C、保密原则
D、与司法机关、行政执法机关全面合作原则
205、（D）处于反洗钱工作中的核心地位？
A、公安机构 B、审计机构
C、财政机构 D、金融机构
206、我国银行业反洗钱工作的领导和监督管理机关是（ C)。
A、商业银行总行； B、公安部；
C、中国人民银行； D、银监会。
207、我们通常说的反洗钱"一规定两办法"中的"规定"是指（D）。
A、《个人存款账户实名制规定》； B、《金融机构管理规定》；
C、《大额现金支付登记备案规定》； D、《金融机构反洗钱规定》。
208、金融机构反洗钱"一规定两办法"在（A）正式实施。
A、2003年3月1日； B、2003年7月1日；
C、2004年2月1日； D、2004年4月1日。
209、金融机构为不出示本人身份证件或者不使用本人身份证件上姓名的个人客户开立账户的，由中国人民银行给予该金融机构警告，可以处（A）的罚款。
A、1000元以上5000元以下；
C、5000元以上10000元以下；
210、反洗钱三大预防措施中处于基础地位的是（B）。
A、大额和可疑交易数据报送
B、客户身份识别
D、反洗钱监督检查
B、30000元；
D、1000元以下。
C、客户身份资料和交易记录保存
211、《中华人民共和国刑法》第几条规定了“洗钱罪”？（A）
A、第191条 B、第120条
C、第312条 D、第348条
212、按照《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，下列业务类型中应当进行客户身份识别的有（此题无正确答案 ）。
A、单个被保险人保险保费金额人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上且以现金形式缴纳的人身保险合同 （应为：“财产保险合同”）
B、保险保费金额人民币2万元以上或者外币等值2000美元以上且以转账形式缴纳的人身保险合同 （应为：“现金形式缴纳”）
C、在客户申请解除保险合同时，如退还的保险费或者退还的保单现金价值金额为人民币5000元以上或者外币等值500美元以上的 （应为：人民币10000元或者外币等值1000美元）
214、2001年12月29日，全国人大常委会对《刑法》第一百九十一条进行了修订，增加的洗钱罪的上游犯罪是：（C）
A、税务犯罪
B、走私犯罪
C、贪污贿赂犯罪
D、恐怖活动犯罪
215、我国的反洗钱行政主管、监督管理部门中不包括（D）
A、中国证监会 B、中国保监会
C、中国人民银行 D、工商行政管理局
216、金融机构反洗钱内部控制制度建设情况发生变化时，应如何报告？（B）
A、于年度结束后11个工作日报告
B、及时将更新情况报告中国人民银行或其当地分支机构
C、于年度结束后6个工作日报告
D、于变化后的11个工作日内将更新情况报告中国人民银行或其当地分支机构
217、内幕交易犯罪和操纵证券市场罪属于以下哪种犯罪的范围(B)
A、走私犯罪 B、破坏金融管理秩序犯罪
C、贪污贿赂犯罪 D、金融诈骗犯罪
218、根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，下列哪项有关大额资金交易的标准表述不正确？（D）
A、单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支
B、法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币200万元以上或者外币等值20万美元以上的款项划转
C、自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转
D、交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值5000美元以上的跨境交易
219、反洗钱调查的主体是什么？（A）
A、国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构
B、中国人民银行各分支机构
C、中国人民银行地市以上分支机构
D、公安机关
220、下列哪个国家规定了“过失洗钱罪”？ （D ）
A、美国 B、瑞士 C、意大利 D、澳大利亚
221、客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应如何受理客户办理的业务？ （C）
A、终止 B、选择性 C、中止 D、继续
222、《反洗钱法》赋予金融机构的权利是什么？（D）
A、免责权、请求保护权 B、获得帮助权、拒绝调查权
C、请求更正权、解除冻结权 D、以上均是
223、司法机关依照本法获得的客户身份资料和交易信息，只能用于（C）诉讼。
A、民事诉讼 B、纠纷仲裁
D、行政诉讼 C、反洗钱刑事诉讼
224、在业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的（A）。
A、应当及时更新资料
C、不予理睬
225、中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要，可依法采取措施进行反洗钱现场检查，下列说法不正确的是（B）。
A、进入金融机构进行检查
B、询问金融机构的工作人员，要求其对所有工作事项作出说明
B、应当中止为客户办理业务
D、等待客户主动更新资料
C、查阅、复制金融机构与检查事项有关的文件、资料，并对可能被转移、销毁、隐匿或者篡改的文件资料予以封存
D、检查金融机构运用电子计算机管理业务数据的系统
226、金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告大额交易，下列说法不正确的是( A ) 。
A、单笔或者当日累计人民币交易5万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取等现金收支
B、法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币200万元以上或者外币等值20万美元以上的款项划转。
C、自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转。
D、交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值1万美元以上的跨境交易。
227、在反洗钱调查中，不能采取下列哪种调查方式？( D )
A、现场调 B、书面调查
D、直接向被调查对象调查
228、关于向公安机关报告涉嫌犯罪线索的义务，以下说法正确的是：( C )
A、仅适用于金融机构
C、可适用于银监会
D、仅适用于金融机构和特定非金融机构
229、金融机构应当按照安全、准确、完整、保密的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录，确保能足以（D ），以提供识别客户身份、监测分析交易情况、调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息。
A、发现可疑交易线索 B、反映反洗钱工作痕迹
C、找到客户 D、重现每项交易
230、金融机构利用电话、网络、自动柜员机以及其他方式为客户提供非柜台方式的服务时，应实行（D ）措施，采取相应的技术保障手段，强化内部管理程序，识别客户身份。
A、严格的资金来源审核 B、严格的资金用途审核
C、严格的交易信息认证 D、严格的身份认证
231、除信托公司以外的金融机构了解或者应当了解客户的资金或者财产属于信托财产的，
C、综合调查
B、不适用于中国人民银行
应当识别信托关系（ ）的身份，登记信托（ ）、（ ）的姓名或者名称、联系方式。( D )
A、委托人、当事人、受益人
C、当事人、受益人、被委托人
232、金融机构在履行客户身份识别义务时，发现以下可疑行为：客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的；对向境内汇入资金的境外机构提出要求后，仍无法完整获得汇款人姓名或者名称、汇款人账号和汇款人住所及其他相关替代性信息的；客户无正当理由拒绝更新客户基本信息的；……时应当向( C )报告。
A、中国反洗钱监测分析中心
B、中国人民银行当地分支机构
C、中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构
D、当地公安机关和中国人民银行当地分支机构
233、哪个国际公约增加了了有关重要公职人员帐户强化审查新内容？（B ）
A、《联合国禁止非法贩运麻醉药品和精神药物公约》
B、《联合国打击跨国有组织犯罪公约》
C、《联合国制止向恐怖主义提供资助的国际公约》。
D、《联合国反腐败公约》
234、下列关于法人、其他组织和个体工商户客户的“身份基本信息”的说法错误的有( B )。
A、包括客户的名称、住所、经营范围、组织机构代码、税务登记证号码
B、包括可证明该客户依法设的执照、证件或者文件的名称、号码和有效期限
C、包括各股东或者实际控制人、法定代表人、负责人和授权办理业务人员的姓名、身份证件或者身份证明文件的种类、号码、有效期限
D、包括可证明该客户可依法开展经营、社会活动的执照、证件或者文件的名称、号码和有效期限
235、下列不属于金融机构应按年度向中国人民银行或其当地分支机构报告的反洗钱信息有（D ）。
A、反洗钱内部控制制度建设情况
B、反洗钱工作机构和岗位设立情况
C、反洗钱宣传和培训情况
D、执行中国人民银行及其分支机构临时冻结措施的情况
B、委托人、受益人、当事人
D、当事人、委托人、受益人
236、下列关于金融机构应按季度汇总统计并向中国人民银行或其当地分支机构报告反洗钱信息的说法错误的有（ D ）。
A、金融机构必须按季报告执行客户身份识别制度的情况
B、金融机构必须按季报告协助司法机关和行政执法机关打击洗钱活动的情况
C、金融机构必须按季报告向公安机关报告涉嫌犯罪的情况
D、金融机构必须按季报告协助司法机关和行政执法机关打击严重刑事犯罪案件的情况
237、同一客户身份资料或者交易记录采用四种同介质保存的，至少应当按照上述期限要求（D ）的客户身份资料或者交易记录。
A、保存四种介质
C、保存二种介质
238、以下制度中，由国务院反洗钱行政主管部门制定的是：( C )。
A、金融机构建立客户身份识别制度的具体办法
B、金融机构建立客户身份资料和交易记录保存制度的具体办法
C、金融机构大额交易和可疑交易报告的具体办法
D、应当履行反洗钱义务的特定非金融机构履行反洗钱义务的具体办法
239、任何单位和个人在与金融机构建立业务关系或者要求金融机构为其提供一次性金融服务时，都应当提供( C )。
A、真实有效的身份证件 B、身份证
B、保存三种介质
D、保存一种介质
C、真实有效的身份证件或者其他身份证明文件
D、组织机构代码证或身份证
240、《中华人民共和国反洗钱法》规定：海关发现个人出入境携带的现金超过规定金额的，应当及时向( A )通报。
A、反洗钱行政主管部门
C、反洗钱监测分析中心
241、以下有关反洗钱法律法规对中国人民银行及其派出机构监督检查权限划分的说法错误的是：( D )
A、中国人民银行及其派出机构都享有监督检查权
B、中国人民银行设区市一级以上派出机构享有行政处罚权
B、侦查机关
D、国务院反洗钱行政主管部门
C、中国人民银行副省级以上机构享有行政调查权
D、中国人民银行及其分行享有临时冻结权
242、以下哪项不是中国人民银行反洗钱监管的方式？( A )
A、提交报告 B、现场检查
243、金融机构应当按季度向中国人民银行报送的反洗钱信息有哪些？( D )
A、执行客户身份识别制度情况
B、协助司法机关和行政执法机关打击洗钱活动情况
C、向公安机关报告涉嫌犯罪情况
D、以上均是
244、中国人民银行及其分支机构在履行反洗钱行政职责过程中，为实现特定的行政目的，而实施的收集资料、核实信息的行为，这是描述的下列哪个概念？( C )
A、反洗钱现场检查
C、反洗钱行政调查
245、以下哪项是反洗钱行政调查的客体？( C )
A、客户身份资料 B、客户交易记录
C、可疑交易活动 D、大额交易活动
246、下列哪项不是中国人民银行或者其省一级派出机构在反洗钱调查中采取询问措施必须满足的条件？( A )
A、询问必须在金融机构的营业场所进行
B、询问的事项必须是与调查的可疑交易活动有关的事项
C、询问的对象仅限于金融机构有关人员
D、询问必须制作询问笔录并由被询问人员签字或者盖章
247、以下哪项是反洗钱行政调查的方式？( C)
A、口头调查和书面调查 B、现场调查和非现场调查
C、书面调查和现场调查 D、口头调查和非现场调查
248、下列有关金融机构受理反洗钱现场检查的说法中错误的是哪一项？(C )
A、《反洗钱调查通知书》中如果被调查单位名称不符或缺少调查单位公章的，金融机构可
C、非现场监管 D、约见谈话
B、反洗钱非现场监管
D、反洗钱行政措施
不予受理
B、调查人员少于两人且证件不齐的，金融机构可以拒绝调查
C、被询问人员有义务如实回答调查组所提出的任何问题，即使问题与调查事项无关
D、调查组需要对相关文件进行封存的，金融机构应当与调查人员对封存的文件、资料进行清点，核对无误后与调查人员一并在清单上签字或盖章
249、金融机构反洗钱工作中的义务不包括( D )
A、向有关部门进行大额和可疑交易报告，向公安机关报告涉嫌犯罪线索
B、对客户尽职调查，保存客户资料和交易记录
C、建立反洗钱内部控制制度和机构，并配备人员
D、抓住洗钱犯罪分子
250、下列哪项不是《金融机构反洗钱规定》对金融机构建立健全反洗钱内控制度提出的具体要求？( D )
A、设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作
B、制定反洗钱内部操作流程和控制措施
C、对工作人员进行反洗钱培训
D、自觉接受反洗钱现场检查和非现场监管
251、中国反洗钱监测分析中心互联网站已建成开通，设有“我要了解反洗钱”、“我要举报”、“我要报告”和“我要查询”四个板块。网址为：www、camlmac、gov、cn，任何单位和个人也可通过输入其中文域名登陆该网站，其中文域名为(A)。
A、反洗钱中心
C、反洗钱报告
252、根据《金融机构反洗钱规定》，金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当( B )。
A、及时以书面形式向中国人民银行当地分支机构报告
B、及时以书面形式向中国人民银行当地分支机构和当地公安机关报告
C、及时以书面形式向中国人民银行当地分支机构或当地公安机关报告
D、及时以书面形式向当地公安机关报告
253、经反洗钱调查排除洗钱嫌疑之前，客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，金融机构应当( B )。
B、反洗钱网站
D、反洗钱监测分析
A、立即向当地公安机关报告
B、立即向中国人民银行当地分支机构报告
C、立即向中国人民银行总行报告
D、立即向当地公安机关或者中国人民银行当地分支机构报告
254、 下列哪项反洗钱调查措施的实施，不必经过中国人民银行或者其省一级分支机构负责人的批准？( A )
A、询问
255、 《中华人民共和国反洗钱法》所称应当履行反洗钱义务的特定非金融机构的范围、其履行反洗钱义务和对其监督管理的具体办法由（ D ）制定。
A、国务院 B、国务院反洗钱行政主管部门
C、国务院有关部门
D、国务院反洗钱行政主管部门会同国务院有关部门
256、根据我国现行法律，个人犯洗钱罪的，最高可判处( B )。
A、十年以上有期徒刑 B、十年有期徒刑
C、无期徒刑 D、死刑
257、金融机构委托第三方代为履行识别客户身份义务的，谁应当承担未履行客户身份识别义务的责任？（ A）
A、金融机构 B、第三方
C、金融机构和第三方 D、其他机构
258、下列选项中属于金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告的大额交易的是( C )。
A、王某2007年3月5日上午在某银行存入15万元人民币现金，并于当天下午取出现金10万元人民币。
B、李某2007年3月9日上午在某银行转帐20万元给张某。
C、赵某2007年4月5日上午在某银行存入8千美元现金，当天下午在该网点又存入9千美元现金。
D、甲公司2007年5月5日转帐180万元人民币给乙公司。
解析： 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第九条
金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告下列大额交易：
（一）单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现
B、查阅、复制 C、封存 D、临时冻结
金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。
（二）法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币200万元以上或者外币等值20万美元以上的款项划转。
（三）自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转。
（四）交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值1万美元以上的跨境交易。
累计交易金额以单一客户为单位，按资金收入或者付出的情况，单边累计计算并报告，中国人民银行另有规定的除外。
259、根据我国现行法律，单位犯洗钱罪的，除对单位判处罚金外，还要对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处 ( A ) 。
A、五年以下有期徒刑或者拘役
C、三年以上十年以下有期徒刑
260、下列国际公约中，第一个反洗钱国际法规范是( A )。
A、《联合国禁止非法贩运麻醉品和精神药物公约》（简称《维也纳公约》）
B、《联合国打击跨国有组织犯罪公约》（简称《巴勒莫公约》）
C、《联合国制止向恐怖主义提供资助的国际公约》
D、《联合国反腐败公约》
261、中国人民银行及其分支行走访金融机构时，反洗钱工作人员不得少于（ D）人，否则，金融机构有权拒绝。
A、5
262、根据国务院授权，代表中国政府与外国政府和有关国际组织开展反洗钱合作，依法与境外反洗钱机构交换与反洗钱有关的信息和资料。( A )
A、国务院反洗钱行政主管部门
C、司法部
263、下列关于客户身份资料和交易记录保存制度的说法中错误的有：( C )
A、客户身份资料在业务关系结束后应当至少保存五年。
B、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存五年。
C、金融机构破产和解散时，应当将客户身份资料和客户交易信息集中销毁。
B、十年以下有期徒刑
D、七年以下有期徒刑
B、10 C、1 D、2
B、外交部
D、反洗钱信息中心
D、在业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，应当及时更新客户身份资料。
264、金融机构在开展业务过程中，违反有关法律、行政法规，从事不正当竞争,损害反洗钱义务的履行的，依照哪个有关规定处罚？（D ）
A、《金融机构反洗钱规定》 B、《境内外汇账户管理规定》
C、《商业银行法》 D、《金融违法行为处罚办法》
265、金融机构有( C )行为，情节严重的，除处罚单位外，还要对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款：
A、未按照规定建立反洗钱内部控制制度的
B、未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作的
C、未按照规定保存客户身份资料和交易记录的
D、未按照规定对职工进行反洗钱培训的
266、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中，大额交易累计交易金额以单一客户为单位，(D ) 计算并报告，中国人民银行另有规定的除外。
A、按资金收入情况，单边累计
B、按资金付出情况，单边累计
C、按资金收入以及付出的情况累计
D、按资金收入或者付出的情况，单边累计
267、下列大额交易中，金融机构可以不向中国反洗钱监测分析中心报告的是（A ） 。
A、甲某于2007年3月1日有一张200万的定期存单到期，他当天到银行直接把这笔存款的本金及利息一起存入他在该银行的活期账户。该银行未发现这笔交易有可疑之处。
B、乙某于2007年3月15日到某银行将其到期的60万存款本息取出，并存入丙某的活期账户。该银行未发现这笔交易有可疑之处。
C、丁某于2007年4月1日持长城借记卡在美国刷卡2万美元买了一辆汽车。该汽车是要送给其在美国读书的儿子的，开卡行认为这笔交易不可疑。
D、甲公司于2007年4月10日向丁某转账21万英镑。
268、根据我国现行法律，为(B )罪的违法所得及其产生的收益提供资金帐户的，可能构成洗钱罪。
A、抢劫
B、走私 C、盗窃 D、诈骗
269、下列哪个机构负责对金融机构履行大额交易和可疑交易报告的情况进行监督检查？( D )
A、中国反洗钱检测分析中心
C、人民法院
270、新的客户洗钱风险要素，不包括以下（ D ）
A、客户特性 B、地域 C、业务 D、交易
271、《金融机构反洗钱内控建设情况表》应填报（ A）
A、填报单位的上级机构或填报单位自行制定的内控制度等相关文件
B、本级及所辖分支机构反洗钱岗位
C、单位本级及所所辖分支机构举办的内部人员培训情况和对外的宣传活动
D、机构内部审计或稽核部门开展的反洗钱审计活动
272、按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的有关规定，金融机构应当制定( B)，并向中国人民银行报备。
A、反洗钱培训制度
B、大额交易和可疑交易报告内部管理制度
C、反洗钱工作保密制度
D、内部审计和稽核制度
273、金融机构通过第三方识别客户身份，而第三方未采取符合《反洗钱法》要求的客户身份识别措施的，( A)。
A、由该金融机构承担未履行客户身份识别义务的责任
B、双方皆不承担责任
C、客户
274、中国反洗钱监测分析中心互联网站的中文域名为( A)。
A、反洗钱中心
C、反洗钱报告
B、侦查机关
D、中国人民银行及其分支机构
D、直接经办人
B、反洗钱网站
D、反洗钱监测分析
275、金融机构的以下行为没有违反反洗钱规定的是（ D）。
A、擅自进行检查、调查或者采取临时冻结措施
B、泄露因反洗钱知悉的国家、商业秘密或者个人隐私
C、其他不依法履行职责的行为
D、按照规定建立反洗钱内部控制制度
276、中国人民银行于2001年8月成立了( C)组长由中国人民银行一名副行长担任。
A 、反洗钱局 B、 中国反洗钱监测分析中心
D 、金融行动特别工作组 C 、金融机构反洗钱领导小组
277、中国反洗钱监测分析中心根据工作需要，在(D )市设立分中心，作为派出机构开展工作。
A、北京和上海 B、上海和天津
C、上海和广州 D、上海和深圳
278、以下关于中国反洗钱监测分析中心的基本情况的说法中哪个是错误的？( C)
A、成立于2004年4月7日
B、直属于中国人民银行总行
C、以营利为目的的独立的法人单位
D、收集、分析、监测和提供反洗钱情报的专门机构
279、( A根据国务院授权，依法开展反洗钱国际合作。
A、国务院反洗钱行政主管部门
C、司法部
280、根据《中华人民共和国反洗钱法》和有关规定，国务院反洗钱行政主管部门是指（B）。
A、国务院金融协调办公室
B、中国人民银行
C、中国人民银行、中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会
B、外交部
D、反洗钱信息中心
D、中华人民共和国公安部
281、人民银行在协助侦查机关侦查洗钱案件时，承担相应法律后果的主体是：( C)
A、人民银行 B、人民银行的工作人员
C、侦查机关 D、侦查机关的侦查人员
282、在反洗钱制度中处于基础地位的制度是下列哪项？（A）
A、客户身份识别制度 B、客户资料和交易记录保存制度
C、大额交易报告制度 D、可疑交易报告制度
283、下列国家中哪个没有同时采取大额和可疑交易报告制度？(C )
A、中国 B、美国
284、金融机构对现场检查事实认定书应在几个工作日内书面确认？( B)
A、3 B、5 C、7 D、10
285、关于中国人民银行开展反洗钱现场检查主体，以下说法错误的是( A )
A、中国人民银行及其分支机构内设的职能部门具有现场检查的主体资格
B、中国人民银行及其分支机构具有对金融机构进行反洗钱现场检查的主体资格
C、中国人民银行及其分支机构具有对特定非金融机构进行反洗钱现场检查的主体资格
D、中国人民银行的各级分支机构也必须在其上级行授权的管辖范围内开展现场检查
286、《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》所称的“长期”概念是指（ A）。
A、1年以上
287、《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》中，“频繁”系指：（ D）。
A、交易行为营业日每天发生5次以上，或者营业日每天发生持续5天以上
B、交易行为营业日每天发生5次以上，并且营业日每天发生持续5天以上
C、交易行为营业日每天发生3次以上，并且营业日每天发生持续3天以上
D、交易行为营业日每天发生3次以上，或者营业日每天发生持续3天以上
C、英国 D、澳大利亚
B、2年以上 C、3年以上 D、5年以上
288、金融机构在与客户建立业务关系时，首先应进行（ A）。
A、客户身份识别 B、大额和可疑交易报告
C、可疑交易的分析 D、与司法机关全面合作
289、中国人民银行或其分支机构约见金融机构高级管理人员谈话需要( C)批准后可执行
A、中国人民银行或其分支机构反洗钱工作人员
B、被约见人
290、EAG指的是什么？( A )
A、欧亚反冼钱和反恐融资工作小组
C、沃尔夫斯堡集团
291、除核对有效身份证件或者其他身份证明文件外，金融机构还可以采取哪些识别或者重新识别措施？（ D ）
（1）要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件；
（2）回访客户；
（3）实地采访;
（4）向公安、工商行政管理等部门核实；
（5）其他可依法采取的措施
A、(1)(2)(3) B、(1)(2)(3)(4)
C、(1)(3)(4) D、全部正确
292、非现场报表信息不完整货 不准确是，金融机构应在几个工作日内补充更正？（ C）
A、10 B、7 C、5 D、3
293、下列哪项不属于人民银行在反洗钱工作中的职责（A ）
A、反洗钱立法
B、制定金融业反洗钱规则的职能
C、对金融业反洗钱的行政管理职能
C、单位负责人 D、部门负责人
B、金融情报中心
D、金融行动特别工作组
D、负责反洗钱的资金监控
294、我国《刑法》规定的洗钱罪的上游犯罪有（ D）种。
A、4种 B、5种 C、6种 D、7种
295、客户的住所地与经常居住地不一致的，应该登记哪个？( B )
A、住所地 B、经常居住地
C、两个都登记 D、由客户自行选择
296、下列哪些组织不属于专业反洗钱国际组织（ C ）
A、亚太反洗钱小组(APG)
B、欧亚反洗钱与反恐融资小组（EAG）
C、巴塞尔银行监管委员会 D、金融行动特别工作组
297、反洗钱法的立法目的有( D )
A、预防洗钱活动 B、维护金融秩序
C、遏制洗钱犯罪及相关犯罪 D、三者都是
298、以下不属于“黑钱”来源的是（D ）。
A、毒品交易所得 B、敲诈勒索所得
C、走私收入 D、诚实守法经营所得
299、国际社会第一个对洗钱行为进行法律控制的法律文件是(A )
A、《联合国禁止非法贩运麻醉药品和精神药物公约》
B、《关于防止犯罪分子利用银行系统洗钱的原则声明》
C、《关于洗钱问题的四十点建议》
D、《关于为防止洗钱目的利用金融系统的指令》
300、在中华人民共和国境内设立的金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构，应当依法采取预防、监控措施，建立健全（D ）制度
A、客户身份识别制度 B、客户身份资料和交易记录保存制度
D、三者都是 C、大额交易和可疑交易报告制度
301、下列可疑交易活动中，有必要进行反洗钱调查的是：(A )
A、金融机构依据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第十五条的规定报告的重点可疑交易报告
B、明显与洗钱活动无关的可疑交易活动
C、可疑程度显著轻微、可能造成的危害不大的交易活动
D、超过法定资料保存期限的可疑交易活动
302、中国反洗钱监测分析中心的职责不包括（ B）
A、按照规定向中国人民银行报告分析结果
B、制定金融机构反洗钱规章
C、接收并分析人民币、外币大额交易和可疑交易报告
D、要求金融机构及时补正人民币、外币大额交易和可疑交易报告
303、下列属于大额交易的是（ A）
A、一笔25万元人民币的现金汇款
B、当日累计支取人民币18万元
C、个人银行账户之间当日累计45万元人民币的款项划转
D、单位银行帐户之间一笔150万元人民币的转账
304、以下活动可能存在洗钱行为（ D）。
A、地下钱庄
B、购买保险立即退保
D、以上都是 C、成立空壳公司
305、涉及追究洗钱犯罪的司法协助，由( B )依照有关法律的规定办理。
A、侦查机关
C、公安机关
B、司法机关
D、人民银行
306、为了预防洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪，制定( C)。
A、刑法 B、可疑交易报告制度
C、反洗钱法 D、大额交易报告制度
307、司法机关依照反洗钱法获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱( B)。
A、民事诉讼 B、刑事诉讼 C、职务犯罪
308、任何单位和个人发现洗钱活动，有权向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报。接受举报的机关应当对举报人和举报内容（ D）。
A、保存
309、海关发现个人出入境携带的（ B）超过规定金额的，应当及时向反洗钱行政主管部门通报。
A、现金、支票 B、现金、无记名有价证券
C、汇票、无记名有价证券 D、支票、汇票
310、下列表述中哪一句是错误的（B ）
A、金融机构应依法建立健全反洗钱内部控制制度
B、金融机构可以不设立反洗钱专门机构或制定内设机构负责反洗钱工作。
C、金融机构的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。
D、金融机构应当对工作人员进行反洗钱培训，增强反洗钱工作能力。
311、对涉嫌恐怖活动资金的监控适用于（ D）；其他法律另有规定的，适用其规定。
A、《刑法》 B、《民法》
B、封存 C、公开 D、保密
D、金融诈骗
C、《商业银行法》 D、《反洗钱法》
312、中国反洗钱监测分析中心成立于：( A )
A、2004年6月 B、2007年10月
C、2003年5月 D、2003年9月