2024年3月31日发(作者：帛俊茂)
理财经理面谈：六大话术案例
1.普通客户话术
理财经理：陈姐，您好！我今天来向您介绍的这款理财产品，就是专门为像您这样考
虑周全，有一定经济基础和家庭责任感的人士量身定做的。这个理财工具的具体作用，等
于您为自己准备了一个保险箱，而且不收租赁费。您可以在自己资金充裕的情况下随时投
入，甚至多投入，更可以在急需资金的时候随时提取，不必缴税。从您放进第一笔钱开始，
还有保障来保护您，防范人生中有可能发生的风险，我来给您介绍一下具体内容……
（1）普通收入话术
理财经理：陈姐，我们这一辈子每天都在忙忙碌碌地赚钱，其实就是为了让自己和家
人生活得更好一点儿。尽管这是我们的责任，但有时有些钱还是花得很舍不得，但又不得
不花，最可怕的是本来准备自己用来退休或生病时用的钱，却不得不给家人花掉了。您说
我说得对吗？为了能够确保万无一失，我们可以通过一种特殊的理财工具，把自己辛苦赚
来的钱合理地做个规划，让您在人生的整个过程中，既让家人分享您的财富，又能确保自
己拥有独享空间，您说好吗？
（2）普通收入话术
理财经理：陈姐，很多买过理财产品的客户都知道，理财有个最大的特点就是留在理
财公司的钱，才是真正属于自己的。因为，留在手里的钱很可能会因这样或那样的事花掉，
或是被亲朋好友借走，钱都被家人分享了，从而打破您原有的计划。而留在理财公司的钱
不但可以留下来自己用，还有专业人士投资运作带来稳定的收益，它给您的保障更可以为
您和您家人的幸福生活保驾护航，您看多好！
2.高端客户话术
（1）理智型
理财经理：陈先生，我最近听了一个投资理财的讲座，想和您交流一下。当然，主要
还是想向您请教。我发现您和有些人不同，您在谈到投资理财的时候，更强调投资理财时
的财务安全。这次我在听理财讲座的时候，专家们就说，从科学的投资理财角度来讲，让
各种金融产品相互组合，才是最佳抵御风险的理财方法。这正好和您的理财思路相吻合。
我们公司新推出了一款理财产品，它非常适合像您这样具有智慧的理智型投资者，可用于
中长期的投资（简单列举产品优势）。在全民投资的今天，它受到了广大市民的欢迎和喜
爱。我来详细给您介绍一下好处……
（2）保守型
理财经理：陈先生，虽然今年投资市场很活跃，基金、股市也一路牛涨，但大多数的
老百姓还是像您一样愿意把钱存在理财公司里。虽然收益并不高，但也不会有股市的大起
大落，说白了更多的图的是财务安全。我们理财公司最近推出了一款理财产品，可以让您
家“趴”在理财公司的钱一下子“活”起来，不仅在收益方面高出当前定期存款不少，还
能保障您资金的安全性，不会亏本。我来给您介绍一下这款非常符合您的投资产品……
（3）投机型
理财经理：陈先生，现在的投资讲究渠道分散，长短结合。前者讲的是钱不要都放在
2024年3月31日发(作者：帛俊茂)
理财经理面谈：六大话术案例
1.普通客户话术
理财经理：陈姐，您好！我今天来向您介绍的这款理财产品，就是专门为像您这样考
虑周全，有一定经济基础和家庭责任感的人士量身定做的。这个理财工具的具体作用，等
于您为自己准备了一个保险箱，而且不收租赁费。您可以在自己资金充裕的情况下随时投
入，甚至多投入，更可以在急需资金的时候随时提取，不必缴税。从您放进第一笔钱开始，
还有保障来保护您，防范人生中有可能发生的风险，我来给您介绍一下具体内容……
（1）普通收入话术
理财经理：陈姐，我们这一辈子每天都在忙忙碌碌地赚钱，其实就是为了让自己和家
人生活得更好一点儿。尽管这是我们的责任，但有时有些钱还是花得很舍不得，但又不得
不花，最可怕的是本来准备自己用来退休或生病时用的钱，却不得不给家人花掉了。您说
我说得对吗？为了能够确保万无一失，我们可以通过一种特殊的理财工具，把自己辛苦赚
来的钱合理地做个规划，让您在人生的整个过程中，既让家人分享您的财富，又能确保自
己拥有独享空间，您说好吗？
（2）普通收入话术
理财经理：陈姐，很多买过理财产品的客户都知道，理财有个最大的特点就是留在理
财公司的钱，才是真正属于自己的。因为，留在手里的钱很可能会因这样或那样的事花掉，
或是被亲朋好友借走，钱都被家人分享了，从而打破您原有的计划。而留在理财公司的钱
不但可以留下来自己用，还有专业人士投资运作带来稳定的收益，它给您的保障更可以为
您和您家人的幸福生活保驾护航，您看多好！
2.高端客户话术
（1）理智型
理财经理：陈先生，我最近听了一个投资理财的讲座，想和您交流一下。当然，主要
还是想向您请教。我发现您和有些人不同，您在谈到投资理财的时候，更强调投资理财时
的财务安全。这次我在听理财讲座的时候，专家们就说，从科学的投资理财角度来讲，让
各种金融产品相互组合，才是最佳抵御风险的理财方法。这正好和您的理财思路相吻合。
我们公司新推出了一款理财产品，它非常适合像您这样具有智慧的理智型投资者，可用于
中长期的投资（简单列举产品优势）。在全民投资的今天，它受到了广大市民的欢迎和喜
爱。我来详细给您介绍一下好处……
（2）保守型
理财经理：陈先生，虽然今年投资市场很活跃，基金、股市也一路牛涨，但大多数的
老百姓还是像您一样愿意把钱存在理财公司里。虽然收益并不高，但也不会有股市的大起
大落，说白了更多的图的是财务安全。我们理财公司最近推出了一款理财产品，可以让您
家“趴”在理财公司的钱一下子“活”起来，不仅在收益方面高出当前定期存款不少，还
能保障您资金的安全性，不会亏本。我来给您介绍一下这款非常符合您的投资产品……
（3）投机型
理财经理：陈先生，现在的投资讲究渠道分散，长短结合。前者讲的是钱不要都放在